在金融行業(yè)工作的小伙伴一定有這樣的感覺，無論是銀行的理財產(chǎn)品、還是保險產(chǎn)品，都很難介紹，因?yàn)檫@一類產(chǎn)品非常特殊，沒有實(shí)物、不能試用試吃、更是看不見摸不著，每次跟客戶聊產(chǎn)品，都感覺很“尬”，特別無助。那么，怎么賣銀行理財產(chǎn)品呢？
金融產(chǎn)品盡管也是一種產(chǎn)品，但因?yàn)槠洚a(chǎn)品特殊性，成為產(chǎn)品比較獨(dú)特的類型，因此在銷售過程中就不能像介紹實(shí)物產(chǎn)品一樣去闡述特征、功能等，而是要做一些技術(shù)的調(diào)整。
經(jīng)常在營業(yè)大廳，看到銀行的小伙伴這樣介紹理財產(chǎn)品:
銷售:“你好，我們銀行最近新推出了一個理財產(chǎn)品，叫季季紅，它的收益率是x.x%，180天，5萬起存，請問你需要嗎?"客戶(一臉懵):“不要、謝謝!”
這樣介紹產(chǎn)品遭到拒絕的幾率非常大，一天下來小伙伴的挫敗感也很大。
銀行的理財產(chǎn)品，是通過時間和本金獲取收益的產(chǎn)品，客戶對理財產(chǎn)品會有很多期待、甚至不契合實(shí)際的想法。比如很多客戶希望收益高、時間短、風(fēng)險小等，但這完全違背了金融投資規(guī)律。鑒于這些因素的存在，我們在向客戶介紹理財產(chǎn)品時，需要注意以下幾個方面:
1、學(xué)會和客戶聊天，尤其是客戶所在的行業(yè)、熟悉的領(lǐng)域、擅長的技能等。
不斷地了解客戶，可以分析客戶對投資理財?shù)膬A向，需要解決的問題、想達(dá)到的目的等，就可以為客戶提供幾個合適的投資理財方案，讓客戶根據(jù)自己實(shí)際的情況做選擇。
2、銷售理財產(chǎn)品，產(chǎn)品是次要的。
金融業(yè)的銷售，首先要賣出去的本人以及本人的IP，只有這些被客戶接受了，才能有建立信任的時間和機(jī)會，也只有建立了信任，才能有成交的機(jī)會。
因此，在金融行業(yè)做銷售，個人IP很重要、個人標(biāo)簽很重要，個人的互聯(lián)網(wǎng)人設(shè)也很重要。只有先把自己賣出去了，才有機(jī)會銷售理財產(chǎn)品。
3、理財產(chǎn)品的銷售，重點(diǎn)是普及理財知識和投資理念。
很多客戶的理財知識和投資理念都需要專業(yè)人士提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，才能讓客戶建立正確的投資觀念和理財?shù)氖址?，只有客戶基本了解了理財?shù)氖址ǎ⒘丝茖W(xué)的投資觀念，我們才能有可能和客戶同頻，進(jìn)入共同探討理財方案的階段，否則很容易在溝通過程中被客戶拒絕。
在保險以及銀行等行業(yè)，專業(yè)性越來越重要，想要脫穎而出，長遠(yuǎn)并且持續(xù)發(fā)展，擁有自己的一份事業(yè)，一定要進(jìn)行學(xué)習(xí)和進(jìn)修，考取RFP證書是一定需要的。
RFP課程幫助保險的伙伴們搭建系統(tǒng)的知識體系，升級格局思路，系統(tǒng)教授保險從業(yè)者所需要的大額保單專業(yè)實(shí)務(wù)能力及資產(chǎn)配置能力，真正賦能廣大從業(yè)者的專業(yè)技能，樹立個人品牌。培養(yǎng)從業(yè)者針對不同保險產(chǎn)品，輸出精準(zhǔn)的拓客思維及營銷邏輯，借鑒性強(qiáng)，學(xué)完即可用，壽險從業(yè)者、銀保從業(yè)者、三方財富管理從業(yè)者都適用。
RFP課程里面有七大規(guī)劃，財務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念;投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃，則是分別解決專項(xiàng)理財目標(biāo)，而財務(wù)策劃實(shí)戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡斈繕?biāo)一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
什么是RFP證書？
RFP 全稱美國注冊財務(wù)策劃師，為美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會所特許制定的通行的專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。RFP會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機(jī)構(gòu)。
美國注冊財務(wù)策劃師（RFP）是投資理財管理行業(yè)專業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財規(guī)劃過程中所涉及的各個環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，定制專屬化理財規(guī)劃，真正實(shí)現(xiàn)幫助客戶財富“保值、增值”的功能。
RFP證書價值
1)滿足理財師專業(yè)能力提升的國際理財實(shí)操認(rèn)證
2)一試兩證：國內(nèi)外認(rèn)可的高端理財規(guī)劃專業(yè)人才證書
3)系統(tǒng)知識：掌握綜合理財規(guī)劃內(nèi)容，提升談資，彰顯專業(yè)
4)落地實(shí)操：專業(yè)落地實(shí)戰(zhàn)，以證書為基礎(chǔ)，以業(yè)績產(chǎn)生為目標(biāo)
5)繼續(xù)教育：業(yè)內(nèi)大咖傳授可復(fù)制成功營銷經(jīng)驗(yàn)，助力開拓高級圈層的突破
RFP中英文證書
PFT證書
RFP學(xué)習(xí)方式
考慮到工學(xué)矛盾，RFP學(xué)習(xí)分為網(wǎng)絡(luò)課程、面授課程兩種類型，學(xué)員可以根據(jù)自身情況選擇學(xué)習(xí)方式。
1、線上網(wǎng)課學(xué)習(xí)
報名付費(fèi)后，會為線上學(xué)員開通專屬學(xué)習(xí)賬號。學(xué)員可同時在電腦PC端金程網(wǎng)校http://www.h8045.cn/和“金程網(wǎng)校”APP中同步學(xué)習(xí)視頻，其中APP可緩存并離線觀看。
同時，為了提升通過率，除了會提供紙質(zhì)版模擬題集外，金程教育提供線上題庫平臺，學(xué)員可直接在線做題。其中PC端做題網(wǎng)址依然為金程網(wǎng)校，手機(jī)端則需要下載“金程學(xué)習(xí)”專屬APP。
具體操作手冊報名成功后，班主任會在微信群通知并指導(dǎo)。
2、RFP面授課程特色
step1 基礎(chǔ)能力
從RFP考試技能需求出發(fā)，講授必備7大財務(wù)策劃基礎(chǔ)知識板塊，幫助學(xué)員掌握通過必備7大理財規(guī)劃能力。
step2 知識精講
課程囊括了RFP協(xié)會規(guī)定的所有考點(diǎn)，深入淺出的講述 RFP知識，建立完備知識體系。
step3 實(shí)戰(zhàn)演練
大咖師資利用多年實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，幫助學(xué)員進(jìn)行專項(xiàng)規(guī)劃情景演練，更好掌握實(shí)戰(zhàn)技能。
step4 督促學(xué)習(xí)
現(xiàn)場隨學(xué)隨問，與專業(yè)講師零距離互動，所遇難題即刻解決。面授課程有效杜絕偷懶，解決自學(xué)積極性不夠難題，學(xué)習(xí)效果翻倍!
RFP后續(xù)教育
為了確保RFP學(xué)習(xí)內(nèi)容的落地性，RFP協(xié)會和金程教育提供了豐富的繼續(xù)教育和學(xué)員活動，成為RFP持證人后，可享受其他活動。
在學(xué)習(xí)和備考RFP的同時，金程教育每年會為老學(xué)員開設(shè)RFP訓(xùn)后落地課程，全部免費(fèi)學(xué)習(xí)。訓(xùn)后課程是RFP內(nèi)容的落地延展，緊緊關(guān)注金融熱點(diǎn)和行業(yè)動態(tài)，助力大家持續(xù)學(xué)習(xí)，不斷增值！
RFP理財認(rèn)證課程，在為你搭建各金融領(lǐng)域知識體系的同時，通過落地實(shí)操課程的實(shí)操應(yīng)用，使你厚實(shí)專業(yè)能力，塑造個人品牌。RFP很適合保險人員學(xué)習(xí)，從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會和提升機(jī)會來看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。
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