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如何銷(xiāo)售保險(xiǎn)?保險(xiǎn)人考RFP證書(shū)對(duì)提升有什么幫助?

發(fā)表時(shí)間: 2023-12-04 13:06:25 編輯:金程RFP

想要最終成單,就需要保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員用專(zhuān)業(yè)、耐心的態(tài)度向客戶(hù)傳遞正確的保險(xiǎn)觀念。那么,如何銷(xiāo)售保險(xiǎn)呢?保險(xiǎn)人考RFP證書(shū)對(duì)提升有什么幫助?

想要最終成單,就需要保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員用專(zhuān)業(yè)、耐心的態(tài)度向客戶(hù)傳遞正確的保險(xiǎn)觀念。那么,如何銷(xiāo)售保險(xiǎn)呢?保險(xiǎn)人考RFP證書(shū)對(duì)提升有什么幫助?

了解準(zhǔn)客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)動(dòng)機(jī):

每一個(gè)準(zhǔn)客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)某種商品的動(dòng)機(jī)可能都不一樣,但通常最后的動(dòng)機(jī)都只有2大類(lèi),一種動(dòng)機(jī)是希望獲得某種好處,另一種動(dòng)機(jī)是害怕?lián)p失某種利益。每一個(gè)準(zhǔn)客戶(hù)在購(gòu)買(mǎi)一種商品時(shí),一定會(huì)想“這個(gè)商品對(duì)我有什么好處?”因此客戶(hù)買(mǎi)的是“好處”而不是商品本身的功能。另外,必須區(qū)別準(zhǔn)客戶(hù)的“需求”即“期望”,“需求”是非要不可的動(dòng)機(jī),而“期望”是有最好,沒(méi)有也沒(méi)關(guān)系的部分。電話銷(xiāo)售人員對(duì)準(zhǔn)客戶(hù)介紹商品功能/利益時(shí),主要是強(qiáng)調(diào)必要的功能/利益,非必要的功能/利益僅是用來(lái)加強(qiáng)銷(xiāo)售的效果,電話銷(xiāo)售人員千萬(wàn)不要本末倒置。

事先研究準(zhǔn)客戶(hù)/老客戶(hù)的基本資料

打電話給準(zhǔn)客戶(hù)/老客戶(hù)之前,要研究一下手邊所有的關(guān)于客戶(hù)的相關(guān)資料。只有仔細(xì)研究過(guò)以上資料,電話銷(xiāo)售人員才能確定這次銷(xiāo)售的重點(diǎn),否則就像瞎子摸象,完全憑自己想象來(lái)猜測(cè)準(zhǔn)客戶(hù)的喜好了。

其他準(zhǔn)備事項(xiàng):

1、在聲音中放入笑容,聲音可以反應(yīng)出溫暖或冷陌,有興趣或漠不關(guān)心,關(guān)懷或挫折,耐心或急促,接受或抗拒,因此要讓準(zhǔn)客戶(hù)透過(guò)你的聲音感受到你的關(guān)心及笑容。

2、在打電話前深呼吸幾次,可以使自己的心平靜下來(lái),并使自己的聲音變的比較沉穩(wěn)有力。

3、在桌上經(jīng)常防一杯溫開(kāi)水,當(dāng)說(shuō)話太久時(shí),喝一些溫開(kāi)水,可以松弛聲帶。

一個(gè)人的能力永遠(yuǎn)是最硬的資本。做為一名保險(xiǎn)人,一定要有能證明自己的東西,而RFP能助力大家在于客戶(hù)交流的時(shí)候,交流更流暢,成交就容易。

RFP課程幫助保險(xiǎn)的伙伴們搭建系統(tǒng)的知識(shí)體系,升級(jí)格局思路,系統(tǒng)教授保險(xiǎn)從業(yè)者所需要的大額保單專(zhuān)業(yè)實(shí)務(wù)能力及資產(chǎn)配置能力,真正賦能廣大從業(yè)者的專(zhuān)業(yè)技能,樹(shù)立個(gè)人品牌。培養(yǎng)從業(yè)者針對(duì)不同保險(xiǎn)產(chǎn)品,輸出精準(zhǔn)的拓客思維及營(yíng)銷(xiāo)邏輯,借鑒性強(qiáng),學(xué)完即可用,壽險(xiǎn)從業(yè)者、銀保從業(yè)者、三方財(cái)富管理從業(yè)者都適用。

如何銷(xiāo)售保險(xiǎn)?干貨來(lái)襲!

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RFP課程里面有七大規(guī)劃,財(cái)務(wù)策劃原理,是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念;投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃,則是分別解決專(zhuān)項(xiàng)理財(cái)目標(biāo),而財(cái)務(wù)策劃實(shí)戰(zhàn)操作指引,則是將所有上述專(zhuān)項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合,因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè),需要系統(tǒng)掌握。所以,RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿(mǎn)足客戶(hù)理財(cái)目標(biāo)的邏輯,是非常系統(tǒng)且專(zhuān)業(yè)的內(nèi)容。

什么是RFP證書(shū)?

RFP 全稱(chēng)美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師,為美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)所特許制定的通行的專(zhuān)業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。RFP會(huì)員分布在保險(xiǎn)、銀行、券商、信托、基金、財(cái)富管理等金融機(jī)構(gòu)。

美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師(RFP)是投資理財(cái)管理行業(yè)專(zhuān)業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書(shū)意味著學(xué)員可以體系化掌握理財(cái)規(guī)劃過(guò)程中所涉及的各個(gè)環(huán)節(jié),從而能夠針對(duì)不同客戶(hù)族群的需要,定制專(zhuān)屬化理財(cái)規(guī)劃,真正實(shí)現(xiàn)幫助客戶(hù)財(cái)富“保值、增值”的功能。

RFP證書(shū)價(jià)值

1)滿(mǎn)足理財(cái)師專(zhuān)業(yè)能力提升的國(guó)際理財(cái)實(shí)操認(rèn)證

2)一試兩證:國(guó)內(nèi)外認(rèn)可的高端理財(cái)規(guī)劃專(zhuān)業(yè)人才證書(shū)

3)系統(tǒng)知識(shí):掌握綜合理財(cái)規(guī)劃內(nèi)容,提升談資,彰顯專(zhuān)業(yè)

4)落地實(shí)操:專(zhuān)業(yè)落地實(shí)戰(zhàn),以證書(shū)為基礎(chǔ),以業(yè)績(jī)產(chǎn)生為目標(biāo)

5)繼續(xù)教育:業(yè)內(nèi)大咖傳授可復(fù)制成功營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)驗(yàn),助力開(kāi)拓高級(jí)圈層的突破

RFP中英文證書(shū)

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PFT證書(shū)

PFT證書(shū)

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擁有RFP資格,可從事哪方面的工作?

RFP是個(gè)人理財(cái)行業(yè)的資格認(rèn)證,金融行業(yè)及與金融相關(guān)的行業(yè)都對(duì)具有RFP認(rèn)證的個(gè)人理財(cái)師有很大的需求。具有RFP資格認(rèn)證的人員可以作為個(gè)人理財(cái)師為所在機(jī)構(gòu)的客戶(hù)提供個(gè)人理財(cái)方面的服務(wù)和咨詢(xún)。

在國(guó)內(nèi),RFP廣泛分布于各類(lèi)理財(cái)機(jī)構(gòu)。RFP可服務(wù)于銀行、保險(xiǎn)、證券,基金、債券 、外匯、期貨、黃金等業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或公司,也可從事投資業(yè)務(wù)和投資管理公司業(yè)務(wù),以及與律師有關(guān)的業(yè)務(wù)。

RFP的含金量怎么樣?

目前在全球共有15個(gè)國(guó)家和地區(qū)擁有RFPI協(xié)會(huì)機(jī)構(gòu)。自2005年引入中國(guó)大陸后,因系統(tǒng)實(shí)用的知識(shí)體系,受到政府、企業(yè)和學(xué)員的大力推廣和認(rèn)可。

同時(shí),RFP證書(shū)現(xiàn)已正式被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專(zhuān)業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球,RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國(guó)內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外,企業(yè)招聘時(shí),將RFP作為一個(gè)衡量要素,比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。

RFP理財(cái)認(rèn)證課程,在為你搭建各金融領(lǐng)域知識(shí)體系的同時(shí),通過(guò)落地實(shí)操課程的實(shí)操應(yīng)用,使你厚實(shí)專(zhuān)業(yè)能力,塑造個(gè)人品牌。RFP很適合保險(xiǎn)人員學(xué)習(xí),從學(xué)習(xí)后延伸出來(lái)的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來(lái)看,RFP更落地,更務(wù)實(shí)。

以上就是【如何銷(xiāo)售保險(xiǎn)?保險(xiǎn)人考RFP證書(shū)對(duì)提升有什么幫助?的全部?jī)?nèi)容,想要了解更多關(guān)于RFP相關(guān)內(nèi)容,可咨詢(xún)RFP老師,帶你全面了解RFP報(bào)名、RFP考試費(fèi)用、RFP考試動(dòng)態(tài)、RFP證書(shū)等信息!

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