家庭財富管理師是一種專業(yè)角色，致力于幫助家庭有效管理和增值財富。家庭財富管理師通常是經過相關培訓和認證的金融專業(yè)人士，他們具備廣泛的金融知識和技能，能夠提供個性化的財務規(guī)劃和投資建議，以滿足家庭的財務目標和需求。那么，家庭財富管理師的作用是什么？請看下文：
1.財務規(guī)劃：分析家庭的財務狀況和目標，制定綜合的財務規(guī)劃，包括預算管理、儲蓄、投資、退休規(guī)劃等。
2.投資管理：根據(jù)家庭的風險承受能力和投資目標，提供投資組合的建議和管理，以實現(xiàn)長期的財務增值。
3.稅務規(guī)劃：優(yōu)化家庭的稅務籌劃，以最大程度地減少稅務負擔。
4.風險管理：識別和評估家庭面臨的風險，并提供相應的風險管理策略，例如保險規(guī)劃。
5.遺產規(guī)劃：幫助家庭制定遺產規(guī)劃，確保財富傳承的順利進行，同時最大限度地減少稅務和法律風險。
6.家族治理：協(xié)助家庭建立家族治理結構，以實現(xiàn)財富的長期管理和傳承。 家庭財富管理師通常與家庭緊密合作，了解家庭的需求和目標，提供個性化的建議和解決方案。他們可以協(xié)助家庭在財務領域做出明智的決策，提供專業(yè)的投資管理和財務規(guī)劃服務，以幫助家庭實現(xiàn)財務目標并保護家庭財富。
保險人持有RFP證書成為RFP財富管理師可以幫助保險人擴展他們的服務范圍。除了銷售保險產品外，他們還可以為客戶提供更全面的財務規(guī)劃和投資建議，幫助客戶實現(xiàn)財務目標和保護家庭財富。
RFP課程幫助保險的伙伴們搭建系統(tǒng)的知識體系，升級格局思路，系統(tǒng)教授保險從業(yè)者所需要的大額保單專業(yè)實務能力及資產配置能力，真正賦能廣大從業(yè)者的專業(yè)技能，樹立個人品牌。培養(yǎng)從業(yè)者針對不同保險產品，輸出精準的拓客思維及營銷邏輯，借鑒性強，學完即可用，壽險從業(yè)者、銀保從業(yè)者、三方財富管理從業(yè)者都適用。
什么是RFP證書？
RFP全稱美國注冊財務策劃師，為美國注冊財務策劃師協(xié)會所特許制定的通行的專業(yè)認證資質。RFP會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機構。
RFP證書價值
1)滿足理財師專業(yè)能力提升的國際理財實操認證
2)一試兩證:國內外認可的高端理財規(guī)劃專業(yè)人才證書
3)系統(tǒng)知識:掌握綜合理財規(guī)劃內容，提升談資，彰顯專業(yè)
4)落地實操:專業(yè)落地實戰(zhàn)，以證書為基礎，以業(yè)績產生為目標
5)繼續(xù)教育:業(yè)內大咖傳授可復制成功營銷經驗,助力開拓高級圈層的突破
RFP證書
PFT證書
RFP含金量介紹
1、RFP認證：國內外雙證的高端理財證書；RFP隸屬于1983年成立的美國注冊財務策劃師協(xié)會RFPI的國際認證，2017年，RFP被納入全國財經金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程
2、專業(yè)課程體系：中高凈值客戶理財顧問規(guī)劃利器；RFP課程既涵蓋投資者關注的投資、增值、保值、子教等內容，同時涵蓋高凈值客戶的宏觀、法律、稅務、遺產、子教、養(yǎng)老等內容
3、實務落地操作:專業(yè)背書高效展業(yè)的有效憑證；RFP內容由前線實戰(zhàn)大咖親身講授，聊現(xiàn)狀、解案例、練實操，科學的培訓體系成為越來越多的國內銀行、保險、第三方財富公司等金融機構人才培養(yǎng)的選擇
4、繼續(xù)教育：持續(xù)增值提升與優(yōu)質資源圈層突破；RFP培訓更注重學員的持續(xù)教育，訓后落地實務課程、金融行業(yè)精英工作經驗分享沙龍等，更多增值的學習機會
RFP課程設置優(yōu)勢
RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產傳承、資產保全、稅務籌劃等內容，而RFP的課程設置完全以此為基礎。
RFP里面有七大課程體系，財務策劃原理，是幫助大家掌握基礎的理財概念；投資策劃、保險及退休策劃、稅務及財產籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃，則是分別解決專項理財目標，而財務策劃實戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設計的邏輯正好是滿足客戶理財目標的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內容。
RFP報考條件?
①大專及以上學歷
②從事銀行、保險、基金、證券、投資、第三方理財及會計、律師、房地產等其他金融相關行業(yè)的專業(yè)人
③對理財行業(yè)有興趣，有志于成為理財師的人士
凡符合以上任意一個條件者，均可報名參加RFP考試。
隨著人們對財務規(guī)劃和綜合財富管理的需求增加，家庭財富管理師的市場需求也在增加。保險人成為RFP財富管理師可以滿足這一市場需求，并在競爭激烈的市場中脫穎而出。保險人成為RFP財富管理師具有很好的前景。通過獲得RFP認證，他們可以提供更全面的財務規(guī)劃和投資管理服務，滿足客戶日益增長的需求，并在競爭激烈的市場中獲得優(yōu)勢。
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