家庭投資理財怎么做好資產配置？根據(jù)信用評級機構“標準普爾”的調研分析，提出了世界公認的最科學、穩(wěn)健的資產配置方式，把家庭資產按比例劃分為四個賬戶，并且按照一定的比例進行分配，通過合理的資產配置來分散風險，以達到資產配置的最高境界——平衡。
日?，F(xiàn)金資產這個賬戶是每個家庭必須要有的，用來保障家庭的短期開銷，這個差不多的固定的，每個家庭每個月的必須消費也是從這個賬戶支出的。這筆資產的額度最好控制在家庭總資產的10%，如果占比過高就無法做其他資產配置了。
保障資產這個是用來放置保障資產的杠桿賬戶，一般要占家庭資產的20%，為的就是以小博大、專門解決突發(fā)的大額開支。我們誰都不知道明天和意外哪個先來臨，因此提前準備好保障資產無疑是明智的，關鍵時刻可以解決我們的資金問題。
投資資產投資資產最直接的目的就是錢生錢，為家庭帶來更高的收益，包括可以投資p、股票、基金等等。我在此建議大家可以采用分散經營的方式，多渠道投資即將錢放在不同的平臺上，或者投資一家靠譜平臺的不同理財標的，也可以選擇投資的同時搭配其他股票或者銀行儲蓄等。這個賬戶一般占家庭資產的30%,也就是要賺的起也要贏得起。
穩(wěn)健資產這是一筆可以長期收益的穩(wěn)健資產、占家庭資產的剩下40%，特點就是本金安全、收益穩(wěn)定并且持續(xù)增長，它不會影響我們的日常生活，更不會讓我們走投無路。配置穩(wěn)健資產的的關鍵就是保本升值，一定要保證本金不受損失且穩(wěn)定增長，這筆資金不要隨意取出來用。
如果你是代理人，想提升自己的專業(yè)知識，了解更多理財規(guī)劃的知識，可以參加RFP理財規(guī)劃師培訓，什么是RFP理財規(guī)劃師呢?下面給你詳細介紹一下。
RFP課程幫助保險的伙伴們搭建系統(tǒng)的知識體系，升級格局思路，系統(tǒng)教授保險從業(yè)者所需要的大額保單專業(yè)實務能力及資產配置能力，真正賦能廣大從業(yè)者的專業(yè)技能，樹立個人品牌。培養(yǎng)從業(yè)者針對不同保險產品，輸出精準的拓客思維及營銷邏輯，借鑒性強，學完即可用，壽險從業(yè)者、銀保從業(yè)者、三方財富管理從業(yè)者都適用。
RFP課程里面有七大規(guī)劃，財務策劃原理，是幫助大家掌握基礎的理財概念;投資策劃、保險及退休策劃、稅務及財產籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃，則是分別解決專項理財目標，而財務策劃實戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設計的邏輯正好是滿足客戶理財目標的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內容。
什么是RFP證書？
RFP 全稱美國注冊財務策劃師，為美國注冊財務策劃師協(xié)會所特許制定的通行的專業(yè)認證資質。RFP會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機構。
美國注冊財務策劃師（RFP）是投資理財管理行業(yè)專業(yè)認證之一。取得該證書意味著學員可以體系化掌握理財規(guī)劃過程中所涉及的各個環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，定制專屬化理財規(guī)劃，真正實現(xiàn)幫助客戶財富“保值、增值”的功能。
RFP證書價值
1)滿足理財師專業(yè)能力提升的國際理財實操認證
2)一試兩證：國內外認可的高端理財規(guī)劃專業(yè)人才證書
3)系統(tǒng)知識：掌握綜合理財規(guī)劃內容，提升談資，彰顯專業(yè)
4)落地實操：專業(yè)落地實戰(zhàn)，以證書為基礎，以業(yè)績產生為目標
5)繼續(xù)教育：業(yè)內大咖傳授可復制成功營銷經驗，助力開拓高級圈層的突破
RFP中英文證書
PFT證書
RFP報名方式
考慮到理財師的職業(yè)屬性-家庭/企業(yè)的財富管家，理財持證人必須經過嚴格訓練才能上崗，才能證明擁有為客戶進行理財規(guī)劃的資格，為此RFP協(xié)會規(guī)定，所有考生必須具備專業(yè)機構認可的學時證明才可參加考試并申請成為RFP持證人。因此RFP不接受個人報名，必須參加正規(guī)授權機構的培訓才可報名。同時，由于RFP報名比較繁瑣，金程教育免費提供代報名服務，并且培訓費中包含報名費用，無需額外繳費。RFP考試合格后，由美國注冊財務策劃師協(xié)會直接頒發(fā)RFP中英文證書。
RFP考試是中文還是英文?
RFP考試為中文考試，考試題型為選擇題(單選、多選、不定項選擇）
RFP理財認證課程，在為你搭建各金融領域知識體系的同時，通過落地實操課程的實操應用，使你厚實專業(yè)能力，塑造個人品牌。RFP很適合保險人員學習，從學習后延伸出來的學習機會和提升機會來看，RFP更落地，更務實。
以上就是【怎么做家庭資產配置？理財規(guī)劃證書RFP課程有哪些？】的全部內容，想要了解更多關于RFP相關內容，可咨詢RFP老師，帶你全面了解RFP報名、RFP考試費用、RFP考試動態(tài)、RFP證書等信息！
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