低利率時代，如何守護財富? 面對利率持續(xù)下行與養(yǎng)老等“灰犀牛”挑戰(zhàn)，穩(wěn)健資產(chǎn)配置需求激增。新華保險于8月6-7日攜手金程教育，成功舉辦主題產(chǎn)說會，特邀資深專家韓老師深入解讀經(jīng)濟趨勢、科學配置策略，并剖析分紅險作為“下有保底、上享紅利”的時代利器，為新華客戶智贏未來提供洞見。
當前全球經(jīng)濟步入低利率周期，中國市場利率持續(xù)下行成為長期趨勢。2025年全國兩會明確“擇機降準降息”，銀行存款利率四年內(nèi)降幅超50%，傳統(tǒng)儲蓄方式難以滿足財富保值增值需求。在此背景下，分紅型保險憑借“保底收益 浮動分紅”的獨特優(yōu)勢，成為對沖通脹、鎖定長期收益的核心工具。
2025年8月6~7日，由新華保險主辦，金程教育傾情承辦的【低利率時代·經(jīng)濟趨勢與資產(chǎn)配置】主題高端產(chǎn)說會于延安成功舉辦，旨在為客戶提供前瞻性的經(jīng)濟洞察與科學的財富管理解決方案。
產(chǎn)說會熱點
聚焦核心主題，破解財富難題
本次產(chǎn)說會內(nèi)容緊扣時代脈搏，金程特邀資深講師韓老師圍繞三大核心模塊展開：
1.宏觀經(jīng)濟與趨勢解讀
韓老師深入剖析了當前低利率環(huán)境的成因、未來發(fā)展趨勢及其對居民財富的深刻影響。結合國內(nèi)外經(jīng)濟數(shù)據(jù)，清晰描繪了資產(chǎn)配置面臨的新格局，明確指出“利率下行”與“人口老齡化”是當前最需警惕的兩大“灰犀牛”風險。
2.科學資產(chǎn)配置策略
基于經(jīng)典的“資產(chǎn)配置金字塔”和“金融投資不可能三角”理論，結合“美林時鐘”框架，韓老師系統(tǒng)闡釋了在不同經(jīng)濟周期下如何優(yōu)化資產(chǎn)組合，引導客戶認識穩(wěn)健型資產(chǎn)，尤其是保險在資產(chǎn)配置中的壓艙石作用。
3.分紅險——低利率時代的優(yōu)選方案
獨特結構優(yōu)勢： 虧損由保險公司承擔，客戶享有保證利益，并可分享保險公司經(jīng)營分紅業(yè)務盈余，堪稱“下有保底，綁定國運”。
抵御利率下行： 通過鎖定長期保證利益和分享潛在超額收益，有效對抗利率持續(xù)走低的風險。
滿足多元需求： 無論是基礎積累、品質養(yǎng)老規(guī)劃，還是家業(yè)長青，分紅險都能提供長期、安全、兼具成長潛力的解決方案。
韓老師：15年財富管理經(jīng)驗
· 香港大學碩士、香港中文大學經(jīng)管學院職業(yè)導師(深圳區(qū))
· CFA特許金融分析師
· 曾任職發(fā)改委，世界500強股權投資經(jīng)理
· 美元對沖基金經(jīng)理
· 某保險高級主管(連續(xù)MDRT)
· 家族辦公室合伙人
亮點紛呈，直擊客戶痛點
“灰犀牛”視角： 形象化地將“利率下行”和“養(yǎng)老壓力”比喻為兩只緩緩走來卻影響巨大的“灰犀牛”，引發(fā)客戶強烈共鳴，深刻理解未雨綢繆的必要性。
犀利觀點碰撞： 對當前熱點如海南封關后房價、黃金投資價值、通貨膨脹擔憂等，提供了獨到而務實的分析，破解客戶認知誤區(qū)。
結構化對比優(yōu)勢： 清晰對比了分紅險與其他金融工具在風險承擔、收益分配上的本質區(qū)別，突顯客戶在分紅險中“優(yōu)先股股東”的有利地位。
新華產(chǎn)品方案實證： 結合新華保險產(chǎn)品及其組合方案，通過不同年齡、不同交費檔次的虛擬案例，生動演示了產(chǎn)品在長期視角下的財富積累潛力，讓客戶直觀感受其功能與價值。
新華保險此次主題產(chǎn)說會，不僅是一次成功的客戶服務和產(chǎn)品推介活動，更具有深遠的實操意義。賦能客戶決策：在利率下行大趨勢下，為客戶提供了切實可行的財富保全與增值策略，幫助其做出更科學、更長遠的財務規(guī)劃決策;凸顯專業(yè)價值： 展現(xiàn)了新華保險作為大型險企在宏觀經(jīng)濟研判、專業(yè)資產(chǎn)配置建議和產(chǎn)品研發(fā)創(chuàng)新上的領先實力，強化了品牌的專業(yè)形象和客戶信任度;引領市場趨勢： 精準把握了市場對穩(wěn)健型、收益潛力型產(chǎn)品的需求轉變，有力推動了分紅險作為應對低利率時代核心工具的市場認知和接受度。
金程教育作為承辦方，憑借金融培訓領域專業(yè)積淀，與新華保險共同打造知識盛宴，踐行“推動金融人才成長，助力行業(yè)健康發(fā)展”的愿景。未來雙方將持續(xù)深化合作，提升投資者財富管理能力。
作為中國金融培訓領域的領軍者，金程教育深耕金融培訓行業(yè)二十余年，秉承“專業(yè)來自101%的投入”的理念，服務網(wǎng)絡覆蓋全國，累計為中國平安、中國人保、中國太保、中國銀行、工商銀行等數(shù)百家頂尖金融機構定制人才培養(yǎng)方案。自2020年以來，金程教育以前瞻性課程體系與實戰(zhàn)化教學模式，為行業(yè)輸送一批又一批專業(yè)認證人才，他們活躍在財富管理、風險控制等核心崗位，成為推動金融業(yè)高質量發(fā)展的中堅力量。
金程教育期待與更多金融機構深化合作，依托成熟的培訓體系與豐富的行業(yè)資源，助力企業(yè)戰(zhàn)略轉型與人才梯隊建設，共同書寫金融行業(yè)高質量發(fā)展的新篇章!
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