財富規(guī)劃師是一種專門為個人和家庭提供全面財富管理規(guī)劃的專業(yè)職業(yè)。他們通過了解客戶的財務狀況、風險承受能力、投資目標和健康需求，為客戶提供一站式的財富管理規(guī)劃方案。以下是財富規(guī)劃師的主要工作職責：
1、財務分析：財富規(guī)劃師需要對客戶的財務狀況進行分析，包括資產、負債、收入、支出等方面，以便更好地了解客戶的財務狀況和需求。
2、風險評估：財富規(guī)劃師需要根據客戶的年齡、職業(yè)、家庭狀況等因素，評估客戶的風險承受能力，為客戶提供適當的風險管理方案。
3、財富管理：財富規(guī)劃師需要根據客戶的投資目標和風險承受能力，為客戶提供合適的財富管理方案，包括資產配置、投資組合、財富傳承等方面。
4、健康規(guī)劃：財富規(guī)劃師需要了解客戶的健康需求和風險，為客戶提供健康保險、醫(yī)療服務、健康管理等方面的規(guī)劃和建議。
5、稅務籌劃：財富規(guī)劃師需要根據客戶的財務狀況和投資需求，為客戶提供適當的稅務籌劃方案，幫助客戶合理規(guī)避稅收風險。
6、教育規(guī)劃：財富規(guī)劃師需要根據客戶的家庭狀況和教育需求，為客戶提供合適的教育規(guī)劃方案，包括教育金規(guī)劃、子女教育保險等方面。
7、退休規(guī)劃：財富規(guī)劃師需要根據客戶的年齡、收入、資產狀況等因素，為客戶提供合適的退休規(guī)劃方案，確保客戶在退休后能夠享有舒適的退休生活。
對于保險人來說，成為RFP財富規(guī)劃師可以使他們在客戶中建立更加信賴和專業(yè)的形象，也能夠為客戶提供更全面的產品和服務，從而提高客戶滿意度和忠誠度。
RFP課程幫助保險的伙伴們搭建系統(tǒng)的知識體系，升級格局思路，系統(tǒng)教授保險從業(yè)者所需要的大額保單專業(yè)實務能力及資產配置能力，真正賦能廣大從業(yè)者的專業(yè)技能，樹立個人品牌。培養(yǎng)從業(yè)者針對不同保險產品，輸出精準的拓客思維及營銷邏輯，借鑒性強，學完即可用，壽險從業(yè)者、銀保從業(yè)者、三方財富管理從業(yè)者都適用。
RFP課程里面有七大規(guī)劃，財務策劃原理，是幫助大家掌握基礎的理財概念;投資策劃、保險及退休策劃、稅務及財產籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃，則是分別解決專項理財目標，而財務策劃實戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設計的邏輯正好是滿足客戶理財目標的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內容。
什么是RFP證書？
RFP 全稱美國注冊財務策劃師，為美國注冊財務策劃師協(xié)會所特許制定的通行的專業(yè)認證資質。RFP會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機構。
美國注冊財務策劃師（RFP）是投資理財管理行業(yè)專業(yè)認證之一。取得該證書意味著學員可以體系化掌握理財規(guī)劃過程中所涉及的各個環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，定制專屬化理財規(guī)劃，真正實現幫助客戶財富“保值、增值”的功能。
RFP證書價值
1)滿足理財師專業(yè)能力提升的國際理財實操認證
2)一試兩證：國內外認可的高端理財規(guī)劃專業(yè)人才證書
3)系統(tǒng)知識：掌握綜合理財規(guī)劃內容，提升談資，彰顯專業(yè)
4)落地實操：專業(yè)落地實戰(zhàn)，以證書為基礎，以業(yè)績產生為目標
5)繼續(xù)教育：業(yè)內大咖傳授可復制成功營銷經驗，助力開拓高級圈層的突破
RFP中英文證書
PFT證書
擁有RFP資格，可從事哪方面的工作?
RFP是個人理財行業(yè)的資格認證，金融行業(yè)及與金融相關的行業(yè)都對具有RFP認證的個人理財師有很大的需求。具有RFP資格認證的人員可以作為個人理財師為所在機構的客戶提供個人理財方面的服務和咨詢。
在國內，RFP廣泛分布于各類理財機構。RFP可服務于銀行、保險、證券，基金、債券 、外匯、期貨、黃金等業(yè)務的機構或公司，也可從事投資業(yè)務和投資管理公司業(yè)務，以及與律師有關的業(yè)務。
RFP的含金量怎么樣?
目前在全球共有15個國家和地區(qū)擁有RFPI協(xié)會機構。自2005年引入中國大陸后，因系統(tǒng)實用的知識體系，受到政府、企業(yè)和學員的大力推廣和認可。
同時，RFP證書現已正式被納入全國財經金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經成為眾多金融機構人才培養(yǎng)的重要標準。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農業(yè)銀行、交通銀行、建設銀行等國內大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓的標準。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。
RFP理財認證課程，在為你搭建各金融領域知識體系的同時，通過落地實操課程的實操應用，使你厚實專業(yè)能力，塑造個人品牌。RFP很適合保險人員學習，從學習后延伸出來的學習機會和提升機會來看，RFP更落地，更務實。
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