隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的高速發(fā)展，越來(lái)越多的老百姓手中有了閑錢(qián)，投資理財(cái)成為了很多人都喜歡做的事情。投資理財(cái)專(zhuān)業(yè)性非常強(qiáng)，很多人希望通過(guò)購(gòu)買(mǎi)理財(cái)達(dá)到資產(chǎn)配置最大化，正規(guī)渠道購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品能夠讓他們風(fēng)險(xiǎn)降到最低。那么，怎么賣(mài)銀行理財(cái)產(chǎn)品呢？
網(wǎng)上銷(xiāo)售：眾多金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)推出了在線(xiàn)購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品的平臺(tái)。投資者只需注冊(cè)一個(gè)賬戶(hù)，便可在線(xiàn)瀏覽、購(gòu)買(mǎi)和管理不同類(lèi)型的理財(cái)產(chǎn)品。
銀行柜臺(tái)：投資者可以前往所在銀行的理財(cái)柜臺(tái)進(jìn)行購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品。銀行柜臺(tái)銷(xiāo)售部門(mén)會(huì)對(duì)投資者進(jìn)行理財(cái)咨詢(xún)，根據(jù)他們的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目的，提供相關(guān)的理財(cái)產(chǎn)品推薦和分析。
私人銀行：私人銀行是專(zhuān)門(mén)為財(cái)富管理客戶(hù)提供的高端服務(wù)。私人銀行會(huì)制定個(gè)性化的投資方案，提供更加專(zhuān)業(yè)的理財(cái)咨詢(xún)和服務(wù)，協(xié)助客戶(hù)實(shí)現(xiàn)更高的投資回報(bào)。
保險(xiǎn)公司：保險(xiǎn)公司通常通過(guò)銷(xiāo)售附加了理財(cái)功能的保險(xiǎn)產(chǎn)品向客戶(hù)銷(xiāo)售產(chǎn)品。這些產(chǎn)品結(jié)合了保險(xiǎn)和投資特點(diǎn)，可以滿(mǎn)足投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好和保障需求。
金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展外銷(xiāo)：金融機(jī)構(gòu)也會(huì)通過(guò)不同的方式將理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售給客戶(hù)，如承銷(xiāo)或支付機(jī)構(gòu)、單一銷(xiāo)售代理、合作代銷(xiāo)商等。
理財(cái)產(chǎn)品賣(mài)出手續(xù)費(fèi)是多少
手續(xù)費(fèi)率：某些基金、股票或證券等理財(cái)產(chǎn)品可能會(huì)設(shè)定賣(mài)出手續(xù)費(fèi)率，一般情況下手續(xù)費(fèi)率為賣(mài)出交易金額的一些百分點(diǎn)，具體費(fèi)率根據(jù)不同的機(jī)構(gòu)和產(chǎn)品類(lèi)型而不同。
過(guò)戶(hù)費(fèi)：如果理財(cái)產(chǎn)品可以轉(zhuǎn)讓或交易，在賣(mài)出時(shí)可能需要支付過(guò)戶(hù)費(fèi)。過(guò)戶(hù)費(fèi)是指交易所收取的轉(zhuǎn)讓證券所有權(quán)產(chǎn)生的費(fèi)用。
管理費(fèi)：一些理財(cái)產(chǎn)品可能涉及到管理費(fèi)用，賣(mài)出時(shí)需要繳納，一般按照賣(mài)出金額比例計(jì)算，費(fèi)率較低。
在選擇理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，需要注意不同產(chǎn)品的賣(mài)出手續(xù)費(fèi)，以便更好地確定產(chǎn)品的費(fèi)用，并根據(jù)自己的投資目的和風(fēng)險(xiǎn)承受能力來(lái)選擇最適合的產(chǎn)品。另外，需要提醒投資者，賣(mài)出理財(cái)產(chǎn)品的時(shí)機(jī)同樣重要，需要密切關(guān)注市場(chǎng)變化和產(chǎn)品狀態(tài)，以便在合適的時(shí)候出售獲得更好的投資回報(bào)。
居民通過(guò)銀行渠道購(gòu)買(mǎi)個(gè)人養(yǎng)老金，無(wú)疑是銀行理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售的巨大市場(chǎng)空間。而具有RFP理財(cái)規(guī)劃師證書(shū)的銀行柜員和個(gè)人理財(cái)經(jīng)理，是最為專(zhuān)業(yè)并且受到客戶(hù)信賴(lài)的。也是居民選擇銀行渠道的重要原因之一。
RFP課程幫助保險(xiǎn)的伙伴們搭建系統(tǒng)的知識(shí)體系，升級(jí)格局思路，系統(tǒng)教授保險(xiǎn)從業(yè)者所需要的大額保單專(zhuān)業(yè)實(shí)務(wù)能力及資產(chǎn)配置能力，真正賦能廣大從業(yè)者的專(zhuān)業(yè)技能，樹(shù)立個(gè)人品牌。培養(yǎng)從業(yè)者針對(duì)不同保險(xiǎn)產(chǎn)品，輸出精準(zhǔn)的拓客思維及營(yíng)銷(xiāo)邏輯，借鑒性強(qiáng)，學(xué)完即可用，壽險(xiǎn)從業(yè)者、銀保從業(yè)者、三方財(cái)富管理從業(yè)者都適用。
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RFP課程里面有七大規(guī)劃，財(cái)務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念;投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃，則是分別解決專(zhuān)項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而財(cái)務(wù)策劃實(shí)戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專(zhuān)項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿(mǎn)足客戶(hù)理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專(zhuān)業(yè)的內(nèi)容。
什么是RFP證書(shū)？
RFP 全稱(chēng)美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師，為美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)所特許制定的通行的專(zhuān)業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。RFP會(huì)員分布在保險(xiǎn)、銀行、券商、信托、基金、財(cái)富管理等金融機(jī)構(gòu)。
美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師（RFP）是投資理財(cái)管理行業(yè)專(zhuān)業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書(shū)意味著學(xué)員可以體系化掌握理財(cái)規(guī)劃過(guò)程中所涉及的各個(gè)環(huán)節(jié)，從而能夠針對(duì)不同客戶(hù)族群的需要，定制專(zhuān)屬化理財(cái)規(guī)劃，真正實(shí)現(xiàn)幫助客戶(hù)財(cái)富“保值、增值”的功能。
RFP證書(shū)價(jià)值
1)滿(mǎn)足理財(cái)師專(zhuān)業(yè)能力提升的國(guó)際理財(cái)實(shí)操認(rèn)證
2)一試兩證：國(guó)內(nèi)外認(rèn)可的高端理財(cái)規(guī)劃專(zhuān)業(yè)人才證書(shū)
3)系統(tǒng)知識(shí)：掌握綜合理財(cái)規(guī)劃內(nèi)容，提升談資，彰顯專(zhuān)業(yè)
4)落地實(shí)操：專(zhuān)業(yè)落地實(shí)戰(zhàn)，以證書(shū)為基礎(chǔ)，以業(yè)績(jī)產(chǎn)生為目標(biāo)
5)繼續(xù)教育：業(yè)內(nèi)大咖傳授可復(fù)制成功營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)驗(yàn)，助力開(kāi)拓高級(jí)圈層的突破
RFP中英文證書(shū)
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RFP含金量介紹
1、RFP認(rèn)證：國(guó)內(nèi)外雙證的高端理財(cái)證書(shū)
RFP隸屬于1983年成立的美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)RFPI的國(guó)際認(rèn)證，全球統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)化管理;2017年，RFP被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專(zhuān)業(yè)人才培養(yǎng)工程
2、專(zhuān)業(yè)課程體系：中高凈值客戶(hù)理財(cái)顧問(wèn)規(guī)劃利器
RFP課程既涵蓋投資者關(guān)注的投資、增值、保值、子教等內(nèi)容，同時(shí)涵蓋高凈值客戶(hù)的宏觀、法律、稅務(wù)、遺產(chǎn)、子教、養(yǎng)老等內(nèi)容
3、實(shí)務(wù)落地操作:專(zhuān)業(yè)背書(shū)高效展業(yè)的有效憑證
RFP內(nèi)容由前線(xiàn)實(shí)戰(zhàn)大咖親身講授，聊現(xiàn)狀、解案例、練實(shí)操，科學(xué)的培訓(xùn)體系成為越來(lái)越多的國(guó)內(nèi)銀行、保險(xiǎn)、第三方財(cái)富公司等金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的選擇
4、繼續(xù)教育：持續(xù)增值提升與優(yōu)質(zhì)資源圈層突破
RFP培訓(xùn)更注重學(xué)員的持續(xù)教育，訓(xùn)后落地實(shí)務(wù)課程、金融行業(yè)精英工作經(jīng)驗(yàn)分享沙龍等，更多增值的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)
RFP理財(cái)認(rèn)證課程，在為你搭建各金融領(lǐng)域知識(shí)體系的同時(shí)，通過(guò)落地實(shí)操課程的實(shí)操應(yīng)用，使你厚實(shí)專(zhuān)業(yè)能力，塑造個(gè)人品牌。RFP很適合保險(xiǎn)人員學(xué)習(xí)，從學(xué)習(xí)后延伸出來(lái)的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來(lái)看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。
以上就是【怎么賣(mài)銀行理財(cái)產(chǎn)品？指南來(lái)了！】的全部?jī)?nèi)容，想要了解更多關(guān)于RFP相關(guān)內(nèi)容，可咨詢(xún)RFP老師，帶你全面了解RFP報(bào)名、RFP考試費(fèi)用、RFP考試動(dòng)態(tài)、RFP證書(shū)等信息！
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