2025年9月20日，RFP中國在上海成功舉辦“RFP城市會(huì)客廳2025(上海站)”交流活動(dòng)。本次活動(dòng)以“聚焦分紅險(xiǎn)新機(jī)遇，探討專業(yè)成長新未來”為主題，特別邀請(qǐng)到行業(yè)資深專家李老師擔(dān)任分享嘉賓，匯聚了眾多RFP持證人及候選成員，金程學(xué)員也參與其中，圍繞新市場形勢下分紅險(xiǎn)的發(fā)展前景與專業(yè)能力進(jìn)階路徑，展開了深度分享與熱烈交流。

分紅險(xiǎn)”走紅“!RFP城市會(huì)客廳共話行業(yè)未來

在利率周期變化、投資者心態(tài)轉(zhuǎn)向穩(wěn)健及保險(xiǎn)產(chǎn)品加速迭代的背景下，分紅險(xiǎn)以其風(fēng)險(xiǎn)保障與財(cái)富增值相結(jié)合的特點(diǎn)，正逐漸贏得市場的重視。RFP中國此次舉辦“RFP城市會(huì)客廳”，旨在匯聚行業(yè)智慧，構(gòu)建專業(yè)交流與資源對(duì)接的平臺(tái)，推動(dòng)理財(cái)規(guī)劃從業(yè)者在專業(yè)道路上不斷精進(jìn)、共創(chuàng)未來。

活動(dòng)特別請(qǐng)到資深專家李老師擔(dān)任分享嘉賓。李老師持有CFP、FRM、LOMA等多項(xiàng)權(quán)威認(rèn)證，并擁有中國政法大學(xué)法學(xué)碩士學(xué)位及法律執(zhí)業(yè)資格，曾擔(dān)任世界500強(qiáng)企業(yè)培訓(xùn)負(fù)責(zé)人，兼具扎實(shí)的理論積淀與豐富的實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)。

風(fēng)起云涌!新市場環(huán)境下分紅險(xiǎn)成為資產(chǎn)配置“壓艙石”

在活動(dòng)開場分享中，李老師從當(dāng)前利率走勢變化和客戶風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)提升的實(shí)際背景出發(fā)，深入解讀了分紅險(xiǎn)在波動(dòng)市場環(huán)境下的特殊優(yōu)勢。他強(qiáng)調(diào)，隨著市場不確定性增強(qiáng)與傳統(tǒng)理財(cái)收益回落，分紅險(xiǎn)融合保障功能與收益能力的雙重屬性，正日益成為高凈值人群資產(chǎn)結(jié)構(gòu)中的“壓艙石”。借助豐富的行業(yè)數(shù)據(jù)和實(shí)戰(zhàn)案例，李老師清晰呈現(xiàn)了該類產(chǎn)品在風(fēng)險(xiǎn)控制和長期資產(chǎn)積累方面的重要價(jià)值，為現(xiàn)場參與者拓寬了專業(yè)認(rèn)知與業(yè)務(wù)思路。

解析“保底 分紅”：雙引擎機(jī)制，揭示產(chǎn)品本質(zhì)魅力

在隨后的環(huán)節(jié)中，李老師以通俗易懂的方式，解析了分紅險(xiǎn)的產(chǎn)品設(shè)計(jì)原理與運(yùn)作模式。他從保底賬戶的穩(wěn)定收益和分紅賬戶的增值潛力兩個(gè)核心組成部分切入，系統(tǒng)闡述了分紅險(xiǎn)如何在安全性與收益性之間實(shí)現(xiàn)有效平衡。

借助實(shí)際案例和收益對(duì)比，李老師將復(fù)雜概念轉(zhuǎn)化為清晰易懂的內(nèi)容，助力與會(huì)代表深入把握分紅險(xiǎn)的核心邏輯與產(chǎn)品價(jià)值。他指出，“分紅險(xiǎn)通過‘雙重動(dòng)力’結(jié)構(gòu)，既為客戶提供基礎(chǔ)保障，又使其有機(jī)會(huì)分享保險(xiǎn)公司的盈利成果，這一特性在當(dāng)下的市場環(huán)境中更具吸引力。”李老師的透徹講解，引發(fā)了現(xiàn)場的熱烈反響。

提升專業(yè)能力：構(gòu)建理財(cái)師核心競爭力

在活動(dòng)的最后部分，李老師將視角延伸至行業(yè)未來，指出面對(duì)客戶需求日趨專業(yè)和多元的新形勢，理財(cái)師亟須持續(xù)深化自身的綜合金融素養(yǎng)。他從產(chǎn)品理解、客戶洞察與資產(chǎn)組合策略等多方面入手，系統(tǒng)講解了銷售分紅險(xiǎn)所需的核心能力，并分享了具有實(shí)操意義的學(xué)習(xí)方向與提升方法。

李老師談到，“唯有準(zhǔn)確把握產(chǎn)品內(nèi)核，才能為客戶制定更貼合需求的規(guī)劃;也只有堅(jiān)持不斷自我更新，才能在行業(yè)競爭中持續(xù)保持優(yōu)勢。”這一席話深深觸動(dòng)了現(xiàn)場眾多理財(cái)師，引發(fā)了廣泛共鳴與思考。

搭建交流平臺(tái)，促進(jìn)專業(yè)社群共同成長

本次活動(dòng)不僅為與會(huì)者帶來了豐富的行業(yè)洞見，也為RFP持證人及候選人構(gòu)建了深度互動(dòng)與合作的橋梁。在茶歇及自由交流階段，嘉賓們踴躍分享實(shí)戰(zhàn)心得與市場觀察，現(xiàn)場氛圍融洽而活躍。

特別值得一提的是，中國平安優(yōu)才營業(yè)部經(jīng)理、星級(jí)講師牟海泳老師——作為擁有RFP、FRM、養(yǎng)老規(guī)劃師等多項(xiàng)資質(zhì)的復(fù)合型金融專家，結(jié)合其美國凱斯西儲(chǔ)大學(xué)金融碩士的教育背景及多年一線經(jīng)驗(yàn)，帶來了題為《迎接二十年大白金時(shí)代：基于保險(xiǎn)的私人財(cái)富管理》的專題分享。他從高凈值客戶資產(chǎn)配置與團(tuán)隊(duì)管理實(shí)際案例切入，深刻闡釋了保險(xiǎn)在私人財(cái)富管理中的關(guān)鍵作用與戰(zhàn)略價(jià)值，激發(fā)了現(xiàn)場熱烈探討。

RFP中國代表在活動(dòng)中強(qiáng)調(diào)，“城市會(huì)客廳”系列活動(dòng)致力于整合行業(yè)資源，促進(jìn)RFP持證人之間的深度互動(dòng)與共同成長。未來，RFP中國還將在更多城市舉辦同類活動(dòng)，持續(xù)為理財(cái)師的專業(yè)發(fā)展賦能。

參會(huì)嘉賓也普遍反饋，本次活動(dòng)不僅增強(qiáng)了對(duì)分紅險(xiǎn)市場與產(chǎn)品架構(gòu)的認(rèn)知，也更清晰了自身專業(yè)進(jìn)階的路徑，為提升客戶服務(wù)能力、把握市場新機(jī)遇奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

此次上海站活動(dòng)在熱烈交流與積極反饋中圓滿收官。金程教育作為專注于培養(yǎng)專業(yè)金融人才的機(jī)構(gòu)，始終以學(xué)員需求為導(dǎo)向，通過參與“城市會(huì)客廳”等系列活動(dòng)，打破線上學(xué)習(xí)壁壘，將行業(yè)前沿動(dòng)態(tài)與實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)直接輸送至學(xué)員身邊，切實(shí)幫助學(xué)員將知識(shí)轉(zhuǎn)化為競爭力，為其在金融領(lǐng)域的長遠(yuǎn)發(fā)展注入強(qiáng)勁動(dòng)力。

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