當(dāng) 75 歲的保險(xiǎn) MDRT 持證人順利拿下 RFP(美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師)證書的消息在行業(yè)內(nèi)傳開(kāi)，不少同行感慨：“前輩都在深耕專業(yè)，我們哪敢停下學(xué)習(xí)的腳步?” 事實(shí)上，RFP 的價(jià)值從不局限于某一年齡段，無(wú)論是 70 的資深老兵、40 的中堅(jiān)力量，還是 30 的行業(yè)新人，都能在其考綱體系中找到破解職業(yè)困境的 “鑰匙”，甚至看完就想立刻報(bào)考 —— 因?yàn)樗鉀Q的，是每個(gè)階段保險(xiǎn)從業(yè)者最核心的需求。
一、對(duì) 70 資深保險(xiǎn)從業(yè)者：RFP 是 “專業(yè)續(xù)航” 的充電寶，讓老經(jīng)驗(yàn)不落后于新市場(chǎng)
從業(yè)二三十年的 70 保險(xiǎn)從業(yè)者，最不缺的是客戶資源和人生閱歷，但最怕的是 “專業(yè)跟不上市場(chǎng)迭代”—— 當(dāng)客戶開(kāi)始問(wèn) “個(gè)人養(yǎng)老金賬戶怎么繳最劃算”“保險(xiǎn)金信托怎么隔離資產(chǎn)”，僅靠過(guò)去 “賣保險(xiǎn)” 的老經(jīng)驗(yàn)，根本無(wú)法給出精準(zhǔn)答案。
而 RFP 的考綱，恰好幫他們補(bǔ)上了 “新專業(yè)” 的缺口。RFP 考綱分為《財(cái)務(wù)策劃原理》與《高級(jí)財(cái)務(wù)策劃》兩大模塊，其中 《高級(jí)財(cái)務(wù)策劃》的 “退休養(yǎng)老規(guī)劃” 模塊 ，詳細(xì)講解 “養(yǎng)老金需求測(cè)算方法”“多支柱養(yǎng)老金配置邏輯”，比如如何結(jié)合社保、商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)、個(gè)人養(yǎng)老金賬戶，算清客戶的養(yǎng)老缺口;“財(cái)富管理與傳承規(guī)劃” 模塊，則深入解析保險(xiǎn)金信托的法律架構(gòu)、資產(chǎn)傳承工具對(duì)比，讓資深從業(yè)者能把 “對(duì)退休生活的理解” 和 “新工具” 結(jié)合。
就像那位 75 歲的 RFP 持證人所說(shuō)：“以前給老客戶做養(yǎng)老方案，只能說(shuō)‘這款年金險(xiǎn)不錯(cuò)’;現(xiàn)在靠 RFP 考綱里的知識(shí)，能算出客戶每月需 2 萬(wàn)生活費(fèi)、社保能覆蓋 8000，再用‘商業(yè)險(xiǎn) 個(gè)人養(yǎng)老金’補(bǔ) 1.2 萬(wàn)缺口，方案一拿出來(lái)，客戶就說(shuō)‘你比我還懂我的退休需求’。” 更重要的是，RFP 證書能向客戶證明 “我的學(xué)習(xí)力沒(méi)減退”，老客戶更信任，年輕團(tuán)隊(duì)也有了學(xué)習(xí)的榜樣 —— 這樣的專業(yè)背書，誰(shuí)能不心動(dòng)?
二、對(duì) 40 保險(xiǎn)從業(yè)者：RFP 是 “突破瓶頸” 的跳板，靠考綱知識(shí)接高凈值大單
40 保險(xiǎn)從業(yè)者常陷入 “高不成低不就” 的困境：做了十年八年保險(xiǎn)，想服務(wù)高凈值客戶，卻因 “不懂稅務(wù)、不懂資產(chǎn)配置” 被拒;想從 “銷售” 轉(zhuǎn)型 “財(cái)務(wù)顧問(wèn)”，又沒(méi)系統(tǒng)知識(shí)和權(quán)威認(rèn)證。而 RFP 的考綱，正好精準(zhǔn)破解這些痛點(diǎn)，讓他們看完就想報(bào)考。
RFP 考綱的 《財(cái)務(wù)策劃原理》模塊 ，涵蓋經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)、法律基礎(chǔ)、稅務(wù)基礎(chǔ) —— 幫 40 從業(yè)者打通 “跨領(lǐng)域知識(shí)壁壘”，比如學(xué)完 “稅務(wù)基礎(chǔ)”，能看懂企業(yè)主的 “工資與分紅個(gè)稅差異”;懂了 “法律基礎(chǔ)”，能和律師聊 “婚姻財(cái)產(chǎn)分割對(duì)資產(chǎn)傳承的影響”，和專業(yè)人士溝通時(shí)再也不是 “插不上話的邊緣人”。
更關(guān)鍵的是 《高級(jí)財(cái)務(wù)策劃》模塊 ，直接對(duì)接高凈值客戶需求：“個(gè)人稅務(wù)籌劃” 教你如何用 “專項(xiàng)附加扣除”“年終獎(jiǎng)單獨(dú)計(jì)稅” 幫客戶降稅;“企業(yè)主財(cái)富隔離” 詳解 “保險(xiǎn)金信托如何規(guī)避企業(yè)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)”;“高凈值家庭傳承方案” 對(duì)比遺囑、信托、保險(xiǎn)的優(yōu)劣勢(shì)。有位 45 歲的保險(xiǎn)從業(yè)者考完 RFP 后分享：“以前見(jiàn)企業(yè)主客戶，只能聊年金險(xiǎn);現(xiàn)在能主動(dòng)給‘工資分 12 萬(wàn)發(fā)年終獎(jiǎng)，個(gè)稅能省 3 萬(wàn)’的建議，去年光這類客戶就簽了 3 單年繳 50 萬(wàn)以上的保單。”
對(duì) 40 從業(yè)者來(lái)說(shuō)，RFP 考綱里的每一個(gè)知識(shí)點(diǎn)，都是打開(kāi)高凈值市場(chǎng)的 “鑰匙”，這樣能直接提升業(yè)績(jī)的證書，誰(shuí)不想早點(diǎn)拿下?
三、對(duì) 30 保險(xiǎn)從業(yè)者：RFP 是 “快速立足” 的敲門磚，用考綱知識(shí)建立信任、拓寬服務(wù)
30 保險(xiǎn)從業(yè)者剛積累一定客戶，卻常因 “年輕” 被質(zhì)疑專業(yè)，面對(duì) “孩子教育金怎么規(guī)劃”“養(yǎng)老要存多少錢” 的需求時(shí)，又因知識(shí)碎片化答不上來(lái)。而 RFP 的考綱，能幫他們快速破局，看完就想報(bào)考的沖動(dòng)根本藏不住。
一方面，RFP 的國(guó)際認(rèn)證身份是 “信任加速器”—— 第一次見(jiàn)客戶時(shí)亮出證書，比說(shuō)十句 “我很專業(yè)” 都管用。另一方面，RFP 考綱的 “全場(chǎng)景覆蓋” 特性，幫 30 從業(yè)者避開(kāi) “只會(huì)推單一產(chǎn)品” 的坑：
給年輕父母做方案時(shí)，能結(jié)合 “子女教育規(guī)劃” 模塊 ，用 “理財(cái)計(jì)算基礎(chǔ)”(貨幣時(shí)間價(jià)值)算出 “孩子 18 歲留學(xué)需 120 萬(wàn)，每月存 4000 元 教育金保險(xiǎn)即可覆蓋”，再搭配重疾險(xiǎn)，服務(wù)維度遠(yuǎn)超只推產(chǎn)品的新人;
給剛結(jié)婚的客戶服務(wù)時(shí)，能靠 “住房消費(fèi)規(guī)劃” 模塊 ，分析 “房貸等額本金與等額本息的差異”，再推薦 “定期壽險(xiǎn) 短期理財(cái)險(xiǎn)”，既覆蓋購(gòu)房風(fēng)險(xiǎn)，又兼顧現(xiàn)金流。
有位 32 歲的保險(xiǎn)從業(yè)者說(shuō)：“考完 RFP 后，客戶再也沒(méi)說(shuō)過(guò)‘你太年輕’，反而因?yàn)槲夷茏?lsquo;全家庭規(guī)劃’，主動(dòng)把朋友介紹給我，入職第 3 年就達(dá)成了 MDRT。” 對(duì) 30 從業(yè)者而言，RFP 考綱里的系統(tǒng)知識(shí)，是快速在行業(yè)立足的 “底氣”，這樣的證書，早考早受益。
無(wú)論你多少歲，RFP 考綱都是 “專業(yè)提升的指南針”
從 75 歲前輩靠 RFP 讓老經(jīng)驗(yàn)煥新，到 40 從業(yè)者憑考綱知識(shí)接高凈值大單，再到 30 新人用系統(tǒng)知識(shí)快速立足 ——RFP 的價(jià)值，從來(lái)不是 “跟風(fēng)考證”，而是幫每個(gè)年齡段的保險(xiǎn)從業(yè)者，找到 “專業(yè)提升的清晰路徑”。
它的考綱體系，既解決 “市場(chǎng)迭代快、知識(shí)跟不上” 的焦慮，又填補(bǔ) “信任難建立、大單接不到” 的短板，更能幫你從 “賣保險(xiǎn)的” 轉(zhuǎn)型為 “客戶離不開(kāi)的財(cái)務(wù)策劃師”。在保險(xiǎn)行業(yè) “專業(yè)化” 的浪潮下，RFP 早已不是 “可選項(xiàng)”，而是所有年齡段保險(xiǎn)從業(yè)者的 “必選項(xiàng)”。
如果你也想突破職業(yè)困境、提升專業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力，現(xiàn)在就可以規(guī)劃報(bào)考 RFP—— 畢竟，年齡從來(lái)不是阻礙，錯(cuò)過(guò)考綱里的這些 “干貨知識(shí)”，才是真的遺憾。
》》點(diǎn)我咨詢RFP 認(rèn)證信息及費(fèi)用
以上就是【從75歲前輩到30 新人：RFP 為何是所有年齡段保險(xiǎn)從業(yè)者的 “必選項(xiàng)”?】的全部?jī)?nèi)容，想要了解更多關(guān)于RFP相關(guān)內(nèi)容，可咨詢RFP老師，帶你全面了解RFP報(bào)名、RFP考試費(fèi)用、RFP考試動(dòng)態(tài)、RFP證書等信息！
RFP備考交流群 QQ群號(hào)：641909196。RFP 資料&資訊隨時(shí)分享，與眾多RFP持證人交流考試經(jīng)驗(yàn)。
金程RFP相關(guān)： RFP報(bào)名 RFP培訓(xùn) RFP含金量 RFP課程
聲明|本文由金程網(wǎng)校RFP綜合采編自網(wǎng)絡(luò)。我們尊重原創(chuàng)，重在分享。部分文字和圖片來(lái)自網(wǎng)絡(luò)。
