理財(cái)師行業(yè)卷到什么程度?你推的基金、保險(xiǎn)，同行比你傭金低;你說 “這款產(chǎn)品好”，客戶回 “我再想想”;月底算傭金，忙 30 天只賺 5 千 —— 不是你不夠努力，是你還停在 “產(chǎn)品銷售”，沒轉(zhuǎn)型成 “能做全周期規(guī)劃的顧問”。而 RFP國際注冊理財(cái)師的 3 大課程模塊，剛好幫你跳出內(nèi)卷：從補(bǔ)專業(yè)基礎(chǔ)到練實(shí)操方案，再到攻高客大單，一步把 “賣產(chǎn)品” 變成 “客戶搶著找的規(guī)劃師”。
一、《理財(cái)規(guī)劃原理》：補(bǔ) “專業(yè)底氣”，從 “推銷” 變 “財(cái)務(wù)問診”
客戶質(zhì)疑你 “不專業(yè)”，根源是你缺 “能落地的底層邏輯”。RFP 的 36 小時(shí)必修《理財(cái)規(guī)劃原理》，直接給你 “財(cái)務(wù)問診工具”：
家庭財(cái)務(wù)報(bào)表分析：不是上來就推產(chǎn)品，先幫客戶理清 “收入 - 支出 - 資產(chǎn)負(fù)債”，像醫(yī)生做體檢一樣講清 “你家每月能存多少、財(cái)務(wù)缺口在哪”，客戶第一時(shí)間放下 “被推銷” 的戒備;
稅法 民法基礎(chǔ)：客戶問 “買保險(xiǎn)能避稅嗎”“離婚會分我的理財(cái)資產(chǎn)嗎”，你能用 “個人所得稅抵扣規(guī)則”“婚姻家庭編資產(chǎn)隔離條款” 精準(zhǔn)回應(yīng)，不是空泛說 “這款產(chǎn)品安全”。
靠這套 “問診式溝通”，理財(cái)師小林從 “推重疾險(xiǎn)被拒”，變成 “幫客戶做財(cái)務(wù)體檢后，主動買了‘重疾險(xiǎn) 教育金’組合單”。
二、《理財(cái)規(guī)劃應(yīng)用》：練 “方案能力”，從 “賣單品” 變 “做組合單”
理財(cái)師內(nèi)卷的核心，是 “只能賣單一產(chǎn)品”，而 RFP 的 34 小時(shí)必修《理財(cái)規(guī)劃應(yīng)用》，教你做 “全需求組合方案”：
保險(xiǎn) 教育 / 養(yǎng)老的組合邏輯：用 “保險(xiǎn)配置規(guī)劃” 搭 “意外險(xiǎn) 百萬醫(yī)療險(xiǎn)” 的基礎(chǔ)保障，再用 “子女教育理財(cái)規(guī)劃” 算 “每月存 800 元，孩子 18 歲能攢 25 萬留學(xué)費(fèi)”，把 “少兒重疾險(xiǎn) 教育金” 打包成方案，客單價(jià)從 3 千漲到 2 萬;
全周期規(guī)劃流程：學(xué) “以客戶為中心的理財(cái)規(guī)劃流程”—— 從需求調(diào)研到方案設(shè)計(jì)，再到后續(xù)跟蹤調(diào)整，整套流程直接照搬，客戶覺得 “你是幫我管錢，不是推銷”，轉(zhuǎn)介紹率提升 60%。
某銀行理財(cái)師學(xué)完這模塊，當(dāng)月就簽下 3 單 “養(yǎng)老年金 穩(wěn)健理財(cái)” 組合單，傭金比之前翻了 4 倍。
三、《高客經(jīng)營》：攻 “高端業(yè)務(wù)”，從 “服務(wù)大眾” 變 “接住高客”
理財(cái)師的收入天花板，是沒能力接高凈值客戶的單。RFP 的 10 小時(shí)選修《高客經(jīng)營》，剛好補(bǔ)全高客剛需：
風(fēng)險(xiǎn) 傳承的高客方案：學(xué) “婚姻 / 債務(wù) / 稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)籌劃”，幫企業(yè)主做 “保險(xiǎn)金信托 資產(chǎn)隔離” 方案，解決 “子女揮霍、生意債務(wù)牽連家庭” 的痛點(diǎn);
跨境資產(chǎn)配置能力：學(xué) “海外家族信托財(cái)富傳承”，對接高客 “跨境資產(chǎn)配置” 需求，一單百萬級的傳承方案，傭金抵過去半年業(yè)績。
某保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)師靠這模塊，接住了企業(yè)主客戶的 “終身壽險(xiǎn) 海外信托” 單，傭金直接賺了 8 萬。
理財(cái)師的內(nèi)卷，是 “銷售思維” 的內(nèi)卷
你和 “不卷的規(guī)劃師” 之間，差的不是 “更努力推產(chǎn)品”，是 “能做全周期規(guī)劃的能力”—— 而 RFP的3大課程模塊，剛好幫你補(bǔ)全這能力：從 “財(cái)務(wù)問診” 建立信任，到 “組合方案” 提升客單價(jià)，再到 “高客經(jīng)營” 突破收入天花板，一步跳出低價(jià)競爭。
01.RFP國際注冊理財(cái)師認(rèn)證介紹
RFP國際注冊理財(cái)師(Registered Financial Planner)是由1983年成立于美國的RFP協(xié)會(Registered Financial Planner Institute)授權(quán)認(rèn)證的面向財(cái)務(wù)策劃領(lǐng)域的專業(yè)水平鑒定。
RFP注冊財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(Registered Financial Planners Institute)是全球財(cái)富管理領(lǐng)域的權(quán)威資格標(biāo)準(zhǔn)制定者與專業(yè)能力認(rèn)證機(jī)構(gòu)。自1983年始，RFP認(rèn)證便錨定全球理財(cái)行業(yè)人才培育的戰(zhàn)略高度，啟幕專業(yè)資格認(rèn)證體系的構(gòu)建工程。秉承“專業(yè)·成就美好人生”的使命，RFP協(xié)會致力于將RFP認(rèn)證體系打造為全球理財(cái)規(guī)劃行業(yè)的黃金標(biāo)桿，并構(gòu)建一個以“誠信、專業(yè)、熱愛”為核心價(jià)值的全球精英社群。
02.RFP理財(cái)認(rèn)證有哪些好處?
價(jià)值躍遷：幫助從業(yè)者從“推銷產(chǎn)品”轉(zhuǎn)向“定制規(guī)劃”，覆蓋從普通家庭到高凈值客戶的多元需求。國際背書 實(shí)戰(zhàn)能力，打造“專業(yè)身份符號”，有效提升客戶成交與長期信賴。
能力升級：覆蓋投資、稅務(wù)、養(yǎng)老、傳承、教育、保險(xiǎn)、住房七大核心模塊，幫助從業(yè)者構(gòu)建客戶全生命周期規(guī)劃的能力。
生態(tài)融入：鏈接銀行、證券、信托等跨領(lǐng)域資源，實(shí)現(xiàn) “個人圈層→平臺圈層” 的突破，打造可持續(xù)職業(yè)生態(tài)。
03.哪些人適合?
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人、保險(xiǎn)代理人：實(shí)現(xiàn)從“銷售”到“顧問”的轉(zhuǎn)型，圍繞客戶全生命周期提供綜合方案，服務(wù)高凈值客戶，處理復(fù)雜需求。
證券投資顧問/基金銷售：超越“市場分析”，建立“資產(chǎn)配置”視角。幫助客戶將證券投資融入整體財(cái)務(wù)規(guī)劃，提升服務(wù)深度與客戶粘性。
銀行理財(cái)經(jīng)理/私人銀行家：提供全面規(guī)劃，與客戶建立長期深度信任，有效留住客戶。
財(cái)富管理師/財(cái)富傳承師/財(cái)富規(guī)劃師：打造專業(yè)品牌，真正能站在客戶立場做財(cái)富規(guī)劃。
信托財(cái)富管理：擁有更前置的規(guī)劃視角，深化“財(cái)富傳承與架構(gòu)”的專業(yè)能力。
財(cái)務(wù)/高校教師/律師：構(gòu)建全面專業(yè)的理財(cái)知識框架，賦能主業(yè)或開辟第二賽道。
04.學(xué)習(xí)內(nèi)容
階段一：《理財(cái)規(guī)劃原理》 36學(xué)時(shí)
該階段主要是構(gòu)建從業(yè)者的專業(yè)基礎(chǔ)。通過學(xué)習(xí)理財(cái)規(guī)劃全流程、家庭生命周期與目標(biāo)匹配、客戶財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)處理、風(fēng)險(xiǎn)偏好與目標(biāo)拆解，為從業(yè)者搭建起完整的理論框架。
通過這階段的學(xué)習(xí)，從業(yè)者將學(xué)會分析客戶的整體財(cái)務(wù)狀況，并掌握從 “需求挖掘到初步分析” 的底層能力，為后續(xù)實(shí)踐打下基礎(chǔ)。
階段二：《理財(cái)規(guī)劃應(yīng)用》 34學(xué)時(shí)
進(jìn)入第二階段，著重抓場景應(yīng)用，將理論知識轉(zhuǎn)化為實(shí)際服務(wù)能力。課程圍繞住房規(guī)劃、子女教育、保險(xiǎn)配置、投資理財(cái)、稅務(wù)籌劃、退休養(yǎng)老、財(cái)富傳承七大核心場景展開。
通過這階段的學(xué)習(xí)，從業(yè)者將學(xué)會精準(zhǔn)測算需求、設(shè)計(jì)適配方案、解決客戶實(shí)際財(cái)務(wù)問題，提升將保險(xiǎn)產(chǎn)品融入客戶生命周期理財(cái)?shù)姆桨钢贫芰Α?/p>
階段三：《高客經(jīng)營》 10學(xué)時(shí)
第三階段，則是課程的 “進(jìn)階階段”。從子女教育規(guī)劃、健康風(fēng)險(xiǎn)管理、高凈值客戶的全面風(fēng)險(xiǎn)管理、海外資產(chǎn)配置四個方面，有針對性地提升專項(xiàng)服務(wù)能力。
通過這階段的學(xué)習(xí)，從業(yè)者將學(xué)會針對高凈值客戶進(jìn)行全面風(fēng)險(xiǎn)管理，突破傳統(tǒng)保險(xiǎn)服務(wù)邊界，攻克高凈值客戶市場。
線下面授：
線上團(tuán)報(bào)滿80人，可申請定制化企業(yè)線下面授課程。三天即可學(xué)完財(cái)務(wù)策劃原理、投資規(guī)劃實(shí)務(wù)、財(cái)務(wù)策劃實(shí)戰(zhàn)操作指引課程。
RFP國際注冊理財(cái)師的師資團(tuán)隊(duì)平均從業(yè)經(jīng)驗(yàn)超15年，理論知識扎實(shí)，實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)豐富，覆蓋保險(xiǎn)、銀行、證券、信托、第三方財(cái)富管理等全領(lǐng)域。
06.終身價(jià)值
1.全周期服務(wù)體系：從報(bào)名階段到證書申請全流程引導(dǎo);在考試報(bào)名、考前輔導(dǎo)與成績查詢等重要階段，提供及時(shí)提醒與專業(yè)輔導(dǎo);并提供繼續(xù)教育規(guī)劃。
2.國際專業(yè)認(rèn)證：證書載入全球可查詢的持證人名錄，專業(yè)背書，行業(yè)廣泛認(rèn)可。
3.繼續(xù)教育機(jī)制：全年更新前沿課程，系統(tǒng)規(guī)劃學(xué)習(xí)，提供具有深度的行業(yè)分析與趨勢洞察。
4.行業(yè)專家發(fā)展計(jì)劃：優(yōu)秀學(xué)員可入駐 RFP 專家?guī)欤瑓⑴c行業(yè)研究、標(biāo)準(zhǔn)制定;
5.高質(zhì)量交流平臺：享受參加年度論壇、國際峰會、城市會客廳，鏈接行業(yè)精英;
6.專業(yè)人脈資源：接入全球 6 萬 RFP 會員網(wǎng)絡(luò)，獲取業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)介、知識共享機(jī)會;
7.胡潤榜單榮譽(yù)：獲得參選 “胡潤中國保險(xiǎn)傳承人物榜” 等權(quán)威榜單資格，提升個人品牌;
07.RFP“1＋7＋N”認(rèn)證體系
RFP“1＋7＋N”認(rèn)證體系，打造全球理財(cái)規(guī)劃領(lǐng)域的黃金標(biāo)桿。
“1”：RFP國際注冊理財(cái)師資格認(rèn)證，構(gòu)建覆蓋客戶全生命周期的綜合財(cái)富規(guī)劃能力。
“7”：家辦、法商、信托、傳承、稅務(wù)、健康和教育7個專業(yè)認(rèn)證，精準(zhǔn)切入高凈值客戶核心需求。
“N”：N個專項(xiàng)認(rèn)證響應(yīng)市場前沿需求，包括RFP注冊養(yǎng)老規(guī)劃師、RFP個稅規(guī)劃師、RFP全球私人銀行家、RFP注冊貴金屬投資分析師等專項(xiàng)認(rèn)證。
通過RFP“1＋7＋N”認(rèn)證體系，系統(tǒng)化推動從業(yè)者從“產(chǎn)品銷售”向“專業(yè)規(guī)劃”轉(zhuǎn)型，為機(jī)構(gòu)提供財(cái)富規(guī)劃綜合解決方案，引領(lǐng)行業(yè)從“規(guī)模擴(kuò)張”邁入“專業(yè)深耕”的價(jià)值新時(shí)代。
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