在財(cái)富管理行業(yè)專業(yè)化轉(zhuǎn)型的當(dāng)下，RFP(國(guó)際注冊(cè)理財(cái)師)作為 1983 年源自美國(guó)的權(quán)威認(rèn)證，成了許多人突破職業(yè)瓶頸的選擇。但不少零基礎(chǔ)人群和行業(yè)新人常困惑 “門檻高不高”“怎么備考”，本文結(jié)合 RFP 報(bào)考核心規(guī)則、適合人群及考試要點(diǎn)，為從業(yè)者提供清晰的入門指南。

一、零基礎(chǔ)可報(bào)!RFP 報(bào)考條件無(wú)門檻限制

RFP 認(rèn)證始終以 “降低入門難度、注重實(shí)踐能力” 為原則，報(bào)考條件采用 “滿足其一即可” 的寬松標(biāo)準(zhǔn)，完全適配零基礎(chǔ)人群需求。

學(xué)歷要求：大專及以上就行

無(wú)論是否為金融、經(jīng)濟(jì)相關(guān)專業(yè)，只要擁有大專及以上學(xué)歷，就能達(dá)到基本報(bào)考資質(zhì)，無(wú)需額外補(bǔ)充專業(yè)背景。

行業(yè)背景：覆蓋全金融及關(guān)聯(lián)領(lǐng)域

從事銀行、保險(xiǎn)、基金、證券等金融核心行業(yè)者符合條件;會(huì)計(jì)、律師、房地產(chǎn)等與財(cái)富管理相關(guān)的從業(yè)者，也可直接報(bào)考，無(wú)需金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。

興趣導(dǎo)向：想做理財(cái)師就能報(bào)

即使沒有學(xué)歷優(yōu)勢(shì)、無(wú)行業(yè)經(jīng)驗(yàn)，只要對(duì)理財(cái)規(guī)劃行業(yè)感興趣、立志成為專業(yè)理財(cái)師，參加官方認(rèn)可的培訓(xùn)并獲取規(guī)定學(xué)時(shí)后，就能報(bào)名考試。

需要注意的是，RFP 實(shí)行 “培訓(xùn)前置” 制度，考生需先完成指定培訓(xùn)課程才能報(bào)考。這一要求對(duì)零基礎(chǔ)人群反而更友好，能幫助大家系統(tǒng)打基礎(chǔ)，避免盲目備考。

請(qǐng)點(diǎn)擊這里，咨詢老師了解更多> > >

二、精準(zhǔn)匹配!RFP 適合哪些從業(yè)者?

RFP 認(rèn)證體系覆蓋財(cái)富管理全領(lǐng)域，不同職業(yè)階段、不同崗位的從業(yè)者，都能通過學(xué)習(xí)實(shí)現(xiàn)能力提升。

1. 銀行財(cái)富管理人員

通過掌握理財(cái)規(guī)劃框架，提升客戶服務(wù)、合規(guī)把控和方案設(shè)計(jì)能力，突破財(cái)富管理領(lǐng)域的職業(yè)瓶頸，從 “業(yè)務(wù)辦理” 轉(zhuǎn)向 “專業(yè)服務(wù)”。

2. 保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃人員

系統(tǒng)學(xué)習(xí)保險(xiǎn)配置、風(fēng)險(xiǎn)管理及全生命周期規(guī)劃技能，優(yōu)化客戶服務(wù)質(zhì)量，擺脫 “只推產(chǎn)品” 的局限，為客戶提供綜合財(cái)富解決方案。

3. 證券投資顧問

夯實(shí)投資策略與市場(chǎng)分析基礎(chǔ)，提升投資組合設(shè)計(jì)和市場(chǎng)洞察能力，增強(qiáng)專業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力，更好地滿足客戶多元化投資需求。

4. 第三方理財(cái)顧問

建立系統(tǒng)化、動(dòng)態(tài)化的理財(cái)規(guī)劃能力體系，快速形成專業(yè)認(rèn)知，為客戶定制高價(jià)值財(cái)富管理服務(wù)，在競(jìng)爭(zhēng)中凸顯差異化優(yōu)勢(shì)。

5. 會(huì)計(jì)、律師等專業(yè)人士

拓展財(cái)富管理知識(shí)體系，整合跨領(lǐng)域技能，為職業(yè)轉(zhuǎn)型(如轉(zhuǎn)向財(cái)富管理)或提升綜合服務(wù)能力(如為客戶提供財(cái)務(wù) 法律組合服務(wù))奠定基礎(chǔ)。

三、無(wú)憂備考!RFP 考試核心規(guī)則與復(fù)習(xí)重點(diǎn)

了解考試規(guī)則、抓準(zhǔn)復(fù)習(xí)方向，是零基礎(chǔ)從業(yè)者高效備考的關(guān)鍵。

(一)考試核心規(guī)則

考試科目：分為上午卷《理財(cái)規(guī)劃原理》和下午卷《理財(cái)規(guī)劃應(yīng)用》，兩科占比均為 50%。

考試安排：每年 3、6、9、12 月第三個(gè)周六統(tǒng)一考試，上午 9:00-11:00 考《原理》，下午 14:00-16:30 考《應(yīng)用》。

考試形式：在線機(jī)考，無(wú)需線下赴考，降低備考成本。

題型與分值：

《理財(cái)規(guī)劃原理》：?jiǎn)芜x題 70 題(70 分) 多選題 30 題(30 分)，總分 100 分。

《理財(cái)規(guī)劃應(yīng)用》：?jiǎn)芜x題 50 題(50 分) 案例單選題 4 題(20 分) 案例綜合題 1 題(30 分)，總分 100 分。

成績(jī)要求：兩科均達(dá)到 60 分及以上即為通過，80 分及以上為優(yōu)秀;成績(jī)有效期 5 年，無(wú)需擔(dān)心一次考不過的問題。

(二)復(fù)習(xí)重點(diǎn)方向

結(jié)合考試大綱，聚焦高頻考點(diǎn)和實(shí)踐應(yīng)用模塊，能大幅提升復(fù)習(xí)效率。

1. 《理財(cái)規(guī)劃原理》重點(diǎn)章節(jié)

全生命周期理財(cái)規(guī)劃(20%)：占比最高，需掌握不同人生階段(如青年、中年、老年)的財(cái)務(wù)需求與規(guī)劃邏輯，是后續(xù)應(yīng)用的基礎(chǔ)。

經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)與市場(chǎng)環(huán)境分析(15%)、金融學(xué)基礎(chǔ)與金融產(chǎn)品(15%)：構(gòu)建金融知識(shí)框架，理解市場(chǎng)運(yùn)行規(guī)律和各類金融產(chǎn)品特點(diǎn)，避免 “知識(shí)盲區(qū)”。

稅法基礎(chǔ)(10%)、民法基礎(chǔ)(10%)：掌握基礎(chǔ)財(cái)稅、法律知識(shí)，確保后續(xù)方案設(shè)計(jì)合規(guī)、合理。

2. 《理財(cái)規(guī)劃應(yīng)用》重點(diǎn)章節(jié)

以客戶為中心的理財(cái)規(guī)劃流程(15%)：學(xué)習(xí) “需求分析 — 方案設(shè)計(jì) — 執(zhí)行調(diào)整” 全流程，是踐行 “客戶導(dǎo)向” 的核心技能。

保險(xiǎn)配置規(guī)劃(15%)、投資理財(cái)規(guī)劃(15%)、退休養(yǎng)老規(guī)劃(15%)：三大核心應(yīng)用模塊，貼合實(shí)際工作場(chǎng)景，需結(jié)合案例理解實(shí)操邏輯。

財(cái)富傳承規(guī)劃(10%)、個(gè)人稅務(wù)籌劃(10%)：針對(duì)中高端客戶需求的關(guān)鍵技能，能提升服務(wù)附加值。

(三)備考建議

基礎(chǔ)階段(1-2 個(gè)月)：跟隨培訓(xùn)課程系統(tǒng)學(xué)習(xí)教材，重點(diǎn)理解《原理》中的經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)基礎(chǔ)概念，打牢知識(shí)框架。

強(qiáng)化階段(1 個(gè)月)：針對(duì)《應(yīng)用》中的案例題進(jìn)行專項(xiàng)練習(xí)，結(jié)合考試大綱中的高頻章節(jié)(如保險(xiǎn)配置、養(yǎng)老規(guī)劃)，總結(jié)答題思路。

沖刺階段(2 周)：做歷年真題，模擬考試時(shí)間(如上午 2 小時(shí)練《原理》)，適應(yīng)機(jī)考節(jié)奏，同時(shí)查漏補(bǔ)缺，鞏固薄弱知識(shí)點(diǎn)。

四、證書價(jià)值：不止于 “持證”，更是職業(yè)升級(jí)的鑰匙

通過考試后，具備兩年及以上相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)即可申請(qǐng) RFP 證書(證書有效期 1 年，到期復(fù)核即可)，其價(jià)值體現(xiàn)在多個(gè)維度：

國(guó)際認(rèn)可：全球 20 多個(gè)國(guó)家和地區(qū)認(rèn)可，提升職業(yè)背書，在跨區(qū)域業(yè)務(wù)中更具競(jìng)爭(zhēng)力。

能力落地：所學(xué)知識(shí)直接對(duì)接工作場(chǎng)景，能快速轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力，而非 “紙上談兵”。

行業(yè)資源：加入 RFP 認(rèn)證體系，可接觸行業(yè)前沿動(dòng)態(tài)、高端人脈資源，為職業(yè)發(fā)展拓寬渠道。

對(duì)于零基礎(chǔ)從業(yè)者而言，RFP 不僅是一張證書，更是快速切入財(cái)富管理行業(yè)、實(shí)現(xiàn)職業(yè)進(jìn)階的 “敲門磚” 和 “工具箱”。只要明確目標(biāo)、按規(guī)劃備考，就能輕松入門，開啟專業(yè)理財(cái)師之路。

請(qǐng)點(diǎn)擊這里，可免費(fèi)領(lǐng)取試聽課、備考資料和考試大綱喲!> > >

以上就是【零基礎(chǔ)能報(bào) RFP 嗎?報(bào)考條件 備考攻略，從業(yè)者輕松入門】的全部?jī)?nèi)容，想要了解更多關(guān)于相關(guān)內(nèi)容，可咨詢RFP老師，帶你全面了解RFP報(bào)名、RFP考試費(fèi)用、RFP考試動(dòng)態(tài)等信息！

微信聯(lián)系:jcjy88666

RFP國(guó)際注冊(cè)理財(cái)師培訓(xùn)網(wǎng)：http://www.h8045.cn/rfp/

備考交流群 QQ群號(hào)：641909196。RFP 資料&資訊隨時(shí)分享，與眾多RFP持證人交流考試經(jīng)驗(yàn)。

聲明|本文由金程網(wǎng)校綜合采編自網(wǎng)絡(luò)。我們尊重原創(chuàng)，重在分享。部分文字和圖片來自網(wǎng)絡(luò)。