小編想要問同學(xué)們，你們?yōu)槭裁匆?a href="http://www.h8045.cn/rfp/" target="_blank">理財規(guī)劃師RFP考試，很多同學(xué)會說其含金量高，其對于自己之后就業(yè)有很大幫助，答案是的，具體為什么要考RFP考試，那就同小編一起來看看相關(guān)情況吧！
那為什么考RFP考試？
RFP為美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會所特許制定的國際權(quán)威認(rèn)證資質(zhì)。
作為理財規(guī)劃領(lǐng)域的專業(yè)水平證書，RFP認(rèn)證被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。
RFP受中國市場廣泛認(rèn)可
其考試以及證書在我國市場上也有其很廣泛的接受度和知名度，RFP在我國金融范圍內(nèi)有很大發(fā)展。目前我國金融市場對于RFP的需求，比如在上海，無論是保險機構(gòu)還是一些實財富管理公司都很喜歡RFP持證人。
RFP持證人就業(yè)范圍廣泛
無論是銀行、證券、保險、信托、基金都有RFP持證人的影子，就比如目前發(fā)展較快的理財顧問領(lǐng)域，同樣是有很多RFP持證人，可以為客戶提供一個一攬子解決方案。所以，如果你想要致力于金融理財領(lǐng)域，成為一個金融專業(yè)人才，建議同學(xué)們選擇RFP考試。
RFP證書是一個具有廣泛適用性和高度認(rèn)可度的資質(zhì)認(rèn)證。無論你是金融行業(yè)的在職人員、擁有金融類學(xué)歷的專業(yè)人士、零基礎(chǔ)希望轉(zhuǎn)行至金融行業(yè)的人士還是正在規(guī)劃未來職業(yè)方向的大學(xué)生，都可以通過獲得RFP證書來深化金融領(lǐng)域知識、提升個人競爭力并實現(xiàn)職業(yè)生涯的更大發(fā)展。
下面是一則與RFP學(xué)員的對話。采訪者是姚艷
金程RFP：加入保險行業(yè)的三年里，您是如何從普通的業(yè)務(wù)人員成長為百萬圓桌會議COT的一員，并獲得CMF國際保險之星金星獎?
姚艷：人只有跨出舒適區(qū)，才能改變自己。我愿意每次都從底層做起，是因為我相信只有堅固的基層上才可以撐起屹立不倒的摩天大樓。
在保險行業(yè)我能用三年的時間獲得成功是離不開我對學(xué)習(xí)能力、知識整合能力、邏輯判斷分析能力的積累以及我和客戶建立的溝通是平等的。其實在財富管理市場包括保險市場的業(yè)務(wù)員很多時候都是被客戶低看的，他們跟客戶交往的時候往往秉著服務(wù)客戶的理念，但實際上，真正高端的客戶期待的是能夠產(chǎn)生價值觀念碰撞的平等交流。在國企、外企、民企工作數(shù)年之后，我對企業(yè)和老板的認(rèn)知都能夠讓高端客戶感覺到我們是一個層面的人，并且覺得我給他的信息都是有價值的。
你知道做業(yè)務(wù)員最難的是什么嗎?最難的是把我的思想放到你的大腦里，高凈值人群能夠積累獲得財富，說實話，他們沒有一個人是不聰明的，直接把你的思想灌輸給他們是行不通的。但是我們從邏輯角度、政策分析角度和他們進(jìn)行交流之后，他們會非常聰明的自己得出結(jié)論，然后產(chǎn)生需求。
舉例說關(guān)于年輕和金錢的話題，年輕的時候我們極度渴望金錢，我們會把風(fēng)險資產(chǎn)更多的匹配在比較賺錢的行業(yè)和項目，少部分保證自己家人的生活。假如我們真的失敗了，我們還可以有大把得時間，用年輕的體魄和能力繼續(xù)拼搏。但是，隨著我們慢慢變老，我們需要更多的安全感，最好到70-80歲的時候我們百分之七十到八十的資產(chǎn)是安全的，就算百分之三十左右的風(fēng)險資產(chǎn)沒了我們也不受影響。
所以當(dāng)我去問高凈值客戶他們到老年的時候是希望風(fēng)險資產(chǎn)越來越多還是安全資產(chǎn)越來越多，他們回答我說肯定是希望安全資產(chǎn)越來越多，再問他們愿不愿意一次性把所有資產(chǎn)轉(zhuǎn)移到安全資產(chǎn)中，他們說不行，還有那么多的業(yè)務(wù)和項目要做，但是我說一點點轉(zhuǎn)呢，他們說不受影響。所以我能夠把業(yè)務(wù)和業(yè)績水平達(dá)到現(xiàn)在的程度，完全是因為我抱著利他之心以及想他人所想。其實高凈值人群得到各種有價值的信息往往比我們多很多，因為他們身邊聚集了很多優(yōu)秀的人和專業(yè)的人為他們服務(wù)。
對于高凈值人群來說，你只有和他們一樣專業(yè)甚至更專業(yè)的時候，才能和他們做成業(yè)務(wù)。所以我認(rèn)為我不是一個銷售員，也不是在跟客戶推銷產(chǎn)品，而是幫著分析他們方案和做規(guī)劃。所以我能夠成為百萬圓桌會議COT的一員、獲得CMF金星獎，也是因為不斷地在同客戶學(xué)習(xí)交流。
選擇決定深度：成長比成功更重要
金程RFP：為什么選擇RFP，它為您的實際工作帶來了哪些幫助?
姚艷：這個行業(yè)的證書太多了，每個都要學(xué)下來要花很多的時間和精力，我的每一個決策其實都是通過分析來的。剛進(jìn)入保險行業(yè)先學(xué)習(xí)了產(chǎn)品知識以及和產(chǎn)品相關(guān)的法律知識，學(xué)完之后發(fā)現(xiàn)還是不夠，因為客戶需要外延的知識很多。于是我就又學(xué)習(xí)法商、婚姻法和繼承法，學(xué)習(xí)完這些之后我發(fā)現(xiàn)跟客戶交流還不夠，因為客戶還需要我們懂很多的金融知識，那時候我就想還是需要學(xué)習(xí)金融證書的。
恰好有一年我到國外去參加百萬圓桌會議(簡稱MDRT：是全球壽險精英的最高盛會)，在這個聚集了全球頂尖銷售精英的圓桌會議上，我看到其他成員的介紹背景里，其中RFP出現(xiàn)的頻率非常高。我開始思考，這個行業(yè)，這么多成功人士為什么都選擇了RFP(美國注冊財務(wù)策劃師)證書。后來我看到在紐交所上市的中國諾亞財富的董事局主席汪靜波女士對外的介紹上面也有獲得過RFP美國注冊財務(wù)策劃師。我在想這么多優(yōu)秀的人都在學(xué)RFP，我應(yīng)該了解一下RFP課程到底是什么，于是這個證書就進(jìn)入到我的視野中。
在我看了金程教育的課程體系之后，發(fā)現(xiàn)RFP集中了基礎(chǔ)財務(wù)、高級財務(wù)、各種投資工具、保險規(guī)劃等等涵蓋人的一生全部生涯規(guī)劃的課程，而這些正好是我認(rèn)為一個財富規(guī)劃人員應(yīng)該學(xué)習(xí)的幾門課程，所以我就選擇了RFP。
再者金程教育聘請的老師都是在財富教育、私人銀行、律所、會計所目前正在一線工作的人員，我聽了幾節(jié)試聽課發(fā)現(xiàn)金程教育的老師們講課非常的接地氣、無私、利他、客觀的，不存在自我營銷和捆綁銷售的情況。對我們財富管理的人來說，RFP可能是一個非常好的證書，但是學(xué)完證書不意味著我們學(xué)習(xí)生涯狀態(tài)的終止，而金程教育請來的都是智慧的人與我們同行向前，所以我會愿意花更少的時間和金錢成本在金程教育學(xué)習(xí)，這也就是為什么我選擇RFP并選擇金程教育的原因。
RFP證書不僅拓展我的知識面，也提高了客戶對我的信任度。比方說我們最近在做產(chǎn)品介紹和觀念溝通的時候，客戶有時候會說他們現(xiàn)在做電子式的國債，這些國債目前的收益也是復(fù)利的，那這個時候我們就可以馬上檢索到這個產(chǎn)品，并對這個產(chǎn)品做一些分析，對它的內(nèi)部回報率是否是復(fù)利都可以做一些測算，做這些測算之后，我們就可以有理有據(jù)的跟客戶交流，所以我覺得很有用處。
另外，因為RFP的學(xué)習(xí)是一個全方位的財富規(guī)劃。所以我們跟客戶交流的時候，我們的產(chǎn)品就不僅僅局限于保險，更著眼于全方位的，有時候我給到客戶的是一些比較好的建議，但有一些我們給到客戶的不僅有建議還有產(chǎn)品，比方說我們能夠代理的產(chǎn)品，還有一些是法律方面的。所以RFP恰好把我們知識當(dāng)中不夠?qū)I(yè)模塊進(jìn)行了補充。所以客戶跟我們交流后就會說到底你們是有RFP證書的，這給他們的感覺和體驗就是：專業(yè)。而且跟高凈值人群交流，假如說要和上市公司董事長做業(yè)務(wù)，一個沒有專業(yè)背景什么都不知道的人是不行的。
其實RFP證書在某種程度上也是一個敲門磚，當(dāng)你的專業(yè)程度和證書相匹配的時候，客戶會非常的信任你，而且愿意跟你交流，并愿意把新的知識源源不斷地分享給你。所以我覺得這個證書的綜合性很高，在金融行業(yè)所有的證書當(dāng)中RFP證書是非常值得我們擁有的。
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