RFP證書近幾年成為保險行業(yè)的新寵，但是還是有很多保險行業(yè)的人不知道為什么要考RFP證書?RFP證書有什么用呢?本文將來詳細(xì)介紹下，為保險從業(yè)者答疑解惑。
客戶為什么要選擇RFP證書?
1.購買保險的客戶群體發(fā)生變化，客戶更加理性，更加客觀和專業(yè)。保險的主要購買人群已經(jīng)從傳統(tǒng)的60后、70后，逐漸轉(zhuǎn)移到了80后和90后。這一代人受教育程度普遍較高，對金融知識有一定的了解，他們在選擇保險產(chǎn)品時更加理性、客觀和專業(yè)。擁有RFP證書的代理人能夠更好地理解這一代客戶的需求，提供專業(yè)的建議和解決方案。
2.家庭理財面臨新經(jīng)濟(jì)環(huán)境下新的挑戰(zhàn)，就保險講保險已經(jīng)不能打動客戶。實體投資和權(quán)益類投資占比變化，風(fēng)險管理更為重要。傳統(tǒng)的保險觀念已經(jīng)不能完全滿足客戶的需求，他們更關(guān)心的是如何通過保險來優(yōu)化家庭資產(chǎn)配置，實現(xiàn)財富的保值增值。RFP證書持有人不僅熟悉保險產(chǎn)品，還具備豐富的財務(wù)策劃知識，能夠幫助客戶制定合理的家庭理財規(guī)劃，實現(xiàn)財務(wù)目標(biāo)。
3.從業(yè)人員隊伍發(fā)生變化，從業(yè)者門檻增加，競爭愈發(fā)激烈。擁有RFP證書的代理人在競爭中更具優(yōu)勢，他們不僅具備專業(yè)知識，還具備較高的綜合素質(zhì)和職業(yè)道德水平。這樣的代理人更容易獲得客戶的信任和認(rèn)可，從而在激烈的市場競爭中脫穎而出。
4.保險產(chǎn)品和服務(wù)更新較快，對從業(yè)人員的綜合能力要求較高。保險行業(yè)是一個不斷創(chuàng)新的行業(yè)，保險產(chǎn)品和服務(wù)更新較快。擁有RFP證書的代理人具備較強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力和適應(yīng)能力，能夠迅速掌握新的保險產(chǎn)品和服務(wù)知識，為客戶提供更加全面、專業(yè)的服務(wù)。
5.保險機(jī)構(gòu)專業(yè)人才隊伍建設(shè)需求，專業(yè)化、職業(yè)化、數(shù)字化是機(jī)構(gòu)隊伍發(fā)展趨勢。擁有RFP證書的代理人正是這一趨勢的踐行者，他們不僅具備專業(yè)知識，還具備高度的職業(yè)素養(yǎng)和展業(yè)技能，能夠更好地適應(yīng)機(jī)構(gòu)的發(fā)展需求。
了解了RFP證書對代理人的作用和價值，下面來看看什么是RFP證書？
RFP證書介紹：
RFP全稱Registered Financial Planner（美國注冊財務(wù)策劃師）。由1983年成立，總部位于美國的RFPI（Registered Financial Planner Institute）協(xié)會統(tǒng)一簽發(fā)，20多年來RFP資格認(rèn)證遍布全球21多個國家。為美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會所特許制定的通行的專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。RFP會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機(jī)構(gòu)。
RFP適合人群
01.助力金融機(jī)構(gòu)打造績優(yōu)團(tuán)隊
加速機(jī)構(gòu)團(tuán)隊專業(yè)化轉(zhuǎn)型
02.助力理財顧問向?qū)I(yè)化轉(zhuǎn)型
打通中高凈值成交路徑
03.對理財規(guī)劃感興趣人士
建立系統(tǒng)理財觀念，平衡人生收支
04.在校大學(xué)生及應(yīng)屆畢業(yè)生
提升專業(yè)素養(yǎng)，拓展職業(yè)發(fā)展空間
RFP課程介紹
RFP課程分三大模塊分別是基礎(chǔ)理財篇、個人理財篇、公司理財篇
1.基礎(chǔ)理財篇包含：財務(wù)策劃基礎(chǔ)、經(jīng)濟(jì)學(xué)理論基礎(chǔ)、金融基礎(chǔ)、財務(wù)管理基礎(chǔ)、理財計算基礎(chǔ)、稅務(wù)基礎(chǔ)、法律基礎(chǔ)
2.個人理財篇包含：住房消費規(guī)劃、子女教育規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、保險保障規(guī)劃、投資理財規(guī)劃、稅務(wù)籌劃、財富管理與傳承規(guī)劃
3.公司理財篇包含：公司理財概述、企業(yè)財報分析、企業(yè)投資規(guī)劃、企業(yè)融資規(guī)劃、企業(yè)稅務(wù)籌劃、企業(yè)風(fēng)險管理
如果你作為一名保險從業(yè)者不知道如何跟客戶溝通，那么考RFP證書是不錯的選擇。
因為在《個人理財篇》中第一門課程：住房消費規(guī)劃。老師會帶你深入分析到底是租房好還是買房好，還房貸是用等額本金還是等額本息，要不要提前還貸;我國的房產(chǎn)制度與房產(chǎn)市場是怎樣的。學(xué)習(xí)了這些知識以后，你將對住房消費規(guī)劃有一個全面細(xì)致的了解，為財富規(guī)劃版圖畫上重要的一筆。
第二門課程：子女教育規(guī)劃。
子女是理財規(guī)劃師與客戶拉進(jìn)距離、打開話匣子的神器。在子女教育規(guī)劃中，我們會學(xué)到子女教育的規(guī)劃步驟、需求的測算與投資的選擇。在子女教育規(guī)劃的道路上，我們既是理財規(guī)劃師，更是孩子們未來的守護(hù)者。我們的專業(yè)建議和精心規(guī)劃，將為孩子們的教育之路提供堅實的財務(wù)支持，讓他們能夠無憂無慮地追求知識，實現(xiàn)夢想。
第三門課程：退休養(yǎng)老規(guī)劃。
退休養(yǎng)老是我們每個人都會面臨的話題，但大多數(shù)人對退休養(yǎng)老需要規(guī)劃僅停留在認(rèn)知階段，并沒有意識到這是一個不可避免的、迫切的需求。所以在退休養(yǎng)老規(guī)劃中，我們不僅會學(xué)習(xí)到如何測算養(yǎng)老金缺口、如何選擇養(yǎng)老金規(guī)劃工具，更會通過銷售案例演示學(xué)到如何將客戶的認(rèn)知變?yōu)樾枨?。學(xué)習(xí)了這些知識以后，你將對如何打動客戶、如何為客戶提供個性化的退休養(yǎng)老規(guī)劃方案有更深入的理解。
第四門課程：保險保障規(guī)劃。
在課程中，我們將系統(tǒng)地學(xué)習(xí)保險的基本原則，深入了解各類保險產(chǎn)品的特點與分類。更重要的是，我們將探討如何為客戶量身定制家庭保險規(guī)劃，確保他們在面臨風(fēng)險時能夠得到充分的保障。通過學(xué)習(xí)保險保障規(guī)劃，你將能夠更好地理解保險在財富規(guī)劃中的重要性，并為客戶提供更加全面、專業(yè)的保障方案。
第五門課程：投資理財規(guī)劃。
在課程中，我們將深入分析各類投資工具與理財產(chǎn)品，幫助你了解它們的特點、風(fēng)險和收益。我們將學(xué)習(xí)如何計算投資組合的風(fēng)險和收益，掌握資產(chǎn)配置的策略，以實現(xiàn)財富的穩(wěn)定增長。通過學(xué)習(xí)投資理財規(guī)劃，你將能夠為客戶提供更加專業(yè)、個性化的理財建議，幫助他們實現(xiàn)財富增值的目標(biāo)。
第六門課程：稅務(wù)籌劃。
在課程中，我們將學(xué)習(xí)如何在合法合規(guī)的前提下，通過納稅人身份、征稅范圍、稅收優(yōu)惠等方面的籌劃，幫助客戶減輕稅負(fù)。稅務(wù)籌劃其實是理財規(guī)劃師在為客戶提供服務(wù)時，展開話題、展現(xiàn)自己專業(yè)能力的有效手段。
第七門課程：財富管理與傳承規(guī)劃。
在課程中，我們將詳細(xì)介紹財富管理和傳承的步驟和工具，幫助你了解如何客觀地分析客戶的財務(wù)狀況和家庭情況。我們將學(xué)習(xí)如何制定合適的財產(chǎn)分配方案，確?？蛻舻呢敻荒軌虻玫胶侠淼膫鞒?。通過學(xué)習(xí)財富管理與傳承規(guī)劃，你將能夠更好地理解財富傳承的重要性，并為客戶提供更加專業(yè)、全面的服務(wù)。
第八門課程：健康風(fēng)險管理規(guī)劃。
在課程中，我們將學(xué)習(xí)如何識別、評估與預(yù)防健康風(fēng)險，為自己和客戶的健康保駕護(hù)航。我們將了解各類健康風(fēng)險因素，并學(xué)習(xí)如何制定有效的風(fēng)險管理措施。通過學(xué)習(xí)健康風(fēng)險管理規(guī)劃，你將能夠更好地理解健康與財富之間的關(guān)系，為客戶提供更加全面、貼心的服務(wù)。
第九門課程：保險金信托規(guī)劃。
在課程中，我們將通過許多實務(wù)案例，了解信托的基礎(chǔ)知識以及保險金信托的優(yōu)勢與實務(wù)操作。我們將學(xué)習(xí)如何為客戶設(shè)計合適的保險金信托方案，確保他們的財富能夠得到安全、穩(wěn)定的傳承。通過學(xué)習(xí)保險金信托規(guī)劃，你將能夠為客戶提供更加專業(yè)、高端的財富傳承方案，幫助他們實現(xiàn)家族財富的永續(xù)傳承。
RFP證書價值
打通中高客成交壁壘，助力從業(yè)者提升產(chǎn)能
1.國際認(rèn)證
全球21個國家及地區(qū)認(rèn)可的專業(yè)理財規(guī)劃認(rèn)證
2.國內(nèi)認(rèn)可
RFP被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(簡稱PFT)
3.機(jī)構(gòu)認(rèn)可
國內(nèi)機(jī)構(gòu)陸續(xù)將RFP納入績優(yōu)人才培養(yǎng)方案
4.專業(yè)背書
像學(xué)歷一樣為你的理財規(guī)劃專業(yè)能力背書
5.綜合知識
RFP認(rèn)證課程涵蓋普通投資者關(guān)注的內(nèi)容，幫助從業(yè)者建立系統(tǒng)金融知識體系
6.成交法寶
系統(tǒng)的家庭理財規(guī)劃知識體系，掌握中高客成交技能。
7.實操證書
為RFP學(xué)員提供訓(xùn)后落地實操課程學(xué)以致用，理論聯(lián)系實踐
8.持續(xù)賦能
加入理財師之家同行交流群，享受金融大咖直播，線下沙龍等活動，與優(yōu)秀同行一起持續(xù)成長
RFP證書還可面向機(jī)構(gòu)培訓(xùn)哦！畢竟金程教育潛心扎根金融培訓(xùn)咨詢領(lǐng)域，二十余年來，得到了來自市場的全面認(rèn)可，客戶群體覆蓋全國各地。金程教育參與了中國人壽、中國平安、中國太保、中國太平、泰康人壽、中宏保險、大童保險經(jīng)紀(jì)、等國內(nèi)保險機(jī)構(gòu)的人才培養(yǎng)計劃，僅2021-2022年，就為平安培養(yǎng)了近萬名優(yōu)秀學(xué)員，覆蓋了平安的銀鉆、金鉆、鉑金等業(yè)內(nèi)一線業(yè)務(wù)績優(yōu)人士。十多年來，金程教育為保險行業(yè)培養(yǎng)了數(shù)十萬名精英人才，學(xué)員覆蓋了300余家保險機(jī)構(gòu)。
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