隨著人們對財務規(guī)劃的需求不斷增加，財富管理師職業(yè)前景非常廣闊。想要從事財富管理工作，需要提升自己的能力，掌握相關(guān)知識體系，增加背書，考證是不二的選擇，那么CWM和AFM兩大財富管理證書如何選擇呢?
什么是CWM證書?
特許財富管理師(CWM)，英文全稱為：CharteredWealthManager，是由英國特許證券與投資協(xié)會(CISI)主辦的金融財富管理領(lǐng)域的國際核心資格認證證書。
CWM認證與其他金融理財規(guī)劃認證的不同之處在于：它的課程體系和內(nèi)容更專門針對需要有效開拓高端客戶的零售銀行、貴賓理財中心、財富管理中心及私人銀行部門的從業(yè)人員。CWM會員來自中國建設(shè)銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、光大銀行、華夏銀行、中信銀行、及城市商業(yè)銀行等股份制銀行。
CWM知識體系：
CWM在銀行界具有一定的知名度，如果你想從事保險行業(yè)，那么可以選擇AFM證書是個很好的決定。保險人想更好的發(fā)展，需掌握保險，健康管理、養(yǎng)老規(guī)劃、財富管理、投資組合、法律稅務、家族傳承等知識體系，未來保險人需跨界服務，想要填補行業(yè)空白，橫跨醫(yī)養(yǎng)、健康和財富管理三大領(lǐng)域，實現(xiàn)保險、金融和實體服務相結(jié)合，就需要學習提升自己的知識體系才能從傳統(tǒng)保險產(chǎn)品的銷售者向高凈值客戶健康和財富管理規(guī)劃者的轉(zhuǎn)變。
什么是AFM國際注冊財富規(guī)劃師?
中國巨大的高凈值人群基數(shù)、可投資資產(chǎn)的高速增長與對財富管理服務的強勁需求對推動財富管理事業(yè)提出了明確的需求。國際注冊財富規(guī)劃師AFM(Accredited Financial Manager)是面向從事財富管理相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定，旨在培養(yǎng)利用專業(yè)知識與各類財富管理工具，配合相關(guān)的法律法規(guī)，做好客戶財富管理規(guī)劃、資產(chǎn)配置與投資風險預防的專業(yè)人士，通過了解不同類型客戶對財富管理與資產(chǎn)配置需求的差異，為其提供專業(yè)的財富管理服務，助力客戶實現(xiàn)個人與家庭財富的有效增值。
AFM國際注冊財富規(guī)劃師證書樣式
PFT證書樣式
AFM專業(yè)課程體系·基礎(chǔ)篇
1.財富規(guī)劃基礎(chǔ)
內(nèi)容包括財富規(guī)劃的定義和內(nèi)涵，財富規(guī)劃的理論基礎(chǔ)以及財富規(guī)劃師須遵守的職業(yè)道德準則。
2.經(jīng)濟學基礎(chǔ)
內(nèi)容包括微觀經(jīng)濟學與宏觀經(jīng)濟學，經(jīng)濟學是財富規(guī)劃工作中用于判斷經(jīng)濟發(fā)展趨勢與宏觀、行業(yè)環(huán)境的重要工具。
3.金融基礎(chǔ)
內(nèi)容包括金融學基礎(chǔ)知識, 全面了解主要金融產(chǎn)品和工具，搭建金融學理論框架，為后續(xù)的實務操作內(nèi)容打下基礎(chǔ)。
4.財務基礎(chǔ)
內(nèi)容包括財富管理工作所需要的財務知識，并對客戶的財務狀況與財務風險進行分析，以便給出合理的財富管理建議。
5.金融計算基礎(chǔ)
內(nèi)容包括金融計算中需要掌握的基礎(chǔ)術(shù)語和概念，包括與貨幣時間價值相關(guān)的現(xiàn)值、終值、年金、利率、年限等重要概念與計算方法。
6.稅務基礎(chǔ)
內(nèi)容包括稅務基礎(chǔ)知識以及常見稅種的納稅人、征稅對象、稅率、應納稅額、稅收政策等關(guān)鍵要素，學員應重點掌握企業(yè)所得稅和個人所得稅的相關(guān)知識，為后續(xù)的稅務籌劃內(nèi)容打好基礎(chǔ)。
7.法律基礎(chǔ)
內(nèi)容包括《民法典》中合同法、婚姻法與繼承法里的的民事法律行為講解。
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AFM九大實務規(guī)劃
1.住房消費規(guī)劃
內(nèi)容包括住房消費決策的制定以及不同房貸還款方式的計算。
2.子女教育規(guī)劃
內(nèi)容包括財富管理中針對子女教育的原則、發(fā)方式、成本與分析框架。
3.退休養(yǎng)老規(guī)劃
內(nèi)容包括當前養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)的宏觀形勢分析，結(jié)合客戶家庭財務狀況的養(yǎng)老需求分析以及養(yǎng)老規(guī)劃測算的具體方法與相關(guān)案例解析。
4保險保障規(guī)劃
內(nèi)容包括保險保障規(guī)劃的概念、原理、產(chǎn)品介紹以及家庭保險規(guī)劃的分析方法。針對保險知識體系化學習，學員能有效提升保險知識儲備，強化針對保險規(guī)劃分析與決策能力。
5.投資理財規(guī)劃
內(nèi)容包括各類投資理財工具的分析與應用一級投資組合管理與資產(chǎn)配置的操作方法，幫助學員將基礎(chǔ)篇中學習到的基礎(chǔ)理論知識在具體的投資理財工作中進行實操落地。
6.個人稅務籌劃
內(nèi)容包括個人稅務籌劃中的基礎(chǔ)知識與實務操作方法，講授如何通過合理的稅務籌劃，有效提升投資收益率。
7.財產(chǎn)管理與傳承規(guī)劃
主要內(nèi)容包括家庭財富傳承的主要方法以及家庭財富傳承中所面臨的法律、稅務、債務等問題，并對各類家庭財富傳承工具的使用方法進行講解。
8.健康風險管理規(guī)劃
主要內(nèi)容包括如何識別、評估和預防健康風險，通過理論與案例相結(jié)合講解健康風險的風險識別與評估方法，以及如何從不同維度預防常見疾病。
9.保險金信托規(guī)劃
內(nèi)容包括保險金信托基礎(chǔ)理論知識以及針對實務中經(jīng)常遇到的問題的解答。
AFM課程收獲：系統(tǒng)學習，掌握財富規(guī)劃六大核心技能
1.七大理論基礎(chǔ):夯實基礎(chǔ)、拓展談資
經(jīng)濟學、金融學、財務管理、金融計算、稅務與法律
2.九大規(guī)劃實務:深度挖掘與滿足貫穿于客戶一生的財富管理需求
投資、養(yǎng)老、子教、購房、保險、稅務、傳承、健康與信托
3.全面掌握財富管理實戰(zhàn)技能與工具,有效展現(xiàn)財富管理專業(yè)性
財務分析技能、估值模型、稅務籌劃方案、財務傳承工具等
4.附贈展業(yè)利器：投資養(yǎng)老金計算器
養(yǎng)老計算器幫助日常有效展業(yè)
5.附贈繼續(xù)教育：持續(xù)學習
與優(yōu)秀同業(yè)保持高頻鏈接,整合、拓寬人脈、高效展業(yè)
6.高端認證為個人品牌背書
專業(yè)人士必備證書,頗具實操性的專業(yè)理財證書
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