當前，保險行業(yè)正經(jīng)歷深度轉(zhuǎn)型。代理人渠道改革清虛提質(zhì)、客戶需求從單一產(chǎn)品轉(zhuǎn)向綜合財務規(guī)劃、市場競爭從“人海戰(zhàn)術(shù)”轉(zhuǎn)向“精英化服務”……這些變化無一不在傳遞一個信號：專業(yè)能力已成為代理人生存與發(fā)展的核心壁壘。
數(shù)據(jù)顯示，超70%的客戶希望代理人能提供涵蓋養(yǎng)老、稅務、投資、傳承等領(lǐng)域的綜合財務策劃方案，而非單純推銷保險產(chǎn)品。與此同時，監(jiān)管層對從業(yè)人員資質(zhì)的要求日趨嚴格，行業(yè)加速淘汰“經(jīng)驗型”代理人，轉(zhuǎn)向“專業(yè)認證型”人才。在這一背景下，RFP美國注冊財務策劃師認證的價值愈發(fā)凸顯。
為什么薛曉舟等TOP代理人都選擇RFP認證?
1. 國際權(quán)威背書，塑造職業(yè)護城河
RFP全稱Registered Financial Planner(注冊財務策劃師)。由1983年成立，總部位于美國的RFPI(Registered Financial Planner Institute)協(xié)會統(tǒng)一簽發(fā)，20多年來RFP資格認證遍布全球21多個國家。
含金量體現(xiàn)：
雙認證體系：中英雙語證書，官網(wǎng)可查，全球21國認可;
職業(yè)轉(zhuǎn)型利器：持證者可從事財務策劃、私人銀行、家族辦公室等高凈值客戶服務，拓寬職業(yè)邊界;
機構(gòu)認可：多個頭部險企將RFP納入內(nèi)部人才培養(yǎng)體系。
2. 課程直擊痛點：從“賣產(chǎn)品”到“做規(guī)劃”
金程RFP網(wǎng)課課程內(nèi)容是當前市場上理財知識覆蓋最全面的體系。它所涵蓋的展業(yè)人員必備專業(yè)知識，既涵蓋“普通投資者關(guān)注的投資、增值、保值、子教等模塊，同時也涵蓋高凈值客戶關(guān)注的宏觀、法律、稅務、遺產(chǎn)、子教、養(yǎng)老”等內(nèi)容，賦能專業(yè)理財師必備技能，幫助從業(yè)者全方位覆蓋多類別客戶需求，達成可復制的個性化客戶成交路徑。
RFP課程體系覆蓋七大理論 七大規(guī)劃，精準解決代理人三大核心短板：
知識體系斷層：經(jīng)濟學、法律、稅務、投資等跨學科知識系統(tǒng)整合;
工具應用不足：養(yǎng)老計算器、稅務籌劃模型等實戰(zhàn)工具助力高效展業(yè);
客戶信任缺失：通過全生命周期財富管理方案設(shè)計，建立專業(yè)顧問形象。
課程亮點：
“3 2金字塔教學模式”：案例教學(如住房規(guī)劃、遺產(chǎn)糾紛)、模擬演練、考前沖刺，確保學以致用;
師資陣容：CFA持證人、世界500強高管、法律稅務專家、擁有20年以上金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)歷的培訓專家聯(lián)合授課;
繼續(xù)教育：每年8次熱點解讀(如養(yǎng)老政策、稅改動態(tài))，保持知識前沿性。
保險代理人如何借RFP認證破局?
1. 瞄準客戶需求：從風險管理到財富管家
養(yǎng)老規(guī)劃：結(jié)合人口老齡化趨勢，運用RFP養(yǎng)老測算工具，設(shè)計“保險 社區(qū) 信托”組合方案;
稅務優(yōu)化：為客戶提供個稅籌劃、遺產(chǎn)稅規(guī)避等增值服務，增強黏性;
資產(chǎn)配置：依托投資理財規(guī)劃模塊，打破保險單一場景，切入家族財富管理。
2. 打造個人IP：從銷售員到專業(yè)顧問
認證背書：在名片、社交媒體突出RFP持證，建立權(quán)威形象;
內(nèi)容輸出：通過稅務科普、養(yǎng)老政策解讀等內(nèi)容營銷吸引高凈值客戶;
資源整合：金程繼續(xù)教育邀請行業(yè)精英”分享“熱點實事、行業(yè)咨訊、實用經(jīng)驗、落地技能”，助力學員資源整合、拓寬人脈、高效展業(yè)。
3. 長期主義：持續(xù)學習應對行業(yè)變革
RFP并非“一次性學習”，金程教育繼續(xù)教育體系確保代理人緊跟政策與市場動態(tài)。例如，2025年課程新增“個人養(yǎng)老金制度解讀”“保險金信托實戰(zhàn)”等模塊，直擊行業(yè)熱點，與優(yōu)秀同業(yè)人員交流，保持高頻的資源鏈接。
專業(yè)認證是穿越周期的答案
電視劇《蠻好的人生》中，薛曉舟等TOP代理人的成功已驗證：在保險行業(yè)從“粗放擴張”轉(zhuǎn)向“專業(yè)精耕”的當下，RFP認證是代理人突破內(nèi)卷、贏取客戶信任的核心籌碼。與其焦慮行業(yè)變革，不如躬身學習——畢竟，唯有專業(yè)，方能抵御時代洪流;唯有深耕，才能成就“蠻好的人生”。
專業(yè)，是保險代理人最后的藍海。
RFP美國注冊財務策劃師
01.RFP認證介紹
RFP全稱Registered Financial Planner(美國注冊財務策劃師)。由1983年成立，總部位于美國的RFPI(Registered Financial Planner Institute)美國注冊財務策劃師學會特許制定的通行全球的國際權(quán)威認證資質(zhì)。作為理財規(guī)劃領(lǐng)域的專業(yè)水平證書，RFP認證被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。20多年來RFP資格認證遍布全球21多個國家。
目前RFP證書適用“一試雙證”，通過RFP考試后，學員除可獲得由RFPI所頒發(fā)的中英文證書，還可以獲得全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程頒發(fā)的PFT證書。
02.RFP認證課程介紹
金程RFP網(wǎng)課課程內(nèi)容是當前市場上理財知識覆蓋很全面的體系。它所涵蓋的展業(yè)人員必備專業(yè)知識，既涵蓋“普通投資者關(guān)注的投資、增值、保值、子教等模塊，同時也涵蓋高凈值客戶關(guān)注的宏觀、法律、稅務、遺產(chǎn)、子教、養(yǎng)老”等內(nèi)容，賦能專業(yè)理財師必備技能，幫助從業(yè)者全方位覆蓋多類別客戶需求，達成可復制的個性化客戶成交路徑。
03.RFP認證師資介紹
金程教育匯聚了一群來自相關(guān)行業(yè)的卓越專家老師們。他們擁有深厚的專業(yè)知識，對金融市場的變化洞若觀火，具備敏銳的市場洞察力，能夠精準把握經(jīng)濟形勢的細微波動，為學員提供前沿且實用的理財規(guī)劃策略。老師們擁有豐富的實戰(zhàn)經(jīng)驗，在專業(yè)領(lǐng)域的各個戰(zhàn)場中創(chuàng)佳績，成功案例不勝枚舉。憑借精湛的教學能力，他們將復雜的專業(yè)知識化繁為簡，以生動易懂的方式傳授給學員。
04.RFP認證增值服務
“繼續(xù)教育直播課、高端論壇交流、線下名人講座、行業(yè)學員沙龍”等訓后交流活動平臺。通過邀請“實戰(zhàn)講師、業(yè)內(nèi)大咖、行業(yè)精英”分享“熱點實事、行業(yè)咨訊、實用經(jīng)驗、落地技能”，助力學員資源整合、拓寬人脈、高效展業(yè)。
05.智能的學習平臺
金程網(wǎng)校智能學習平臺經(jīng)過十余年的迭代升級，已成為領(lǐng)先業(yè)內(nèi)的職業(yè)教育智能學習平臺。可視化知識骨牌與精準復習模式，為學員匹配了個性化的學習路徑;智能答疑與24小時在線問答，讓答疑看得見記得住;更有助力80%學員順利通關(guān)的精準模擬題庫與章節(jié)測試，成為了幫助學員快速通關(guān)輕松學習的秘密武器。
RFP認證對保險顧問深耕保險行業(yè)有著諸多方面的巨大幫助，其含金量較高。它從知識體系的完善、專業(yè)形象的塑造、職業(yè)發(fā)展的助力到行業(yè)認可度的提升等，都為保險顧問在激烈的市場競爭中提供了有力的支持。
對于有志于在保險行業(yè)長期發(fā)展、追求卓越的保險顧問來說，獲取RFP認證無疑是一個明智且具有長遠價值的選擇。
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