保險公司為何喜歡招聘持有RFP證的人當理財規(guī)劃師？RFP證書為美國注冊財務策劃師協(xié)會所特許制定的通行全球的國際理財規(guī)劃認證資質。一名優(yōu)秀的經驗老道的RFP持證人是很受金融行業(yè)喜歡的，作為金融行業(yè)之的保險公司當然也是一樣的了，對于保險公司來說招聘RFP持證人作為理財規(guī)劃師，其根本原因如下：
一、優(yōu)秀的理財規(guī)劃師：了解你的產品，了解你的客戶
理財規(guī)劃師要先針對客戶的家庭財務狀況和生活狀況，了解客戶家庭有哪些潛在風險，還要了解一個保險產品滿足哪些風險屬性，最終將產品的風險屬性與客戶的風險需求相匹配。
如果迫于資金限制無法匹配三類風險，30歲的第一份保險優(yōu)選保障型的重疾險，它是醫(yī)保極好的補充，現在很多進口藥都不納入醫(yī)保范圍。它相對而言保費較低且保障較高，這樣可以留有更多的預算來提升自己，或是投資其他收益更高的產品。
二、優(yōu)秀的理財規(guī)劃師：能幫助客戶走出保險誤區(qū)
誤區(qū)一：重投資和儲蓄，而輕保障
保險有儲蓄、保障、投資等功能。人們會把保險的投資功能放到第一位，購買理財型保險，兼具保障和投資功能，一般年化收益率約4%，根本跑不贏通脹。
儲蓄功能次之，返還本金和利息的保險，是大家的心頭好，但這是犧牲動輒幾十年的流動性為代價的，如果有更好的投資渠道，不必選擇此類產品。
到頭來保障功能成為最后考量的因素，而事實情況是保障功能才是最基礎和重要的功能，保險將單個的風險分散到整個社會，由大家來共同承擔，同投資和儲蓄功能有本質的區(qū)別。保險，它的本質是保證生活質量不下降。
誤區(qū)二：說到財務分析就躲避
有些許保險意識的客戶問的第一句話是：“幫我看看哪個保險好？”這里有一個嚴重的邏輯誤區(qū)，理財規(guī)劃師都不了解需求是什么，怎么推薦產品？
買產品前的第一步是明確需求，理財規(guī)劃師應該像醫(yī)生一樣為客戶的家庭財務進行診斷，而非直接“開藥”，理財規(guī)劃師要以客戶的需求為導向而非產品為導向?？蛻魹槭裁匆I保險？買保險是為了解決什么需求？需求了解清楚了，才能推薦相應的產品。
確定具體產品的保額，除了需要了解客戶的家庭資產、負債、教育需求、日常剛性支出之外，還要了解目前已經積累的流動資產，這是保額的一個扣減項。
客戶以各種理由躲避財務分析，直接就詢問產品，就好像去醫(yī)院不讓診斷病情，直接就叫醫(yī)生：“別廢話！給我開藥吧！”這合理嗎？我們總是在抱怨，醫(yī)生給病人的時間太少了，為什么在面對理財師時，你又這么著急？
理財規(guī)劃師不應該簡單地從產品角度幫客戶配置保險，而是應該站在客戶的實際風險需求角度，從家庭成員的人身風險所引發(fā)的家庭財務風險的角度，制定理財方向。
更是因為RFP證書內容體系
RFP的課程設置有七大模塊：財務策劃原理、投資策劃、保險及退休策劃、稅務及財產籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃。這個課程設置是漸進性學習，越到后面越有針對性，比如基礎財務策劃從微觀經濟學入手，到財務策劃法律基礎，再到人生規(guī)劃、家庭與企業(yè)、居住規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休計劃等，邏輯非常清晰，能夠更好的入手學習，這樣的學習也為后面的幾門課程夯實了基礎。投資策劃主要是以將金融工具為主，保險和稅務這兩門則是更加具有針對性的規(guī)劃，而高級財務策劃更具實操性，不同家庭類型都提供了對應的理財方案進行學習，整個課程體系特別流暢，非常務實。
學習整個課程，對于未來服務高端客戶以及高凈值客戶會有更理性的說服力。像是財富傳承、法商、養(yǎng)老等知識非常好用，因為從這些點切入會更關切到客戶的利益，跟客戶談保險規(guī)劃他是沒有意識的，但是跟他聊理財規(guī)劃上的養(yǎng)老、教育、財富傳承等，你會發(fā)現客戶的興趣是非常強的。
所以，在跟客戶做方案的時候，一定得是根據客戶的需要去做方案，而不是一昧因為產品而賣產品。
考RFP證書，不單單是考取一個證書，而且RFP的課程是真正系統(tǒng)培養(yǎng)大家解決問題的方法，放到保險營銷上就是通過各種方法幫助大家更好的營銷保險，學了RFP后，就不單單是就保險講保險，學員可以從稅務角度、投資角度、法務角度、養(yǎng)老角度、財產保全角度都可以講保險，可以幫助客戶以解決上述問題為出發(fā)點來進行保險營銷。
以上就是【保險公司為何喜歡招聘持有RFP證的人當理財規(guī)劃師？】的全部解答，大家如果想在今年拿到RFP證書，建議早做打算，2023年的RFP考試正在火熱報名中，金程網校針對2023年RFP考試推出全方位培訓班級，適合各個基礎的同學，歡迎大家點擊紅色鏈接咨詢。
相關閱讀：
RFP備考交流群 QQ群號：641909196。RFP資料&資訊隨時分享，與眾多RFP持證人交流考試經驗。
金程RFP相關： RFP報名 RFP培訓 RFP含金量 RFP課程
聲明|本文由金程網校RFP綜合采編自網絡。我們尊重原創(chuàng)，重在分享。部分文字和圖片來自網絡。
