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兩大理財(cái)證書：RFP和CFP兩大證書哪個好？如何選擇？

發(fā)表時間： 2023-08-10 10:20:09 編輯：金程RFP

理財(cái)證書RFP和CFP兩大證書哪個好？該如何選擇？作為RFP持證人中的一員，小編在這里說說為什么要選擇RFP證書，其實(shí)原因很簡單，跟著小編來看看吧。

理財(cái)證書RFP和CFP兩大證書哪個好？該如何選擇？作為RFP持證人中的一員，小編在這里說說為什么要選擇RFP證書，其實(shí)原因很簡單，跟著小編來看看吧。

RFP全稱美國注冊財(cái)務(wù)策劃師，為美國注冊財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會所特許制定的通行的國際專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。RFP會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財(cái)富管理等金融機(jī)構(gòu)。

美國注冊財(cái)務(wù)策劃師(RFP)是通行的國際資質(zhì)，是投資理財(cái)管理行業(yè)專業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財(cái)規(guī)劃過程中所涉及的各個環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財(cái)規(guī)劃，真正實(shí)現(xiàn)幫助客戶財(cái)富“保值、增值”的功能。

CFP證書是國際金融理財(cái)師資格認(rèn)證，CFP作為AFP的升級版，基本上算是國內(nèi)銀行理財(cái)經(jīng)理的標(biāo)準(zhǔn)配置，但難度卻是比AFP難了不止一倍。

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為什么要選擇RFP?

首先簡單介紹下RFP，RFP全稱美國注冊財(cái)務(wù)策劃師，是通行的國際理財(cái)資質(zhì)。小編報(bào)考的理由很簡單，當(dāng)時的總監(jiān)建議小編們一定要考一個證書，讓小編們在幾個里面選(RFP、ChFP、CFP)，最終小編選擇了RFP。當(dāng)時的考慮是：

第一，要夠分量，選擇國際證書(ChFP從2018年開始由國家人社部認(rèn)證證書成為地方性行業(yè)協(xié)會認(rèn)證證書，含金量上會下降);

第二，資金方面要合適，考CFP之前必須先考國內(nèi)的AFP，但是AFP是國內(nèi)一個協(xié)會認(rèn)證且價格昂貴，考完C要差不多2.5萬大洋，所以直接就選擇了含金量和性價比都比較高的RFP(當(dāng)然，考過其他證書的也都是非常棒的，這里只是就小編個人而言)?，F(xiàn)在想想這也是非常正確的選擇，考證的目的不只是為了系統(tǒng)學(xué)習(xí)并掌握技能，借用專業(yè)資質(zhì)提升專業(yè)形象，更重要的是在學(xué)習(xí)過程中與工作結(jié)合，學(xué)習(xí)完后能夠不斷提供繼續(xù)教育和平臺不斷提升，而這些RFP都做到了。

總結(jié)的話，小編想說4點(diǎn)：

一、國際理財(cái)認(rèn)證，中英文證書，在RFPI大中華管理中心網(wǎng)站可查到個人信息，可信性強(qiáng)

二、國內(nèi)政府認(rèn)可，目前已經(jīng)被納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程;

三、RFP相對于其他理財(cái)證書更加實(shí)務(wù)和實(shí)用，前面提過，國際證書價值本身相當(dāng)，不同點(diǎn)在于協(xié)會后期的運(yùn)作，是否有足夠的后續(xù)教育、足夠的線下活動、足夠的交流機(jī)會，這幾點(diǎn)理財(cái)證書里RFP做的最好

四、綜合規(guī)劃屬性全面，這里不得不提的就是RFP涵蓋的學(xué)習(xí)內(nèi)容，有基礎(chǔ)的規(guī)劃知識，學(xué)習(xí)完之后有專項(xiàng)投資規(guī)劃、保險規(guī)劃、退休規(guī)劃、教育規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃，到最后是綜合規(guī)劃，系統(tǒng)且全面。前面講到了未來理財(cái)師的獨(dú)立化，獨(dú)立的前提就是綜合規(guī)劃，也就是你做保險不能只選保險類證書，做銀行不能只學(xué)跟銀行相關(guān)的內(nèi)容，因?yàn)楝F(xiàn)階段跟你競爭的除了同業(yè)，更多的是混業(yè)者。所以RFP的綜合規(guī)劃屬性，更為符合客戶需求。

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還在徘徊中的同學(xué)們，聽了小編的選擇經(jīng)驗(yàn)后，找到自己想學(xué)的了嗎？同學(xué)可以根據(jù)實(shí)際情況選擇合適自己的就行，如果還有疑問，可以找金程老師咨詢，專業(yè)老師有更為專業(yè)建議，能讓你更快地找到自己的學(xué)習(xí)方向。

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