當(dāng)前，全球經(jīng)濟(jì)格局深度重構(gòu)，中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)正處于“守錢(qián)”與“創(chuàng)值”并行的關(guān)鍵轉(zhuǎn)型期。從《國(guó)十條3.0》強(qiáng)化行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，到存款利率全面邁入“1時(shí)代”;從家庭資產(chǎn)配置加速?gòu)?ldquo;房產(chǎn)時(shí)代”轉(zhuǎn)向“金融時(shí)代”，到監(jiān)管明確“新增保費(fèi)30%入市”助力資本市場(chǎng)——這一系列變革正重新定義保險(xiǎn)產(chǎn)品的價(jià)值邏輯。

在利率下行、權(quán)益投資擴(kuò)容、剛性需求凸顯的新時(shí)代背景下，兼具“托底收益確定性”與“浮動(dòng)收益成長(zhǎng)性”的分紅險(xiǎn)，成為家庭財(cái)富管理的核心工具。為幫助團(tuán)隊(duì)把握政策紅利、破解市場(chǎng)迷思，小雨傘保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)聯(lián)合金程教育于2025年4月舉辦《新時(shí)代背景下的分紅險(xiǎn)價(jià)值》實(shí)操培訓(xùn)班，圍繞經(jīng)濟(jì)變局、產(chǎn)品內(nèi)核與實(shí)戰(zhàn)場(chǎng)景，為近百名精英骨干提供系統(tǒng)性賦能，助力其在行業(yè)轉(zhuǎn)型浪潮中搶占先機(jī)。

01.課程內(nèi)容

專(zhuān)業(yè)、實(shí)戰(zhàn)、前瞻

1. 權(quán)威講師陣容，賦能實(shí)戰(zhàn)能力

本次實(shí)訓(xùn)特邀深耕保險(xiǎn)領(lǐng)域十余年的資深講師楊老師授課。楊老師憑借扎實(shí)的理論功底與豐富的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)政策、監(jiān)管動(dòng)態(tài)及市場(chǎng)案例，為學(xué)員構(gòu)建了從理論到落地的完整知識(shí)體系。

2. 聚焦核心主題，解碼分紅險(xiǎn)價(jià)值

課程以《新時(shí)代背景下的分紅險(xiǎn)價(jià)值》為核心主題，深度剖析三大維度：

經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)：結(jié)合關(guān)稅政策、利率下行、資本市場(chǎng)改革，解讀分紅險(xiǎn)“托底收益 權(quán)益投資”的雙層優(yōu)勢(shì);

產(chǎn)品邏輯：詳解分紅險(xiǎn)的四大機(jī)制(單獨(dú)賬戶(hù)、分配原則、透明化、投資平滑)及收益模型，強(qiáng)化專(zhuān)業(yè)底氣;

場(chǎng)景營(yíng)銷(xiāo)：針對(duì)子女教育、強(qiáng)制儲(chǔ)蓄等剛性需求，提煉話(huà)術(shù)與異議處理技巧，提升銷(xiāo)售轉(zhuǎn)化效率。

3. 創(chuàng)新課程亮點(diǎn)，直擊行業(yè)痛點(diǎn)

政策與市場(chǎng)結(jié)合：解讀《國(guó)十條3.0》《保險(xiǎn)資金權(quán)益投資新規(guī)》等政策，明晰行業(yè)方向;

數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)決策：通過(guò)人身險(xiǎn)企綜合投資收益率(2024年平均8.8%)、分紅實(shí)現(xiàn)率等數(shù)據(jù)，增強(qiáng)客戶(hù)溝通說(shuō)服力;

實(shí)戰(zhàn)案例演練：模擬客戶(hù)異議場(chǎng)景(如“收益不確定”“回本慢”)，提供標(biāo)準(zhǔn)化應(yīng)對(duì)策略，提升實(shí)戰(zhàn)能力。

02.學(xué)員收益

從認(rèn)知重塑到實(shí)戰(zhàn)突破

參訓(xùn)學(xué)員普遍表示，課程不僅深化了對(duì)分紅險(xiǎn)底層邏輯的理解，更實(shí)現(xiàn)了從理念到實(shí)戰(zhàn)的全鏈條提升。通過(guò)系統(tǒng)學(xué)習(xí)，學(xué)員深刻認(rèn)識(shí)到“買(mǎi)分紅險(xiǎn)就是投資國(guó)運(yùn)”——在利率下行與經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇交織的新時(shí)代，分紅險(xiǎn)的“托底收益 權(quán)益投資”模式既是家庭財(cái)富的“安全墊”，亦是共享國(guó)家戰(zhàn)略紅利的橋梁。與此同時(shí)，課程聚焦實(shí)戰(zhàn)場(chǎng)景，幫助學(xué)員掌握“剛性需求挖掘”“強(qiáng)制儲(chǔ)蓄話(huà)術(shù)設(shè)計(jì)”等核心技能，并通過(guò)真實(shí)數(shù)據(jù)(如2024年人身險(xiǎn)企綜合投資收益率8.8%)與政策案例(如《國(guó)十條3.0》)，強(qiáng)化客戶(hù)溝通的說(shuō)服力。

更關(guān)鍵的是，這場(chǎng)“認(rèn)知 技能”的雙重升級(jí)，顯著提升了團(tuán)隊(duì)的市場(chǎng)信心。學(xué)員反饋，課程后“產(chǎn)品講解更專(zhuān)業(yè)、客戶(hù)信任度更高”，尤其在面對(duì)“收益不確定”“回本慢”等異議時(shí)，能靈活運(yùn)用標(biāo)準(zhǔn)化應(yīng)對(duì)策略，將復(fù)雜政策轉(zhuǎn)化為客戶(hù)聽(tīng)得懂的“財(cái)富語(yǔ)言”。一位學(xué)員總結(jié)：“現(xiàn)在傳遞分紅險(xiǎn)價(jià)值，不僅是賣(mài)產(chǎn)品，更是幫客戶(hù)把握時(shí)代趨勢(shì)。”

本次實(shí)訓(xùn)由小雨傘保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)主辦，金程教育承辦，既是小雨傘深化專(zhuān)業(yè)服務(wù)能力、推動(dòng)團(tuán)隊(duì)轉(zhuǎn)型升級(jí)的重要舉措，也是金程教育深耕金融培訓(xùn)領(lǐng)域、助力行業(yè)人才發(fā)展的又一實(shí)踐。未來(lái)，雙方將持續(xù)以“長(zhǎng)期主義”為核心理念，通過(guò)更多元化、前瞻性的課程，培育兼具專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)與市場(chǎng)敏銳度的保險(xiǎn)人才，為中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展注入新活力。

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金程教育則憑借20余年金融培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，為機(jī)構(gòu)提供“理論 實(shí)戰(zhàn)”一體化解決方案。未來(lái)，雙方將繼續(xù)深化合作，重點(diǎn)為保險(xiǎn)代理人提供技能培訓(xùn)、資源支持等全方位賦能，共同推動(dòng)行業(yè)專(zhuān)業(yè)化發(fā)展。

作為中國(guó)金融培訓(xùn)領(lǐng)域的領(lǐng)軍者，金程教育深耕金融培訓(xùn)行業(yè)二十余年，秉承“專(zhuān)業(yè)來(lái)自101%的投入”的理念，服務(wù)網(wǎng)絡(luò)覆蓋全國(guó)，累計(jì)為中國(guó)平安、中國(guó)人保、中國(guó)太保、中國(guó)銀行、工商銀行等數(shù)百家頂尖金融機(jī)構(gòu)定制人才培養(yǎng)方案。自2020年以來(lái)，金程教育以前瞻性課程體系與實(shí)戰(zhàn)化教學(xué)模式，為行業(yè)輸送近十萬(wàn)名專(zhuān)業(yè)認(rèn)證人才，他們活躍在財(cái)富管理、風(fēng)險(xiǎn)控制等核心崗位，成為推動(dòng)金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的中堅(jiān)力量。

金程教育期待與更多金融機(jī)構(gòu)深化合作，依托成熟的培訓(xùn)體系與豐富的行業(yè)資源，助力企業(yè)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型與人才梯隊(duì)建設(shè)，共同書(shū)寫(xiě)金融行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的新篇章!

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RFP美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師

01.RFP認(rèn)證介紹

RFP全稱(chēng)Registered Financial Planner(美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師)。由1983年成立，總部位于美國(guó)的RFPI(Registered Financial Planner Institute)美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師學(xué)會(huì)特許制定的通行全球的國(guó)際權(quán)威認(rèn)證資質(zhì)。作為理財(cái)規(guī)劃領(lǐng)域的專(zhuān)業(yè)水平證書(shū)，RFP認(rèn)證被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專(zhuān)業(yè)人才培養(yǎng)工程。20多年來(lái)RFP資格認(rèn)證遍布全球21多個(gè)國(guó)家。

目前RFP證書(shū)適用“一試雙證”，通過(guò)RFP考試后，學(xué)員除可獲得由RFPI所頒發(fā)的中英文證書(shū)，還可以獲得全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專(zhuān)業(yè)人才培養(yǎng)工程頒發(fā)的PFT證書(shū)。

02.RFP認(rèn)證課程介紹

金程RFP網(wǎng)課課程內(nèi)容是當(dāng)前市場(chǎng)上理財(cái)知識(shí)覆蓋很全面的體系。它所涵蓋的展業(yè)人員必備專(zhuān)業(yè)知識(shí)，既涵蓋“普通投資者關(guān)注的投資、增值、保值、子教等模塊，同時(shí)也涵蓋高凈值客戶(hù)關(guān)注的宏觀(guān)、法律、稅務(wù)、遺產(chǎn)、子教、養(yǎng)老”等內(nèi)容，賦能專(zhuān)業(yè)理財(cái)師必備技能，幫助從業(yè)者全方位覆蓋多類(lèi)別客戶(hù)需求，達(dá)成可復(fù)制的個(gè)性化客戶(hù)成交路徑。

03.RFP認(rèn)證師資介紹

金程教育匯聚了一群來(lái)自相關(guān)行業(yè)的卓越專(zhuān)家老師們。他們擁有深厚的專(zhuān)業(yè)知識(shí)，對(duì)金融市場(chǎng)的變化洞若觀(guān)火，具備敏銳的市場(chǎng)洞察力，能夠精準(zhǔn)把握經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的細(xì)微波動(dòng)，為學(xué)員提供前沿且實(shí)用的理財(cái)規(guī)劃策略。老師們擁有豐富的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，在專(zhuān)業(yè)領(lǐng)域的各個(gè)戰(zhàn)場(chǎng)中創(chuàng)佳績(jī)，成功案例不勝枚舉。憑借精湛的教學(xué)能力，他們將復(fù)雜的專(zhuān)業(yè)知識(shí)化繁為簡(jiǎn)，以生動(dòng)易懂的方式傳授給學(xué)員。

04.RFP認(rèn)證增值服務(wù)

“繼續(xù)教育直播課、高端論壇交流、線(xiàn)下名人講座、行業(yè)學(xué)員沙龍”等訓(xùn)后交流活動(dòng)平臺(tái)。通過(guò)邀請(qǐng)“實(shí)戰(zhàn)講師、業(yè)內(nèi)大咖、行業(yè)精英”分享“熱點(diǎn)實(shí)事、行業(yè)咨訊、實(shí)用經(jīng)驗(yàn)、落地技能”，助力學(xué)員資源整合、拓寬人脈、高效展業(yè)。

05.智能的學(xué)習(xí)平臺(tái)

金程網(wǎng)校智能學(xué)習(xí)平臺(tái)經(jīng)過(guò)十余年的迭代升級(jí)，已成為領(lǐng)先業(yè)內(nèi)的職業(yè)教育智能學(xué)習(xí)平臺(tái)?？梢暬R(shí)骨牌與精準(zhǔn)復(fù)習(xí)模式，為學(xué)員匹配了個(gè)性化的學(xué)習(xí)路徑;智能答疑與24小時(shí)在線(xiàn)問(wèn)答，讓答疑看得見(jiàn)記得住;更有助力80%學(xué)員順利通關(guān)的精準(zhǔn)模擬題庫(kù)與章節(jié)測(cè)試，成為了幫助學(xué)員快速通關(guān)輕松學(xué)習(xí)的秘密武器。

RFP認(rèn)證對(duì)保險(xiǎn)顧問(wèn)深耕保險(xiǎn)行業(yè)有著諸多方面的巨大幫助，其含金量較高。它從知識(shí)體系的完善、專(zhuān)業(yè)形象的塑造、職業(yè)發(fā)展的助力到行業(yè)認(rèn)可度的提升等，都為保險(xiǎn)顧問(wèn)在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中提供了有力的支持。

對(duì)于有志于在保險(xiǎn)行業(yè)長(zhǎng)期發(fā)展、追求卓越的保險(xiǎn)顧問(wèn)來(lái)說(shuō)，獲取RFP認(rèn)證無(wú)疑是一個(gè)明智且具有長(zhǎng)遠(yuǎn)價(jià)值的選擇。

如果您對(duì)RFP認(rèn)證感興趣，點(diǎn)擊進(jìn)行咨詢(xún)RFP個(gè)人/團(tuán)隊(duì)定制~

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