在保險(xiǎn)行業(yè)的發(fā)展歷程中，2019 年曾迎來巔峰時(shí)刻，保險(xiǎn)從業(yè)人員數(shù)量高達(dá) 1200 萬。然而，隨著行業(yè)發(fā)展逐漸成熟，從業(yè)人數(shù)飽和、產(chǎn)品同質(zhì)化等問題日益凸顯。如今，保險(xiǎn)從業(yè)人數(shù)銳減至 200 多萬。這一巨大的人數(shù)變化，背后是國家政策的引導(dǎo)與企業(yè)增長模式的深刻轉(zhuǎn)變 ——“精英戰(zhàn)術(shù)” 替代 “人海戰(zhàn)術(shù)”，“綜合顧問式營銷” 取代 “單一產(chǎn)品銷售”。在這樣的行業(yè)變革浪潮下，保險(xiǎn)代理人亟需實(shí)現(xiàn)專業(yè)能力與營銷模式的快速升級，而考取高含金量的專業(yè)證書，無疑是提升個(gè)人能力背書最有效、快捷且重要的途徑。對于保險(xiǎn)顧問而言，拿下以下三本證書，便能在財(cái)富規(guī)劃領(lǐng)域掌握核心競爭力。
一、RFP美國注冊財(cái)務(wù)策劃師：全球認(rèn)可的財(cái)富管理通行證
RFP美國注冊財(cái)務(wù)策劃師認(rèn)證由美國RFPI協(xié)會統(tǒng)一簽發(fā)，該協(xié)會成立 20 余年來，RFP 資格認(rèn)證已遍布全球 20 多個(gè)國家，其權(quán)威性在國際財(cái)富管理領(lǐng)域備受認(rèn)可。這一認(rèn)證的課程體系極為全面，涵蓋投資、養(yǎng)老、子女教育、法律、稅務(wù)、信托、健康管理等多個(gè)維度。通過系統(tǒng)學(xué)習(xí)，學(xué)員能夠以客戶個(gè)性化需求為導(dǎo)向，為其提供覆蓋全生命周期的財(cái)富管理規(guī)劃方案。
在學(xué)習(xí)方式上，RFP認(rèn)證采用網(wǎng)課學(xué)習(xí)模式，方便學(xué)員靈活安排學(xué)習(xí)時(shí)間，無論是忙碌的在職人員，還是希望提升專業(yè)能力的從業(yè)者，都能在不影響日常工作的前提下，深入學(xué)習(xí)財(cái)富管理知識，為職業(yè)發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
二、AFM國際注冊財(cái)富規(guī)劃師：聚焦全領(lǐng)域財(cái)富管理的專業(yè)認(rèn)證
AFM國際注冊財(cái)富規(guī)劃師認(rèn)證由全球資產(chǎn)配置專家協(xié)會(iGAAS 協(xié)會)統(tǒng)一頒發(fā)，作為財(cái)富管理領(lǐng)域的專業(yè)水平證書，AFM認(rèn)證已被納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程，其專業(yè)價(jià)值得到行業(yè)高度認(rèn)可。AFM認(rèn)證的課程體系覆蓋金融基礎(chǔ)、個(gè)人家庭理財(cái)、企業(yè)理財(cái)、私人財(cái)富管理四大板塊。
其中，金融基礎(chǔ)篇包含財(cái)務(wù)策劃基礎(chǔ)、稅務(wù)基礎(chǔ)、法律基礎(chǔ)等 7 門課程;個(gè)人家庭理財(cái)涵蓋子女教育規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、保險(xiǎn)金信托規(guī)劃等 9 門課程;企業(yè)理財(cái)篇涉及企業(yè)投資規(guī)劃、企業(yè)融資規(guī)劃、企業(yè)稅務(wù)籌劃等 6 門課程;私人財(cái)富管理則聚焦高凈值客戶的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)籌劃、婚姻風(fēng)險(xiǎn)籌劃等 7 門課程。全面且深入的課程設(shè)置，讓學(xué)員能夠全方位掌握財(cái)富管理知識。
當(dāng)前，中國擁有龐大的高凈值人群基數(shù)，可投資資產(chǎn)持續(xù)高速增長，客戶對財(cái)富管理服務(wù)的需求也愈發(fā)強(qiáng)勁。AFM認(rèn)證不僅能幫助學(xué)員掌握專業(yè)知識，更能助力其開拓高凈值客戶市場，抓住財(cái)富管理事業(yè)發(fā)展的黃金機(jī)遇。其 220 課時(shí)的網(wǎng)課程設(shè)置，確保學(xué)員有充足的時(shí)間深入鉆研每一個(gè)知識模塊，實(shí)現(xiàn)專業(yè)能力的穩(wěn)步提升。
三、FPP養(yǎng)老規(guī)劃師認(rèn)證：搶占養(yǎng)老財(cái)富規(guī)劃藍(lán)海市場
FPP養(yǎng)老規(guī)劃師認(rèn)證由 GIFP 和 iGAAS 協(xié)會共同授權(quán)，是面向從事養(yǎng)老規(guī)劃相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定。隨著社會老齡化程度不斷加深，養(yǎng)老規(guī)劃已成為財(cái)富管理領(lǐng)域的重要賽道。FPP認(rèn)證課程包含四大模塊，全面聚焦養(yǎng)老規(guī)劃的宏觀環(huán)境、養(yǎng)老規(guī)劃的測算、養(yǎng)老規(guī)劃的金融工具以及養(yǎng)老規(guī)劃的實(shí)操內(nèi)容。
通過學(xué)習(xí)，學(xué)員能夠構(gòu)建完整的養(yǎng)老規(guī)劃思維體系，真正做到所學(xué)知識 “學(xué)得會、用得了、有成效”。僅 40 課時(shí)的網(wǎng)課學(xué)習(xí)時(shí)長，讓學(xué)員能夠在較短時(shí)間內(nèi)快速掌握養(yǎng)老規(guī)劃核心技能，高效提升專業(yè)能力，從而在養(yǎng)老財(cái)富規(guī)劃這片藍(lán)海市場中搶占先機(jī)。
在保險(xiǎn)行業(yè)向?qū)I(yè)化、精英化轉(zhuǎn)型的今天，這三本證書為保險(xiǎn)顧問提供了清晰的進(jìn)階路徑。無論是追求全面的財(cái)富管理能力，還是聚焦特定領(lǐng)域的專業(yè)發(fā)展，RFP、AFM、FPP 認(rèn)證都能滿足不同階段、不同需求的從業(yè)者。通過考取這些高含金量證書，保險(xiǎn)顧問不僅能提升自身專業(yè)實(shí)力，更能在競爭激烈的市場中脫穎而出，開啟財(cái)富規(guī)劃事業(yè)的全新篇章。
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