在中國，財(cái)富管理師是一個(gè)既熟悉又新鮮的行業(yè)，說他熟悉，是因?yàn)樗鸩捷^早，早在九十年代的時(shí)候就進(jìn)入了中國，說他新鮮，是因?yàn)閷τ诤芏嗳藖碚f還是很陌生。
在我們?nèi)粘Ｉ钪?，與我們家庭有關(guān)的金融人士就是保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員和銀行理財(cái)顧問了，那他們之間有什么不同呢？
首先與保險(xiǎn)相比較，從定位可以看出，財(cái)富管理師和保險(xiǎn)推銷員有著很大的不同。財(cái)富管理師是全面財(cái)務(wù)管理，保險(xiǎn)是提供各種保障，保險(xiǎn)只是財(cái)務(wù)管理其中的一項(xiàng)。在保險(xiǎn)產(chǎn)品的選擇上也是不同，保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員只能推薦自己公司的保險(xiǎn)產(chǎn)品，財(cái)富管理師可以從眾多公司的保險(xiǎn)產(chǎn)品中進(jìn)行篩選，甄選出對客戶來說性價(jià)比高的產(chǎn)品。
銀行理財(cái)顧問也類似，理財(cái)顧問提供理財(cái)服務(wù)，而理財(cái)服務(wù)只是家庭財(cái)富管理中的其中一項(xiàng)。每個(gè)理財(cái)顧問也只能推薦自己一家銀行的業(yè)務(wù)，財(cái)富管理師可以甄選市場上許多的理財(cái)產(chǎn)品。
由于財(cái)富管理師是第三方的機(jī)構(gòu)，不隸屬于任何公司，好的財(cái)富管理師，能夠更加公正的站在市場金融工具和客戶需求之間，為兩者搭起橋梁，所以能夠更加客觀的給客戶選擇金融產(chǎn)品，使客戶的效益最大化。這個(gè)作用，更類似于市場上的二手房中介。
與單純的銀行理財(cái)顧問和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人相比，財(cái)富管理師也有不小的劣勢。最主要的原因是可信賴感不強(qiáng)，銀行理財(cái)顧問和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人背靠強(qiáng)大的公司，可以以銀行或者保險(xiǎn)公司的背景來做背書，但是財(cái)富管理師不可以，因?yàn)樗堑谌綑C(jī)構(gòu)，只能是以自己的信用來做背書。
但是現(xiàn)實(shí)是，個(gè)人的信用是非常弱小的，所以客觀的現(xiàn)實(shí)是很多人不相信你是真正的第三方，也不太認(rèn)可你的專業(yè)程度。有這些個(gè)問題，才是做財(cái)富管理師的工作任務(wù)和挑戰(zhàn)。正是因?yàn)橛辛颂魬?zhàn)，所以才有巨大的發(fā)展空間。
財(cái)富管理師是什么？財(cái)富管理師是以客戶為中心，根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)目標(biāo)，提供財(cái)富規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)保障、稅收籌劃等一系列專業(yè)服務(wù)的專業(yè)人士。這是一個(gè)很有誘惑力的職業(yè)，在社會(huì)上很多人都想做財(cái)富管理師，下面我們就一起來了解一下。
RFP課程幫助保險(xiǎn)的伙伴們搭建系統(tǒng)的知識(shí)體系，升級格局思路，系統(tǒng)教授保險(xiǎn)。
從業(yè)者需要的專業(yè)技能，樹立個(gè)人品牌，培養(yǎng)從業(yè)者針對不同保險(xiǎn)產(chǎn)品，輸出精準(zhǔn)的拓客思維及營銷邏輯，借鑒性強(qiáng)，學(xué)完即可用，壽險(xiǎn)從業(yè)者、銀保從業(yè)者、三方財(cái)富管理從業(yè)者都適用。
RFP里面有七大課程體系，財(cái)務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念;投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而財(cái)務(wù)策劃實(shí)戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
什么是RFP證書?
RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊財(cái)務(wù)策劃師，為美國注冊財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)所特許制定的財(cái)富管理領(lǐng)域的專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。截止2021年年底，全球持證人超過8萬，中國大陸持證人數(shù)超過4萬人，會(huì)員分布在保險(xiǎn)、銀行、券商、信托、基金、財(cái)富管理等金融機(jī)構(gòu)。
美國注冊財(cái)務(wù)策劃師(RFP)是投資理財(cái)管理行業(yè)專業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財(cái)規(guī)劃過程中所涉及的各個(gè)環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財(cái)規(guī)劃，真正實(shí)現(xiàn)幫助客戶財(cái)富“保值、增值”的功能。
RFP含金量介紹
1、RFP認(rèn)證：國內(nèi)外雙證的高端理財(cái)證書;RFP隸屬于1983年成立的美國注冊財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)RFPI的國際認(rèn)證，全球統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)化管理;2017年，RFP被納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程
2、專業(yè)課程體系：中高凈值客戶理財(cái)顧問規(guī)劃利器;RFP課程既涵蓋投資者關(guān)注的投資、增值、保值、子教等內(nèi)容，同時(shí)涵蓋高凈值客戶的宏觀、法律、稅務(wù)、遺產(chǎn)、子教、養(yǎng)老等內(nèi)容
3、實(shí)務(wù)落地操作:專業(yè)背書高效展業(yè)的有效憑證;RFP內(nèi)容由前線實(shí)戰(zhàn)大咖親身講授，聊現(xiàn)狀、解案例、練實(shí)操，科學(xué)的培訓(xùn)體系成為越來越多的國內(nèi)銀行、保險(xiǎn)、第三方財(cái)富公司等金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的選擇
4、繼續(xù)教育：持續(xù)增值提升與優(yōu)質(zhì)資源圈層突破;RFP培訓(xùn)更注重學(xué)員的持續(xù)教育，訓(xùn)后落地實(shí)務(wù)課程、金融行業(yè)精英工作經(jīng)驗(yàn)分享沙龍等，更多增值的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)
RFP理財(cái)認(rèn)證課程，在為你搭建各金融領(lǐng)域知識(shí)體系的同時(shí)，通過落地實(shí)操課程的實(shí)操應(yīng)用，使你厚實(shí)專業(yè)能力，塑造個(gè)人品牌。RFP很適合保險(xiǎn)人員學(xué)習(xí)，從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。
以上就是【財(cái)富管理師是做什么的？賣保險(xiǎn)嗎？】的全部內(nèi)容，想要了解更多關(guān)于RFP相關(guān)內(nèi)容，可咨詢RFP老師，帶你全面了解RFP報(bào)名、考試費(fèi)用、考試動(dòng)態(tài)、證書等信息!
相關(guān)閱讀：
RFP理財(cái) 規(guī)劃師考試報(bào)名入口官網(wǎng)
RFP常見問題解答：RFP教材、RFP考試介紹、RFP考試時(shí)間、RFP考試地點(diǎn)
RFP備考交流群 QQ群號：641909196。RFP資料&資訊隨時(shí)分享，與眾多RFP持證人交流考試經(jīng)驗(yàn)。
金程RFP相關(guān)： RFP報(bào)名 RFP培訓(xùn) RFP含金量 RFP課程
聲明|本文由金程網(wǎng)校RFP綜合采編自網(wǎng)絡(luò)。我們尊重原創(chuàng)，重在分享。部分文字和圖片來自網(wǎng)絡(luò)。
