現(xiàn)在越來越多的保險(xiǎn)人想提升自己的能力，選擇考RFP證書，保險(xiǎn)人考RFP有什么用？哪些家庭需要財(cái)富規(guī)劃師呢？通常是那些需要專業(yè)指導(dǎo)，并且希望制定長期財(cái)務(wù)計(jì)劃以實(shí)現(xiàn)自己的財(cái)務(wù)目標(biāo)的家庭。具體來說，下面幾類家庭可能會受益于財(cái)富規(guī)劃師的幫助：
（1）有高收入和高負(fù)債的家庭：這類家庭通常需要幫助管理復(fù)雜的財(cái)務(wù)情況，同時(shí)規(guī)劃借款以及負(fù)債償還計(jì)劃，并建立穩(wěn)定的理財(cái)計(jì)劃。
（2）準(zhǔn)備退休的家庭：財(cái)富規(guī)劃師可以幫助這類家庭制定早期退休計(jì)劃，規(guī)劃日常生活開支、理財(cái)、房屋和醫(yī)療保健支出等等。
（3）剛剛起步的家庭：財(cái)富規(guī)劃師可以幫助這類家庭理解個(gè)人理財(cái)?shù)幕局R，規(guī)劃收支平衡、儲蓄以及合理的理財(cái)計(jì)劃。
（4）有高凈值和多種投資通道的家庭：財(cái)富規(guī)劃師可以幫助他們管理多元化的投資組合，調(diào)整投資資產(chǎn)管理等。
保險(xiǎn)人考取財(cái)富規(guī)劃師RFP則有助于保險(xiǎn)從業(yè)人員提高自己的專業(yè)技能，進(jìn)一步了解各種保險(xiǎn)產(chǎn)品，幫助客戶選擇適合自己的保險(xiǎn)產(chǎn)品，并為客戶提供更全面的保險(xiǎn)方案。
什么是RFP證書？
RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊財(cái)務(wù)策劃師，為美國注冊財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會所特許制定的財(cái)富管理領(lǐng)域的專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。截止2021年年底，全球持證人超過8萬，中國大陸持證人數(shù)超過4萬人，會員分布在保險(xiǎn)、銀行、券商、信托、基金、財(cái)富管理等金融機(jī)構(gòu)。
美國注冊財(cái)務(wù)策劃師（RFP）是投資理財(cái)管理行業(yè)專業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財(cái)規(guī)劃過程中所涉及的各個(gè)環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財(cái)規(guī)劃，真正實(shí)現(xiàn)幫助客戶財(cái)富“保值、增值”的功能。
RFP證書價(jià)值
1)滿足理財(cái)師專業(yè)能力提升的國際理財(cái)實(shí)操認(rèn)證
2)一試兩證:國內(nèi)外認(rèn)可的高端理財(cái)規(guī)劃專業(yè)人才證書
3)系統(tǒng)知識:掌握綜合理財(cái)規(guī)劃內(nèi)容，提升談資，彰顯專業(yè)
4)落地實(shí)操:專業(yè)落地實(shí)戰(zhàn)，以證書為基礎(chǔ)，以業(yè)績產(chǎn)生為目標(biāo)
5)繼續(xù)教育:業(yè)內(nèi)大咖傳授可復(fù)制成功營銷經(jīng)驗(yàn),助力開拓高及圈層的突破
RFP含金量介紹
1、RFP認(rèn)證：國內(nèi)外雙證的高端理財(cái)證書；RFP隸屬于1983年成立的美國注冊財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會RFPI的國際認(rèn)證，全球統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)化管理;2017年，RFP被納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程
2、專業(yè)課程體系：中高凈值客戶理財(cái)顧問規(guī)劃利器；RFP課程既涵蓋投資者關(guān)注的投資、增值、保值、子教等內(nèi)容，同時(shí)涵蓋高凈值客戶的宏觀、法律、稅務(wù)、遺產(chǎn)、子教、養(yǎng)老等內(nèi)容
3、實(shí)務(wù)落地操作:專業(yè)背書高效展業(yè)的有效憑證；RFP內(nèi)容由前線實(shí)戰(zhàn)大咖親身講授，聊現(xiàn)狀、解案例、練實(shí)操，科學(xué)的培訓(xùn)體系成為越來越多的國內(nèi)銀行、保險(xiǎn)、第三方財(cái)富公司等金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的選擇
4、繼續(xù)教育：持續(xù)增值提升與優(yōu)質(zhì)資源圈層突破；RFP培訓(xùn)更注重學(xué)員的持續(xù)教育，訓(xùn)后落地實(shí)務(wù)課程、金融行業(yè)精英工作經(jīng)驗(yàn)分享沙龍等，更多增值的學(xué)習(xí)機(jī)會
RFP課程設(shè)置優(yōu)勢
RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財(cái)方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。
RFP里面有七大課程體系，財(cái)務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念；投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而財(cái)務(wù)策劃實(shí)戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
總之，財(cái)富規(guī)劃師(RFP)的專業(yè)幫助可以為需要專業(yè)人士來管理財(cái)務(wù)并實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)目標(biāo)的個(gè)人或家庭提供重要的支持。RFP對于保險(xiǎn)人而言是一個(gè)不錯(cuò)的選擇。
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