1.use of wire transfer 作為日內(nèi)流動(dòng)性支出的最頻繁一項(xiàng)，我想請(qǐng)問一下這個(gè)wire transfer是不是就只是統(tǒng)稱代表交易轉(zhuǎn)賬，wire transfer貌似直譯過來是電匯的意思，而除了電匯以外應(yīng)該還有紙匯等吧，所以想確認(rèn)一下，其次2.假如我在淘寶網(wǎng)買了東西用電子銀行付了款，這個(gè)應(yīng)該也是屬于匯款吧，
請(qǐng)問關(guān)于策略，consume less illiquid asset 為什么可以是交易中決策，不是說不消費(fèi)紅酒，紅酒就會(huì)變質(zhì)，可能會(huì)更差嗎，請(qǐng)問這個(gè)是囤貨的意思嗎
請(qǐng)問149頁的習(xí)題為什么是65/750，65是按1000的的借款去算出來的利息，如果你分母要只算投進(jìn)去某個(gè)項(xiàng)目的錢，65不是應(yīng)該重新按750的本金計(jì)算一個(gè)新的平均利息去替代才是公平的嗎？
0.75年的利息收入7500為什么不是司庫部門的收入，要算到業(yè)務(wù)部門？
用算stress情況下cost of liquidity，均值到底用什么，是offer-spread嘛，還是mid market price，還是題目會(huì)給出mean？
老師 請(qǐng)問是否只有source-use才能叫流動(dòng)性缺口嗎？deposit-loan是什么？請(qǐng)問有這種deposit - loan的術(shù)語嗎？就是 一定要是個(gè)流量的概念才能表示缺口對(duì)嗎(存量就不行嗎？)
Q9 老師 這里的A, 視頻講解說A錯(cuò)在不是Proportion 不是等比例的，因?yàn)榛?jiǎn)公式后是（1＋liquidity cost/VaR). 我覺得講得完全對(duì)呀。但是您看下面的文字解析里的(a)，(a)就是說是等比例的，但是是這個(gè)比值與spread等比例升高(然后文字還說這是correct的)。老師這里(a)是不是給錯(cuò)答案了？雖然spread在分子，但是確實(shí)公式化簡(jiǎn)前面有個(gè)"1＋"這個(gè)常數(shù)，怎么能是porportion呢? 難道我理解錯(cuò)了，“proportion”只是比例的意思，未必是等比例的情況嗎？
那么請(qǐng)問融券中collateral（T bill）的dividend應(yīng)該歸誰呢
第68題Liability和Asset的分類有哪些?
abcd選項(xiàng)可以解釋一下？
老師，我想問下這頁的這些指標(biāo)都是負(fù)向的吧，也就是說他們?cè)酱蟊硎救臻g的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)越大？
老師，這里是不是講錯(cuò)了，在下次拍賣之前sc會(huì)下降，在第一次拍賣之前sc達(dá)到最高。
老師，我記得在在抵押時(shí)說過他會(huì)緩解信用風(fēng)險(xiǎn)，但會(huì)引起流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，那么這頁P(yáng)PT里涂藍(lán)部分怎么理解
第19題，請(qǐng)問為什么拍賣前special rate會(huì)更低呢？拍賣前這個(gè)券都還沒流通吧，為什么還會(huì)有special rate。
老師 請(qǐng)問bump-up CDs和step-up CDs的知識(shí)點(diǎn)，這兩個(gè)是指說當(dāng)基準(zhǔn)利率上調(diào)后，CDs特意所給投資者的利息也上調(diào)？還是說市場(chǎng)利率上調(diào)所以水漲船高 CDs才跟著上調(diào)，和銀行發(fā)CDs無關(guān) 只是市場(chǎng)大環(huán)境所以才上調(diào)的呢？此外，是否CDs就分為這兩種，就是只要是CDs就一定會(huì)是其中一種特征呢？
程寶問答
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