保險理財規(guī)劃師考什么證好？為什么都在考RFP證書？作為基層的保險從業(yè)者要想轉(zhuǎn)型成為保險理財規(guī)劃師，必須得考一本相匹配的理財類證書，考哪個證書就成為大家考慮的問題了，下面小編來說一說被保險行業(yè)認可的幾大證書，然后咱們再來說一說考哪個證書好？
1、CICE保險證書
中國人身保險從業(yè)人員資格項目(CICE)本項目按照分級分類方式設(shè)計，為不同崗位、不同專業(yè)人員量身定制不同認證資格，不同認證資格由不同課程組合而成。
資格體系分為三大類，即管理資格、銷售資格和專業(yè)技術(shù)資格，目前已經(jīng)正式公開考試的有管理資格和銷售資格，專業(yè)技術(shù)資格正在開發(fā)當中。
管理資格即“中國壽險管理師”，分為中級資格和高級資格，主要針對內(nèi)勤人員。
中國壽險管理師——公司可持續(xù)發(fā)展的推動者，針對人群：主要針對內(nèi)勤管理人員。
中國壽險理財規(guī)劃師——金融理財規(guī)劃時代的核心競爭力
針對人群：主要針對保險公司及保險中介機構(gòu)的各類銷售人員、營銷管理人員、培訓人員以及銀行的理財服務(wù)人員等。
中國員工福利規(guī)劃師——專業(yè)價值的有效實現(xiàn)者、針對人群：主要針對團體保險銷售人員，是目前國內(nèi)唯一針對員工福利規(guī)劃的專業(yè)資格考試。
2、Loma壽險管理師(FLMI)
自1932以來，F(xiàn)LMI學位證書被全世界保險、金融行業(yè)公認為衡量本行業(yè)員工專業(yè)水平的標準。培訓計劃包括十門課程，是一項嚴謹?shù)穆殬I(yè)發(fā)展計劃，為保險及金融服務(wù)業(yè)界提供了完整的商業(yè)教育。
LOMA金融保險管理學院(LOMA INSTITUTE OF GREATER CHINA)與LOMA國際金融保險協(xié)會有著密切的合作關(guān)系，作為有著80年歷史的保險和金融服務(wù)機構(gòu)的國際組織，LOMA涉有壽險、年金、退休金、銀行、健康服務(wù)以及其它相關(guān)的金融服務(wù)領(lǐng)域，在全球有超過一千家的機構(gòu)會員。
LOMA金融保險管理學院的主要業(yè)務(wù)項目是為國內(nèi)外各大金融保險公司建置及執(zhí)行企業(yè)大學，保險人才發(fā)展中心，網(wǎng)絡(luò)學習和各項人力資源發(fā)展相關(guān)的咨詢服務(wù)，以及相關(guān)領(lǐng)域的教育訓練與人員培訓工作，以協(xié)助各大金融保險公司規(guī)劃組織的人才發(fā)展戰(zhàn)略，打造為企業(yè)永續(xù)經(jīng)營服務(wù)的人才發(fā)展體系。
LOMA金融保險管理學院的愿景是成為大中華地區(qū)的保險及金融服務(wù)領(lǐng)域中針對人才發(fā)展整體解決方案的提供者，以協(xié)助這一領(lǐng)域中的各大組織提升核心競爭力，創(chuàng)造企業(yè)價值。
3、RFP，注冊財務(wù)策劃師
RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊財務(wù)策劃師，為美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會制定的專業(yè)認證資質(zhì)。截止2021年年底，全球持證人超過8萬，中國大陸持證人數(shù)超過4萬人，會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機構(gòu)。
美國注冊財務(wù)策劃師(RFP)是投資理財管理行業(yè)專業(yè)認證之一。取得該證書意味著學員可以體系化掌握理財規(guī)劃過程中所涉及的各個環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財規(guī)劃，真正實現(xiàn)幫助客戶財富“保值、增值”的功能。
RFP證書適合保險從業(yè)者報考人群：保險公司外勤從業(yè)者以及部分內(nèi)勤，如從事保險經(jīng)紀人，保險代理人、培訓經(jīng)理、培訓講師、組訓崗位、主任、銷售部管理人員、營業(yè)部經(jīng)理、高級業(yè)務(wù)員等。
RFP的課程設(shè)置有七大模塊：財務(wù)策劃原理、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃。我看到這個課程設(shè)置就覺得這個課程是漸進性學習，越到后面越有針對性，比如基礎(chǔ)財務(wù)策劃從微觀經(jīng)濟學入手，到財務(wù)策劃法律基礎(chǔ)，再到人生規(guī)劃、家庭與企業(yè)、居住規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休計劃等，邏輯非常清晰，讓我能夠更好的入手學習，這樣的學習也為后面的幾門課程夯實了基礎(chǔ)。投資策劃主要是以將金融工具為主，保險和稅務(wù)這兩門則是更加具有針對性的規(guī)劃，而高級財務(wù)策劃更具實操性，不同家庭類型都提供了對應(yīng)的理財方案進行學習，整個課程體系特別流暢，非常務(wù)實。
學習整個課程，對于未來服務(wù)高端客戶以及高凈值客戶會有更理性的說服力。像是財富傳承、法商、養(yǎng)老等知識非常好用，因為從這些點切入會更關(guān)切到客戶的利益，跟客戶談保險規(guī)劃他是沒有意識的，但是跟他聊理財規(guī)劃上的養(yǎng)老、教育、財富傳承等，你會發(fā)現(xiàn)客戶的興趣是非常強的。
所以，在跟客戶做方案的時候，一定得是根據(jù)客戶的需要去做方案，而不是一昧因為產(chǎn)品而賣產(chǎn)品。
考RFP證書，不單單是考取一個證書，而且RFP的課程是真正系統(tǒng)培養(yǎng)大家解決問題的方法，放到保險營銷上就是通過各種方法幫助大家更好的營銷保險，學了RFP后，就不單單是就保險講保險，學員可以從稅務(wù)角度、投資角度、法務(wù)角度、養(yǎng)老角度、財產(chǎn)保全角度都可以講保險，可以幫助客戶以解決上述問題為出發(fā)點來進行保險營銷。
前面的CICE保險證書和Loma壽險管理師(FLMI)都屬于保險類的證書，適用的人群局限性還是比較高的，而RFP證書的適合報考的保險人群就非常廣了，更重要的是RFP不僅適用于保險業(yè)，還有銀行，金融機構(gòu)等，通過這樣對比后，該考哪個證書想必大家也有了一個清晰的認知了。
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