財富規(guī)劃師是一種專業(yè)人士，他們通過與客戶合作，幫助他們管理和增長他們的財務(wù)資產(chǎn)。這些專業(yè)人士通常具有財務(wù)、會計或投資背景，并且熟悉各種財務(wù)產(chǎn)品和服務(wù)。那么，財富規(guī)劃師是做什么的呢？他們的工作其實(shí)包括以下幾個方面：
（1）資產(chǎn)管理：根據(jù)客戶的財務(wù)目標(biāo)和風(fēng)險承受能力，制定投資計劃，協(xié)助客戶選擇最合適的投資產(chǎn)品，并實(shí)時監(jiān)控和調(diào)整投資組合來確保最大化投資回報。
（2）稅務(wù)規(guī)劃：為客戶提供有效的稅務(wù)策略，以最小化稅款負(fù)擔(dān)并確保合法遵從稅法規(guī)定，例如通過退休賬戶、慈善捐贈等方式減少納稅金額。
（3）退休規(guī)劃：評估客戶的退休需求，制定退休計劃，設(shè)計一個長期的財務(wù)安排，確保在退休后有足夠的收入支付生活開支，并提供其他相關(guān)建議。
（4）遺產(chǎn)規(guī)劃：協(xié)助客戶規(guī)劃財產(chǎn)繼承方式，最大程度地降低遺產(chǎn)稅，制定遺囑，以確保客戶的遺產(chǎn)分配符合他們的意愿。
（5）風(fēng)險管理：為客戶提供風(fēng)險管理策略，例如購買保險來保護(hù)他們的家庭、健康和財產(chǎn)等。
成為RFP財富規(guī)劃師對于保險從業(yè)人員來說是一種很好的職業(yè)發(fā)展方向。隨著金融市場的不斷發(fā)展，人們對財富管理和投資規(guī)劃的需求也不斷增加，這使得財富規(guī)劃師的職業(yè)前景越來越廣闊。
RFP課程幫助保險的伙伴們搭建系統(tǒng)的知識體系，升級格局思路，系統(tǒng)教授保險從業(yè)者所需要的大額保單專業(yè)實(shí)務(wù)能力及資產(chǎn)配置能力，真正賦能廣大從業(yè)者的專業(yè)技能，樹立個人品牌。培養(yǎng)從業(yè)者針對不同保險產(chǎn)品，輸出精準(zhǔn)的拓客思維及營銷邏輯，借鑒性強(qiáng)，學(xué)完即可用，壽險從業(yè)者、銀保從業(yè)者、三方財富管理從業(yè)者都適用。
什么是RFP證書？
RFP 全稱美國注冊財務(wù)策劃師，為美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會所特許制定的通行的專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。RFP會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機(jī)構(gòu)。
RFP證書價值
1)滿足理財師專業(yè)能力提升的國際理財實(shí)操認(rèn)證
2)一試兩證：國內(nèi)外認(rèn)可的高端理財規(guī)劃專業(yè)人才證書
3)系統(tǒng)知識：掌握綜合理財規(guī)劃內(nèi)容，提升談資，彰顯專業(yè)
4)落地實(shí)操：專業(yè)落地實(shí)戰(zhàn)，以證書為基礎(chǔ)，以業(yè)績產(chǎn)生為目標(biāo)
5)繼續(xù)教育：業(yè)內(nèi)大咖傳授可復(fù)制成功營銷經(jīng)驗(yàn)，助力開拓高級圈層的突破
RFP證書
PFT證書
為什么金融理財顧問都在考RFP證書？
歷史久：美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會RFPI成立于1983年
國際認(rèn)可：中日美英等21個國家認(rèn)可的理財規(guī)劃證書
國內(nèi)認(rèn)可：RFP被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(PFT)
機(jī)構(gòu)認(rèn)可：太保、農(nóng)行、大童、明亞、諾亞等國內(nèi)機(jī)構(gòu)陸續(xù)將RFP列為人才招聘及培養(yǎng)項(xiàng)目
持續(xù)學(xué)習(xí)：向RFP學(xué)員免費(fèi)提供落地實(shí)訓(xùn)，助學(xué)員落實(shí)營銷工作，伴隨成長
一考獲三證：RFP中英文證書及PFT專業(yè)人才證書，為理財專業(yè)能力背書
RFP持證人的權(quán)益有哪些呢?
通過RFP認(rèn)證后，將獲得由RFPI頒發(fā)的注冊財務(wù)策劃師(RFP)國際資格證書。
擁有RFP證書可以提升自身價值，不但可以提高自己在財務(wù)、保險、投資等方面的綜合能力，還為從事個人理財工作提供了專業(yè)資格，在理財行業(yè)中具有更大的競爭優(yōu)勢。
可以參加我們舉辦的各銀行、保險業(yè)、理財顧問人員講座，擴(kuò)大自己的交際圈。
還可以參加我們舉辦的RFP繼續(xù)教育、專業(yè)交流及考察活動。
總之，作為一個保險行業(yè)從業(yè)人員，已經(jīng)具備了一定的優(yōu)勢和基礎(chǔ)，獲得RFP證書將有助于保險人更快地適應(yīng)新的角色和職責(zé)，并取得更好的職業(yè)成就。
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