“我從業(yè) 23 年，接受新挑戰(zhàn)的能力，一點(diǎn)不比年輕人差。” 當(dāng) 75 歲的保險(xiǎn)從業(yè)者說(shuō)出這句話時(shí)，她手里還攥著剛拿到的 RFP(美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師)證書 —— 這位連續(xù)八年的 MDRT 會(huì)員，在大多數(shù)人含飴弄孫的年紀(jì)，用一張高含金量證書，打破了 “保險(xiǎn)從業(yè)者到年齡就該退休” 的刻板印象，更給所有猶豫是否報(bào)考 RFP 的同行，上了生動(dòng)一課。
一、75 歲仍考 RFP：她的選擇，藏著保險(xiǎn)從業(yè)者不被淘汰的真相
很多人問(wèn)她：“75 歲了，何必還折騰考證?” 她的回答戳中了行業(yè)本質(zhì)：“保險(xiǎn)市場(chǎng)更新太快，客戶需求早就從‘買一份保險(xiǎn)’變成‘要全維度財(cái)務(wù)規(guī)劃’，不跟著學(xué)，就只能被淘汰。”
從業(yè) 23 年，她親歷了行業(yè)的迭代：早年靠 “人情單” 就能簽單，現(xiàn)在客戶見(jiàn)面先問(wèn) “我的養(yǎng)老金缺口怎么補(bǔ)”“資產(chǎn)怎么傳才不會(huì)被分割”;以前推一款年金險(xiǎn)就能打動(dòng)客戶，現(xiàn)在客戶要的是 “社保 商業(yè)險(xiǎn) 個(gè)人養(yǎng)老金” 的組合方案，還要懂法律、稅務(wù)的底層邏輯。而 RFP，正是她找到的 “跟上市場(chǎng)的鑰匙”—— 高含金量的國(guó)際認(rèn)證，加上覆蓋 “養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)富傳承、稅務(wù)籌劃” 的強(qiáng)實(shí)操知識(shí)，既能幫她解答客戶的復(fù)雜問(wèn)題，更能證明 “我的專業(yè)沒(méi)落后”。
備考時(shí)的場(chǎng)景更讓人動(dòng)容：白天要服務(wù)老客戶，晚上幫女兒照顧待產(chǎn)的二胎家庭，只能擠碎片時(shí)間學(xué)習(xí) —— 午餐時(shí)邊吃邊刷題庫(kù)，接孫子放學(xué)的間隙看課程重點(diǎn)，甚至把 RFP 考綱里的 “養(yǎng)老金測(cè)算公式”“傳承工具對(duì)比” 記在小本子上，買菜路上也反復(fù)琢磨。“考試不難，難的是自律。” 她笑著說(shuō)，哪怕拿到證書，還計(jì)劃 “二刷課程”，把 RFP 的知識(shí)徹底內(nèi)化成服務(wù)客戶的能力。
她的故事告訴我們：保險(xiǎn)行業(yè)從沒(méi)有 “到點(diǎn)退休” 的說(shuō)法，只有 “停止學(xué)習(xí)就會(huì)掉隊(duì)” 的現(xiàn)實(shí)。而 RFP，就是幫所有從業(yè)者守住 “不被淘汰” 底線的武器。
二、別再猶豫!RFP 對(duì)保險(xiǎn)從業(yè)者的 3 大核心幫助，看完就想報(bào)考
很多同行猶豫 “要不要考 RFP”，擔(dān)心 “年齡大了學(xué)不會(huì)”“沒(méi)時(shí)間備考”“考了沒(méi)用”。但看完 75 歲前輩的經(jīng)歷，再細(xì)數(shù) RFP 的實(shí)際價(jià)值，你會(huì)發(fā)現(xiàn)：這些顧慮，都抵不過(guò) “專業(yè)提升” 帶來(lái)的長(zhǎng)期收益。
1. 解決客戶 “新需求”，從 “賣產(chǎn)品” 變 “做方案”
現(xiàn)在的客戶，早已不滿足 “聽(tīng)產(chǎn)品介紹”：年輕父母問(wèn) “孩子留學(xué)要存多少錢”，企業(yè)主關(guān)心 “怎么用保險(xiǎn)隔離債務(wù)”，退休客戶糾結(jié) “社保不夠，養(yǎng)老錢怎么補(bǔ)”—— 這些需求，靠單一保險(xiǎn)知識(shí)根本答不上來(lái)。
而 RFP 的知識(shí)體系，正好覆蓋這些核心場(chǎng)景：從 “子女教育規(guī)劃” 的費(fèi)用測(cè)算，到 “財(cái)富傳承規(guī)劃” 的保險(xiǎn)金信托應(yīng)用，再到 “退休養(yǎng)老規(guī)劃” 的多支柱配置，每一個(gè)模塊都能幫你把客戶的 “模糊擔(dān)憂” 變成 “可落地的方案”。就像 75 歲前輩那樣，以前聊養(yǎng)老只能說(shuō) “年金險(xiǎn)不錯(cuò)”，現(xiàn)在能算清缺口、搭好組合，客戶自然更信任，簽單也更順利。
2. 打破 “年齡焦慮”，靠專業(yè)建立不可替代的競(jìng)爭(zhēng)力
30 的新人怕 “年輕被質(zhì)疑”，40 的從業(yè)者怕 “被年輕人淘汰”，70 的老兵怕 “專業(yè)跟不上”—— 但 RFP 能幫所有年齡段的人打破焦慮：
對(duì)新人：國(guó)際認(rèn)證的證書是 “信任背書”，第一次見(jiàn)客戶亮出 RFP，比說(shuō) “我很專業(yè)” 管用;
對(duì)中堅(jiān)力量：RFP 的 “稅務(wù)、法律、資產(chǎn)配置” 知識(shí)，能幫你接高凈值客戶的大單，突破業(yè)績(jī)瓶頸;
對(duì)資深從業(yè)者：像 75 歲前輩那樣，用 RFP 的新知識(shí)讓老經(jīng)驗(yàn)煥新，既能服務(wù)好老客戶，還能成為團(tuán)隊(duì)的 “專業(yè)榜樣”。
年齡從不是保險(xiǎn)行業(yè)的 “天花板”，專業(yè)才是。而 RFP，就是幫你搭建專業(yè)壁壘的最佳選擇。
3. 備考靈活不折騰，自律就能通關(guān)
很多人猶豫報(bào)考，是怕 “沒(méi)時(shí)間、考不過(guò)”。但 RFP 的考試安排對(duì)保險(xiǎn)從業(yè)者格外友好：每年 4 次考試，在線機(jī)考不用跑考場(chǎng);考綱知識(shí)雖系統(tǒng)，但重點(diǎn)突出，只要跟著節(jié)奏學(xué)(每天 1-2 小時(shí)碎片時(shí)間)，3-6 個(gè)月就能通關(guān)。
就像 75 歲前輩說(shuō)的：“考試不難，難的是堅(jiān)持。” 她能在照顧家庭、服務(wù)客戶的同時(shí)拿下證書，你也可以 —— 關(guān)鍵不是 “能不能學(xué)”，而是 “想不想改變”。
三、別讓 “等一等”，變成 “來(lái)不及”
保險(xiǎn)行業(yè)正在加速 “專業(yè)化轉(zhuǎn)型”，未來(lái)能活下來(lái)的，一定是 “能解決復(fù)雜需求的專業(yè)顧問(wèn)”?，F(xiàn)在猶豫要不要考 RFP，可能明年就會(huì)發(fā)現(xiàn)：客戶被懂 RFP 的同行搶走，大單因?yàn)閷I(yè)不夠接不了，甚至自己的位置被更專業(yè)的人替代。
75 歲的 MDRT 持證人都在為專業(yè) “折騰”，我們還有什么理由猶豫?別再等 “有空了”“年紀(jì)小一點(diǎn)”“業(yè)績(jī)穩(wěn)了”，現(xiàn)在就規(guī)劃報(bào)考 RFP：用一張證書，補(bǔ)上專業(yè)短板，打破年齡焦慮，在保險(xiǎn)行業(yè)走得更穩(wěn)、更遠(yuǎn)。
畢竟，保險(xiǎn)是 “愛(ài)與責(zé)任” 的事業(yè)，而扛起這份責(zé)任的前提，就是讓自己足夠?qū)I(yè)。RFP，就是幫你實(shí)現(xiàn)這份專業(yè)的 “鑰匙”—— 現(xiàn)在報(bào)考，未來(lái)的你，一定會(huì)感謝今天果斷的自己!
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