客戶服務在市場營銷活動中是個非常重要的工作，我們每天都會面對形形色色的客戶，這些客戶性格不同、想法各異，因此要贏得客戶的心，并不是一件簡單的事情。那么，保險銷售如何說服客戶呢？顧問式行銷尤為重要。
一、投資不等于理財。
投資是有風險的，投資更關注盈利能力。而理財更關注資金安全，所謂理財，就是追求長期而穩(wěn)定的收益，它不同于投資，更和投機無關。保險產(chǎn)品更符合這樣的要求，保險資金既關注資金的安全，又追求長期而穩(wěn)定的收益，別忘了保險是復利計息。
二、世界上唯一不變的就是變。
我們的教育、住房、養(yǎng)老、醫(yī)療等的確變化太快了，從分房到貸款買房、從公費醫(yī)療到自己承擔相當一部分，以及家庭結構的變化等。時代的發(fā)展要求我們必須面對保險，要告訴我們的客戶對購買保險要有一個正確的理解。“現(xiàn)在應是改變觀念的時候了，應明確健康投資人人有責，不能依靠社會，社會要求我們積極參加商業(yè)保險”，“社保只能是低水平的保，而不是‘包’，實際上，我們是包不起的”!
三、養(yǎng)兒不一定養(yǎng)老。
“養(yǎng)兒防老”這是很多人常說的一句話，也是中國人一個根深蒂固的觀念之一。特別是在縣域、農(nóng)村，這種思想尤為嚴重。但真的能“養(yǎng)兒防老”嗎?答案是不一定。我們生活中養(yǎng)兒不防老的故事比比皆是，“啃老一族”更是十分普遍。不如告訴客戶，在家庭結構不斷變化的今天，給自己做一個完善的養(yǎng)老規(guī)劃，是一個不錯的選擇。
有了以上方法，加上RFP證書在專業(yè)性方面的助力，相信你一定可以把客戶服務這項工作做得更好。
RFP課程幫助保險的伙伴們搭建系統(tǒng)的知識體系，升級格局思路，系統(tǒng)教授保險從業(yè)者所需要的大額保單專業(yè)實務能力及資產(chǎn)配置能力，真正賦能廣大從業(yè)者的專業(yè)技能，樹立個人品牌。培養(yǎng)從業(yè)者針對不同保險產(chǎn)品，輸出精準的拓客思維及營銷邏輯，借鑒性強，學完即可用，壽險從業(yè)者、銀保從業(yè)者、三方財富管理從業(yè)者都適用。
RFP課程里面有七大規(guī)劃，財務策劃原理，是幫助大家掌握基礎的理財概念;投資策劃、保險及退休策劃、稅務及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃，則是分別解決專項理財目標，而財務策劃實戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設計的邏輯正好是滿足客戶理財目標的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
什么是RFP證書？
RFP 全稱美國注冊財務策劃師，為美國注冊財務策劃師協(xié)會所特許制定的通行的專業(yè)認證資質(zhì)。RFP會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機構。
美國注冊財務策劃師（RFP）是投資理財管理行業(yè)專業(yè)認證之一。取得該證書意味著學員可以體系化掌握理財規(guī)劃過程中所涉及的各個環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，定制專屬化理財規(guī)劃，真正實現(xiàn)幫助客戶財富“保值、增值”的功能。
RFP證書價值
1)滿足理財師專業(yè)能力提升的國際理財實操認證
2)一試兩證：國內(nèi)外認可的高端理財規(guī)劃專業(yè)人才證書
3)系統(tǒng)知識：掌握綜合理財規(guī)劃內(nèi)容，提升談資，彰顯專業(yè)
4)落地實操：專業(yè)落地實戰(zhàn)，以證書為基礎，以業(yè)績產(chǎn)生為目標
5)繼續(xù)教育：業(yè)內(nèi)大咖傳授可復制成功營銷經(jīng)驗，助力開拓高級圈層的突破
RFP中英文證書
PFT證書
RFP報名方式
考慮到理財師的職業(yè)屬性-家庭/企業(yè)的財富管家，理財持證人必須經(jīng)過嚴格訓練才能上崗，才能證明擁有為客戶進行理財規(guī)劃的資格，為此RFP協(xié)會規(guī)定，所有考生必須具備專業(yè)機構認可的學時證明才可參加考試并申請成為RFP持證人。因此RFP不接受個人報名，必須參加正規(guī)授權機構的培訓并獲得結業(yè)證書才可報名。同時，由于RFP報名比較繁瑣，金程教育免費提供代報名服務，并且培訓費中包含報名費用，無需額外繳費。RFP考試合格后，由美國注冊財務策劃師協(xié)會直接頒發(fā)RFP中英文證書。
RFP考試是中文還是英文?
RFP考試為中文考試，考試題型為選擇題(單選、多選、不定項選擇）
RFP理財認證課程，在為你搭建各金融領域知識體系的同時，通過落地實操課程的實操應用，使你厚實專業(yè)能力，塑造個人品牌。RFP很適合保險人員學習，從學習后延伸出來的學習機會和提升機會來看，RFP更落地，更務實。
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