對保險(xiǎn)代理人而言，在客戶需求從 “單一保險(xiǎn)” 轉(zhuǎn)向 “綜合財(cái)富規(guī)劃” 的當(dāng)下，RFP 國際注冊理財(cái)師認(rèn)證已成為突破職業(yè)瓶頸的 “關(guān)鍵武器”。但不少代理人總因 “沒時(shí)間備考”“錯(cuò)過考試時(shí)間” 遲遲未行動(dòng)。其實(shí)，RFP 考試一年有 4 次機(jī)會(huì)，時(shí)間靈活適配業(yè)務(wù)節(jié)奏，只要提前規(guī)劃，完全能實(shí)現(xiàn) “備考 展業(yè)” 兩不誤。今天，我們就為保險(xiǎn)代理人整理了完整的 RFP 考試時(shí)間安排表，搭配針對性備考重點(diǎn)，幫你快速鎖定報(bào)考節(jié)點(diǎn)，高效拿下認(rèn)證。
一、先明確：RFP 考試時(shí)間有多靈活?全年 4 次機(jī)會(huì)，適配保險(xiǎn)代理人節(jié)奏
不同于其他認(rèn)證 “一年 1-2 次考試” 的緊張節(jié)奏，RFP 考試充分考慮到保險(xiǎn)代理人 “業(yè)務(wù)忙、時(shí)間碎片化” 的特點(diǎn)，全年設(shè)置 4 個(gè)考期，在線機(jī)考形式更省去奔波考場的麻煩，讓你能根據(jù)自身業(yè)務(wù)淡旺季靈活安排備考。
(一)2025 年 RFP 考試時(shí)間安排表(全年通用）
(二)保險(xiǎn)代理人報(bào)考小貼士：選對考期，備考更高效
保險(xiǎn)代理人可結(jié)合業(yè)務(wù)節(jié)奏選擇考期，避開旺季，提升備考專注度：
避開開門紅旺季：若你的公司 1-2 月是開門紅業(yè)務(wù)高峰，建議優(yōu)先選擇 6 月或 9 月批次，3-5 月 / 6-8 月業(yè)務(wù)相對平緩，有更多時(shí)間投入備考;
利用淡季集中沖刺：部分代理人在夏季(6-8 月)或年底(11 月后)業(yè)務(wù)量較少，可選擇 9 月或 12 月批次，利用淡季集中學(xué)習(xí)，快速通關(guān);
預(yù)留補(bǔ)考緩沖期：若首次備考時(shí)間緊張，可選擇 3 月或 6 月批次，即使未通過，仍有 9 月或 12 月批次的補(bǔ)考機(jī)會(huì)，無需等一整年。
此外，RFP 考試采用在線機(jī)考形式，只需在具備穩(wěn)定網(wǎng)絡(luò)的安靜環(huán)境中，用電腦登錄考試系統(tǒng)即可作答，無需往返線下考場，大大節(jié)省時(shí)間成本，對經(jīng)常外出展業(yè)的代理人尤其友好。
二、劃重點(diǎn)：RFP 備考核心方向，保險(xiǎn)代理人這樣學(xué)更高效
明確考試時(shí)間后，備考重點(diǎn)的把握直接決定通關(guān)效率。RFP 考試分為《理財(cái)規(guī)劃原理》和《理財(cái)規(guī)劃應(yīng)用》兩科，總分各 100 分，均需達(dá)到 60 分才算通過。結(jié)合保險(xiǎn)代理人的職業(yè)需求，我們梳理了各科備考重點(diǎn)，幫你聚焦核心考點(diǎn)，避免盲目復(fù)習(xí)。
(一)《理財(cái)規(guī)劃原理》：夯實(shí)基礎(chǔ)，搭建財(cái)富規(guī)劃知識(shí)框架
《理財(cái)規(guī)劃原理》側(cè)重理論基礎(chǔ)，占考試總分的 50%，看似內(nèi)容繁雜，但核心考點(diǎn)集中，保險(xiǎn)代理人可重點(diǎn)突破以下章節(jié)：
全生命周期理財(cái)規(guī)劃(20%)：這是 RFP 的核心邏輯，需掌握 “青年、中年、老年” 不同階段的客戶財(cái)務(wù)特征與規(guī)劃重點(diǎn)。對保險(xiǎn)代理人而言，可結(jié)合日常展業(yè)中接觸的不同年齡段客戶(如 30 歲寶媽、50 歲企業(yè)主)，理解如何匹配對應(yīng)的財(cái)富規(guī)劃方案，理論結(jié)合實(shí)踐更易記憶。
經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)與市場環(huán)境分析(15%) 金融學(xué)基礎(chǔ)與金融產(chǎn)品(15%)：這兩章是 “看懂客戶財(cái)富環(huán)境” 的關(guān)鍵，需掌握基礎(chǔ)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)(如 GDP、CPI)對客戶資產(chǎn)的影響，以及常見金融產(chǎn)品(如基金、債券)的特點(diǎn)。保險(xiǎn)代理人無需深入研究復(fù)雜理論，只需能向客戶解釋 “為什么經(jīng)濟(jì)下行時(shí)要調(diào)整資產(chǎn)配置”“保險(xiǎn)在金融產(chǎn)品中的作用” 即可。
稅法基礎(chǔ)(10%) 民法基礎(chǔ)(10%)：重點(diǎn)記憶與客戶財(cái)富相關(guān)的稅法條款(如個(gè)人所得稅專項(xiàng)附加扣除)、民法中的婚姻財(cái)產(chǎn)分割、遺產(chǎn)繼承等內(nèi)容。這些知識(shí)能幫你在設(shè)計(jì)保險(xiǎn)方案時(shí)，規(guī)避法律風(fēng)險(xiǎn)，提升方案專業(yè)性(如 “婚前購買的保險(xiǎn)是否屬于個(gè)人財(cái)產(chǎn)”)。
備考技巧：《理財(cái)規(guī)劃原理》題型為 70 道單選 30 道多選，側(cè)重基礎(chǔ)知識(shí)記憶，建議通過 “思維導(dǎo)圖梳理框架 高頻考點(diǎn)默寫” 的方式鞏固，每天花 1 小時(shí)背誦核心概念，2-3 個(gè)月即可掌握。
(二)《理財(cái)規(guī)劃應(yīng)用》：聚焦實(shí)操，直擊保險(xiǎn)代理人業(yè)務(wù)痛點(diǎn)
《理財(cái)規(guī)劃應(yīng)用》占考試總分的 50%，包含大量案例題(案例綜合題占 30 分)，是保險(xiǎn)代理人的 “主戰(zhàn)場”，尤其要聚焦與業(yè)務(wù)強(qiáng)相關(guān)的章節(jié)：
保險(xiǎn)配置規(guī)劃(15%)：這是保險(xiǎn)代理人的核心優(yōu)勢章節(jié)，需掌握 “家庭保險(xiǎn)需求測算方法”“不同險(xiǎn)種的搭配邏輯”“客戶健康狀況與保險(xiǎn)選擇的匹配” 等內(nèi)容?？季V不僅會(huì)考查保險(xiǎn)產(chǎn)品知識(shí)，更會(huì)結(jié)合案例考查實(shí)操能力(如 “一個(gè)有房貸、2 個(gè)孩子的 35 歲男性，該如何配置保險(xiǎn)保額”)，建議結(jié)合日常展業(yè)案例練習(xí)，將考點(diǎn)轉(zhuǎn)化為展業(yè)技能。
退休養(yǎng)老規(guī)劃(15%) 財(cái)富傳承規(guī)劃(10%)：這兩大章節(jié)是高凈值客戶的核心需求點(diǎn)，需掌握 “養(yǎng)老金缺口計(jì)算方法”“養(yǎng)老年金險(xiǎn)與其他養(yǎng)老工具的搭配”“保險(xiǎn)金信托在財(cái)富傳承中的應(yīng)用” 等內(nèi)容。保險(xiǎn)代理人可結(jié)合《選修模塊》中的 “高凈值客戶的全面風(fēng)險(xiǎn)管理”，學(xué)習(xí)如何為高端客戶設(shè)計(jì) “保險(xiǎn) 養(yǎng)老 傳承” 的綜合方案，提升客單價(jià)。
以客戶為中心的理財(cái)規(guī)劃流程(15%) 全生命周期的綜合案例分析(5%)：這部分直接考查 “為客戶設(shè)計(jì)全案” 的能力，需掌握 “需求分析→方案制定→執(zhí)行調(diào)整” 的完整流程。建議多做真題案例，學(xué)習(xí)如何從客戶的家庭財(cái)務(wù)報(bào)表、風(fēng)險(xiǎn)偏好中，提煉核心需求，再整合保險(xiǎn)、投資、稅務(wù)等工具形成方案，這對提升展業(yè)時(shí)的方案設(shè)計(jì)能力也大有幫助。
備考技巧：《理財(cái)規(guī)劃應(yīng)用》包含案例題，需注重 “理論 實(shí)操” 結(jié)合。建議每周分析 1-2 個(gè)真題案例，嘗試自己撰寫方案框架，再對照參考答案查漏補(bǔ)缺;同時(shí)，重點(diǎn)記憶 “保險(xiǎn)配置”“養(yǎng)老規(guī)劃” 等章節(jié)的計(jì)算公式(如養(yǎng)老金缺口 = 退休后總需求 - 現(xiàn)有儲(chǔ)備)，避免因計(jì)算失誤丟分。
三、避誤區(qū)：保險(xiǎn)代理人報(bào)考 RFP 常見問題解答
在備考過程中，不少保險(xiǎn)代理人會(huì)有疑問，這里針對高頻問題解答，幫你消除顧慮：
疑問 1：“我沒接觸過理財(cái)規(guī)劃，零基礎(chǔ)能報(bào)考 RFP 嗎?”
完全可以!RFP 的報(bào)名條件十分寬松，只需參加經(jīng)認(rèn)可的培訓(xùn)并獲得相應(yīng)學(xué)時(shí)，無需理財(cái)規(guī)劃經(jīng)驗(yàn)，保險(xiǎn)代理人的 “客戶需求分析”“保險(xiǎn)方案設(shè)計(jì)” 經(jīng)驗(yàn)，反而能成為備考優(yōu)勢，更容易理解教材中的案例。
疑問 2：“備考時(shí)間緊張，每天只能學(xué) 1 小時(shí)，能通過考試嗎?”
只要規(guī)劃合理，1 小時(shí) / 天足夠通關(guān)。建議采用 “碎片化學(xué)習(xí) 集中刷題” 模式：早晨用 30 分鐘背誦《理財(cái)規(guī)劃原理》的核心概念，晚上用 30 分鐘做《理財(cái)規(guī)劃應(yīng)用》的章節(jié)練習(xí)題;周末抽出 2 小時(shí)，完整做一套真題，分析錯(cuò)題。按照這個(gè)節(jié)奏，3-4 個(gè)月即可掌握核心考點(diǎn)。
......
四、行動(dòng)指南：保險(xiǎn)代理人報(bào)考 RFP 的 3 個(gè)關(guān)鍵步驟
了解考試時(shí)間與備考重點(diǎn)后，接下來的報(bào)考流程簡單清晰，只需 3 步即可開啟 RFP 備考之旅：
選擇認(rèn)可的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)：需參加 iGAAS 協(xié)會(huì)認(rèn)可的培訓(xùn)(如金程教育)，獲取相應(yīng)學(xué)時(shí)后才能報(bào)名考試。建議選擇專注財(cái)經(jīng)培訓(xùn)、有 RFP 官方授權(quán)資質(zhì)的機(jī)構(gòu)，其課程會(huì)貼合保險(xiǎn)代理人需求，融入大量展業(yè)案例，實(shí)現(xiàn) “備考 展業(yè)” 雙提升。
確定考期并報(bào)名：根據(jù)自身業(yè)務(wù)節(jié)奏，選擇 3/6/9/12 月中的任一考期，在培訓(xùn)機(jī)構(gòu)協(xié)助下完成考試報(bào)名，繳納首次考試費(fèi) 1000 元(含兩科費(fèi)用，且有一次免費(fèi)補(bǔ)考機(jī)會(huì))。
按計(jì)劃備考并參加考試：結(jié)合前文備考重點(diǎn)，制定學(xué)習(xí)計(jì)劃，定期參加培訓(xùn)機(jī)構(gòu)的直播串講、答疑課，考前 1 個(gè)月集中刷真題，最后按時(shí)參加在線機(jī)考即可。
五、抓住 4 次機(jī)會(huì)，用 RFP 證書打開財(cái)富業(yè)務(wù)新局
對保險(xiǎn)代理人而言，RFP 考試一年 4 次的靈活機(jī)會(huì)，是提升專業(yè)資質(zhì)的 “黃金窗口”;而針對性的備考重點(diǎn)，能幫你用最少的時(shí)間高效通關(guān)。如今，客戶早已不滿足于 “買一份保險(xiǎn)”，而是需要 “保險(xiǎn) 理財(cái) 稅務(wù) 傳承” 的綜合方案，手持 RFP 證書，你才能從 “保險(xiǎn)銷售” 轉(zhuǎn)型為 “客戶的財(cái)富規(guī)劃師”，在競爭中脫穎而出。
2025 年的 RFP 考試已開啟報(bào)名，無論是想抓住 3 月批次的 “開門紅后沖刺”，還是 6 月批次的 “淡季通關(guān)”，現(xiàn)在都是備考的最佳時(shí)機(jī)。收藏這份考試時(shí)間安排表與備考重點(diǎn)，跟著專業(yè)課程系統(tǒng)學(xué)習(xí)，相信你一定能順利拿下 RFP 證書，用專業(yè)實(shí)力打開財(cái)富業(yè)務(wù)新局!
請點(diǎn)擊這里，可免費(fèi)領(lǐng)取試聽課、備考資料和考試大綱喲!> > >
以上就是【一年 4 次機(jī)會(huì)！RFP 考試時(shí)間安排表（附備考重點(diǎn)），保險(xiǎn)代理人收藏即報(bào)考】的全部內(nèi)容，想要了解更多關(guān)于相關(guān)內(nèi)容，可咨詢RFP老師，帶你全面了解RFP報(bào)名、RFP考試費(fèi)用、RFP考試動(dòng)態(tài)等信息！
微信聯(lián)系:jcjy88666
RFP國際注冊理財(cái)師培訓(xùn)網(wǎng)：http://www.h8045.cn/rfp/
AFM國際注冊財(cái)富規(guī)劃師培訓(xùn)網(wǎng)：http://www.h8045.cn/afm/
備考交流群 QQ群號：641909196。RFP 資料&資訊隨時(shí)分享，與眾多RFP持證人交流考試經(jīng)驗(yàn)。
聲明|本文由金程網(wǎng)校綜合采編自網(wǎng)絡(luò)。我們尊重原創(chuàng)，重在分享。部分文字和圖片來自網(wǎng)絡(luò)。
