銀行保險類產(chǎn)品是指由銀行和保險公司合作推出的一種金融產(chǎn)品，既具備銀行理財產(chǎn)品的低風(fēng)險特點，又有保險產(chǎn)品的風(fēng)險保障功能。如何銷售銀行保險類產(chǎn)品呢？需要考慮以下幾點：
（1）了解客戶需求：首先，作為一名銷售人員，需要了解客戶的需求和痛點，以便能夠推薦最適合他們的產(chǎn)品。例如，如果客戶關(guān)心自己的家庭安全，那么您可以向他們介紹壽險產(chǎn)品；如果客戶關(guān)心自己的健康，那么您可以向他們介紹醫(yī)療保險產(chǎn)品。
（2）清晰明了地講解產(chǎn)品：在與客戶溝通時，要用簡潔明了的語言講解產(chǎn)品的特點、優(yōu)勢、費用等信息，讓客戶明確了解產(chǎn)品的各個方面，并感受到購買該產(chǎn)品的必要性。
（3）提供專業(yè)建議：作為銷售人員，應(yīng)該充分利用自己的專業(yè)知識和經(jīng)驗，為客戶提供有針對性的建議，并幫助他們選擇最適合的保險產(chǎn)品。例如，根據(jù)客戶的年齡、職業(yè)、財務(wù)狀況等因素，推薦相應(yīng)的險種和保額。
（4）營造信任：建立起客戶對您的信任是銷售成功的關(guān)鍵。您可以通過與客戶建立良好的關(guān)系，及時回復(fù)客戶疑問，以及跟進客戶的保單等方式，讓客戶感受到您對他們的關(guān)注和負責任的態(tài)度。
（5）持續(xù)關(guān)懷：銷售保險產(chǎn)品需要考慮長期，您可以通過定期與客戶聯(lián)系，了解客戶的保單需求和生活變化，并根據(jù)實際情況為其調(diào)整保單和險種，讓客戶感受到您的服務(wù)價值并成為您的忠實客戶。
持有RFP（注冊財務(wù)策劃師）證書對于保險人銷售銀行保險類產(chǎn)品是非常有幫助的。RFP證書是一個國際認可的專業(yè)財富管理師證書，通過考取該證書可以證明其具備全面的金融知識和專業(yè)技能。
RFP課程幫助保險的伙伴們搭建系統(tǒng)的知識體系，升級格局思路，系統(tǒng)教授保險從業(yè)者所需要的大額保單專業(yè)實務(wù)能力及資產(chǎn)配置能力，真正賦能廣大從業(yè)者的專業(yè)技能，樹立個人品牌。培養(yǎng)從業(yè)者針對不同保險產(chǎn)品，輸出精準的拓客思維及營銷邏輯，借鑒性強，學(xué)完即可用，壽險從業(yè)者、銀保從業(yè)者、三方財富管理從業(yè)者都適用。
什么是RFP證書？
RFP全稱美國注冊財務(wù)策劃師，為美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會所特許制定的通行的專業(yè)認證資質(zhì)。RFP會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機構(gòu)。
RFP證書價值
1)滿足理財師專業(yè)能力提升的國際理財實操認證
2)一試兩證:國內(nèi)外認可的高端理財規(guī)劃專業(yè)人才證書
3)系統(tǒng)知識:掌握綜合理財規(guī)劃內(nèi)容，提升談資，彰顯專業(yè)
4)落地實操:專業(yè)落地實戰(zhàn)，以證書為基礎(chǔ)，以業(yè)績產(chǎn)生為目標
5)繼續(xù)教育:業(yè)內(nèi)大咖傳授可復(fù)制成功營銷經(jīng)驗,助力開拓高級圈層的突破
RFP證書
PFT證書
RFP含金量介紹
1、RFP認證：國內(nèi)外雙證的高端理財證書；RFP隸屬于1983年成立的美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會RFPI的國際認證，2017年，RFP被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程
2、專業(yè)課程體系：中高凈值客戶理財顧問規(guī)劃利器；RFP課程既涵蓋投資者關(guān)注的投資、增值、保值、子教等內(nèi)容，同時涵蓋高凈值客戶的宏觀、法律、稅務(wù)、遺產(chǎn)、子教、養(yǎng)老等內(nèi)容
3、實務(wù)落地操作:專業(yè)背書高效展業(yè)的有效憑證；RFP內(nèi)容由前線實戰(zhàn)大咖親身講授，聊現(xiàn)狀、解案例、練實操，科學(xué)的培訓(xùn)體系成為越來越多的國內(nèi)銀行、保險、第三方財富公司等金融機構(gòu)人才培養(yǎng)的選擇
4、繼續(xù)教育：持續(xù)增值提升與優(yōu)質(zhì)資源圈層突破；RFP培訓(xùn)更注重學(xué)員的持續(xù)教育，訓(xùn)后落地實務(wù)課程、金融行業(yè)精英工作經(jīng)驗分享沙龍等，更多增值的學(xué)習(xí)機會
RFP報考條件?
①大專及以上學(xué)歷
②從事銀行、保險、基金、證券、投資、第三方理財及會計、律師、房地產(chǎn)等其他金融相關(guān)行業(yè)的專業(yè)人士
③對理財行業(yè)有興趣，有志于成為理財師的人士
凡符合以上任意一個條件者，均可報名參加RFP考試。
RFP適合人群
從事銀行、保險、證券、基金、第三方理財公司等其他金融相關(guān)行業(yè)的專業(yè)人士；對理財行業(yè)有興趣
RFP適用人群理財高端證書 搭配高端人脈RFP是資金去向，也就是資金運用端證書，關(guān)注個人/家庭理財，適用于銀行理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險業(yè)務(wù)員、券商理財顧問、第三方理財經(jīng)理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業(yè)者。
持有RFP證書的保險人能夠提升自己的專業(yè)形象和信譽度，增加客戶對其的信任和認可。RFP證書是一個國際認可的專業(yè)財富管理師證書，具有較高的行業(yè)聲譽和影響力。持有該證書的保險人能夠在銷售銀行保險類產(chǎn)品時展示自己的專業(yè)素養(yǎng)和能力，增強客戶對其的信任和認可。
以上就是【如何銷售銀行保險類產(chǎn)品？理財規(guī)劃師考什么證書好？】的全部內(nèi)容，想要了解更多關(guān)于RFP相關(guān)內(nèi)容，可咨詢RFP老師，帶你全面了解RFP報名、RFP考試費用、RFP考試動態(tài)、RFP證書等信息！
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