現(xiàn)實中的幾個現(xiàn)狀，第一，80%以上的客戶均為陌生客戶，雖說有部分是緣故轉(zhuǎn)介紹。第二，越來越多的客戶同樣認可互聯(lián)網(wǎng)買保險，并非信任熟人。第三，緣故開發(fā)的客戶，50%以上，最終淪為了孤兒保單。
很多人認為，信任度的排名應(yīng)該是熟人>認識的人>陌生人，
而事實證明，信任度的排名應(yīng)該是熟人>陌生人>認識的人
超過90%的人認為，陌生人有時候比認識但不熟的人更可靠，尤其是對方和你有金錢上的交易往來時。
還有一個原因，是因為大部分人內(nèi)心本質(zhì)上并不排斥認識新的“朋友”，熟人之間反而有時候會抹不開面子。
所以，陌生營銷的殺傷力其實遠大于緣故開發(fā)。
學(xué)會了陌生客戶開發(fā)的技能，等于把自己的業(yè)務(wù)線開了一條外掛，因為陌生人遍地都是。
陌生客戶開拓是一門大學(xué)問，今天只能簡單的說一下其中一些關(guān)鍵點。
第一，初識，自我介紹。
著裝打扮不多介紹，甜美的微笑也很必要。
陌生人建立信任，初次見面尤為重要，一定要坦誠，建議亮明身份，直接過濾那些不可能有下一步的認識，尋找不排斥自己，愿意進一步溝通的陌生人，表明“搭訕”的來意，要求互留聯(lián)系方式，添加微信。
第二，進一步交流，自我標簽化。
有了微信的橋梁，溝通會更進一步，適當(dāng)?shù)腒yc，可以了解對方更多，當(dāng)然建議不要一上來就很冒進，問很多隱私問題，朋友關(guān)系都是一步步的交流建立起來的，可以尋找你們共同的愛好，深入交流。
與此同時，建議自我標簽化，給自己貼標簽，比如頭像就是自己的標簽，貓奴，鏟屎官。比如自己的性格標簽，坦蕩，熱心?；蛘唛L相標簽，胖胖的，小眼睛。又比如專業(yè)的，職業(yè)保險規(guī)劃師。
標簽不在于多，而在于方便被記住，不管是長相，還是性格，亦或者職業(yè)。
第三，再度約訪，深度溝通，需求摸底。
一來一回幾回合后，可以再度約見面。見面前先做鋪墊，畢竟經(jīng)營客戶像是在談戀愛，但并非是真正在談戀愛，所以見面目的要純粹，僅針對有需求的客戶進行線下進一步溝通。
一回生，二回熟，再見面的時候可以聊聊初見，短暫的小回憶往往是增強信任的一劑良方。
“當(dāng)初我那么冒昧，你怎么就加我了呢？
可能是緣分吧。”
不要以為這種臺詞只有在異性之間會發(fā)生，其實同性之間也時常會說。
第四，第五，第六…內(nèi)容很長，暫時省略。
有時候，剛好我有需求，剛好我認識了你，剛好你很專業(yè)，剛好你也很負責(zé)。
人與人之間的故事，大多是從陌生人開始的。
小伙伴，多往前踏一步，會有更多新的故事。
RFP課程幫助保險的伙伴們搭建系統(tǒng)的知識體系，升級格局思路，系統(tǒng)教授保險。從業(yè)者需要的專業(yè)技能，樹立個人品牌，培養(yǎng)從業(yè)者針對不同保險產(chǎn)品，輸出精準的拓客思維及營銷邏輯，借鑒性強，學(xué)完即可用，壽險從業(yè)者、銀保從業(yè)者、三方財富管理從業(yè)者都適用。
RFP里面有七大課程體系，財務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念;投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃，則是分別解決專項理財目標，而財務(wù)策劃實戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
什么是RFP證書?
RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊財務(wù)策劃師，為美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會所特許制定的財富管理領(lǐng)域的專業(yè)認證資質(zhì)。截止2021年年底，全球持證人超過8萬，中國大陸持證人數(shù)超過4萬人，會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機構(gòu)。
美國注冊財務(wù)策劃師(RFP)是投資理財管理行業(yè)專業(yè)認證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財規(guī)劃過程中所涉及的各個環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財規(guī)劃，真正實現(xiàn)幫助客戶財富“保值、增值”的功能。
擁有RFP資格，可從事哪方面的工作?
RFP是個人理財行業(yè)的資格認證，金融行業(yè)及與金融相關(guān)的行業(yè)都對具有RFP認證的個人理財師有很大的需求。具有RFP資格認證的人員可以作為個人理財師為所在機構(gòu)的客戶提供個人理財方面的服務(wù)和咨詢。
在國內(nèi)，RFP廣泛分布于各類理財機構(gòu)。RFP可服務(wù)于銀行、保險、證券，基金、債券 、外匯、期貨、黃金等業(yè)務(wù)的機構(gòu)或公司，也可從事投資業(yè)務(wù)和投資管理公司業(yè)務(wù)，以及與律師有關(guān)的業(yè)務(wù)。
RFP的含金量怎么樣?
目前在全球共有15個國家和地區(qū)擁有RFPI協(xié)會機構(gòu)。自2005年引入中國大陸后，因系統(tǒng)實用的知識體系，受到政府、企業(yè)和學(xué)員的大力推廣和認可。
同時，RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標準。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標準。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。
RFP持證人的權(quán)益有哪些呢?
通過RFP認證后，將獲得由RFPI頒發(fā)的注冊財務(wù)策劃師(RFP)國際資格證書。
擁有RFP證書可以提升自身價值，不但可以提高自己在財務(wù)、保險、投資等方面的綜合能力，還為從事個人理財工作提供了專業(yè)資格，在理財行業(yè)中具有更大的競爭優(yōu)勢。
可以參加我們舉辦的各銀行、保險業(yè)、理財顧問人員講座，擴大自己的交際圈。
還可以參加我們舉辦的RFP繼續(xù)教育、專業(yè)交流及考察活動。
為什么金融理財顧問都在考RFP證書？
36年歷史：美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會RFPI成立于1983年
國際認可：中日美英等21個國家認可的理財規(guī)劃證書
國內(nèi)認可：RFP被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(PFT)
機構(gòu)認可：太保、農(nóng)行、大童、明亞、諾亞等國內(nèi)機構(gòu)陸續(xù)將RFP列為人才招聘及培養(yǎng)項目
持續(xù)學(xué)習(xí)：向RFP學(xué)員免費提供落地實訓(xùn)，助學(xué)員落實營銷工作，伴隨成長
一考獲三證：RFP中英文證書及PFT專業(yè)人才證書，為理財專業(yè)能力背書
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