在金融保險(xiǎn)行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日益激烈的2025年，RFP考試成為眾多從業(yè)者提升自我的熱門選擇。然而，要想順利攻克這一考試，扎實(shí)的基礎(chǔ)知識(shí)儲(chǔ)備必不可少。那么，備考2025年RFP考試究竟需要具備哪些基礎(chǔ)知識(shí)呢？讓我們一起來(lái)深入探究一番。

2025年理財(cái)規(guī)劃師需要具備的基礎(chǔ)知識(shí)包括以下幾個(gè)方面‌：

‌財(cái)務(wù)管理基礎(chǔ)‌：理解個(gè)人財(cái)務(wù)、家庭預(yù)算、債務(wù)管理等基本概念，幫助客戶建立健康的財(cái)務(wù)基礎(chǔ)‌。

‌投資產(chǎn)品和市場(chǎng)‌：了解股票、債券、基金、房地產(chǎn)等各種投資工具及其特點(diǎn)，熟悉不同投資市場(chǎng)的運(yùn)作規(guī)則‌。

‌稅務(wù)規(guī)劃‌：掌握稅法基礎(chǔ)知識(shí)，能夠?yàn)榭蛻籼峁┖戏ǖ亩悇?wù)規(guī)劃建議，最大程度地降低稅負(fù)‌。

‌退休規(guī)劃‌：理解養(yǎng)老金、社會(huì)保障、個(gè)人退休賬戶等退休金融產(chǎn)品，幫助客戶規(guī)劃退休生活‌。

‌風(fēng)險(xiǎn)管理‌：了解保險(xiǎn)產(chǎn)品種類和特點(diǎn)，評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，提供相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理建議‌。

‌經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)‌：對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、貨幣政策等有一定了解，能夠分析宏觀經(jīng)濟(jì)對(duì)個(gè)人財(cái)務(wù)的影響‌。

‌法律法規(guī)‌：熟悉金融相關(guān)法律法規(guī)，確保所提供的財(cái)務(wù)規(guī)劃建議符合法律要求‌。

RFP課程幫助保險(xiǎn)的伙伴們搭建系統(tǒng)的知識(shí)體系，升級(jí)格局思路，系統(tǒng)教授保險(xiǎn)從業(yè)者所需要的大額保單專業(yè)實(shí)務(wù)能力及資產(chǎn)配置能力，真正賦能廣大從業(yè)者的專業(yè)技能，樹(shù)立個(gè)人品牌。培養(yǎng)從業(yè)者針對(duì)不同保險(xiǎn)產(chǎn)品，輸出精準(zhǔn)的拓客思維及營(yíng)銷邏輯，借鑒性強(qiáng)，學(xué)完即可用，壽險(xiǎn)從業(yè)者、銀保從業(yè)者、三方財(cái)富管理從業(yè)者都適用。

來(lái)看看RFP學(xué)習(xí)哪些知識(shí)？

RFP課程體系：7大基礎(chǔ)規(guī)劃 7大實(shí)務(wù)規(guī)劃 實(shí)務(wù)繼續(xù)教育

提升談資彰顯專業(yè)

RFP課程分三大模塊分別是基礎(chǔ)理財(cái)篇、個(gè)人理財(cái)篇、公司理財(cái)篇

1.基礎(chǔ)理財(cái)篇包含：財(cái)務(wù)策劃基礎(chǔ)、經(jīng)濟(jì)學(xué)理論基礎(chǔ)、金融基礎(chǔ)、財(cái)務(wù)管理基礎(chǔ)、理財(cái)計(jì)算基礎(chǔ)、稅務(wù)基礎(chǔ)、法律基礎(chǔ)

2.個(gè)人理財(cái)篇包含：住房消費(fèi)規(guī)劃、子女教育規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、保險(xiǎn)保障規(guī)劃、投資理財(cái)規(guī)劃、稅務(wù)籌劃、財(cái)富管理與傳承規(guī)劃

3.公司理財(cái)篇包含：公司理財(cái)概述、企業(yè)財(cái)報(bào)分析、企業(yè)投資規(guī)劃、企業(yè)融資規(guī)劃、企業(yè)稅務(wù)籌劃、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理

》》》點(diǎn)擊開(kāi)通RFP展業(yè)試聽(tīng)課

RFP設(shè)有兩門考查科目，分別為財(cái)務(wù)策劃原理和高級(jí)財(cái)務(wù)策劃。

考試當(dāng)日，上午考查財(cái)務(wù)策劃原理，考試時(shí)長(zhǎng)為2小時(shí)，考試時(shí)間為上午9:00-11:00，考試的內(nèi)容包括經(jīng)濟(jì)、金融、財(cái)務(wù)、法律、稅務(wù)等理論知識(shí)。

下午考查高級(jí)財(cái)務(wù)策劃，考試時(shí)長(zhǎng)為2.5小時(shí)，考試時(shí)間為下午14:00-16:30?？荚嚳疾榕c理財(cái)相關(guān)的實(shí)務(wù)知識(shí)，包括子女教育、住房、養(yǎng)老規(guī)劃、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容。

RFP考試題型

RFP考試以選擇題為主，包括單選題和多選題和不定項(xiàng)選擇。題型具體分為以下四類：

（一）單選題；（二）多選題；（三）案例單選題；（四）案例綜合題

財(cái)務(wù)策劃原理包括單選題（70%）和多選題（30%）；高級(jí)財(cái)務(wù)策劃包括單選題（50%）、案例單選題（20%）和綜合案例題（30%）

理財(cái)規(guī)劃師所需的知識(shí)是一個(gè)廣泛而深入的體系，涵蓋金融、財(cái)務(wù)、法律、風(fēng)險(xiǎn)管理以及客戶溝通等多個(gè)領(lǐng)域。而 RFP 考試內(nèi)容全面且系統(tǒng)地覆蓋了這些知識(shí)要點(diǎn)，通過(guò)參加 RFP 考試并取得證書，考生能夠有效提升自己在理財(cái)規(guī)劃領(lǐng)域的專業(yè)知識(shí)和技能水平，為成為一名優(yōu)秀的理財(cái)規(guī)劃師奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。如果你渴望在理財(cái)規(guī)劃領(lǐng)域一展身手，不妨深入了解 RFP 考試，開(kāi)啟你的職業(yè)發(fā)展新篇章。

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