現(xiàn)在隨著人們的資產(chǎn)越來越多，很多高凈值的群體都會找專業(yè)的財富規(guī)劃師來幫助自己進(jìn)行合理配置，那么，財富管理到底是什么？還是有很多人不清楚，下面一起來看下吧！
1、財富管理是指以客戶為中心，設(shè)計出一套全面的財務(wù)規(guī)劃，通過向客戶提供現(xiàn)金、信用、保險、投資組合等一系列的金融服務(wù)，將客戶的資產(chǎn)、負(fù)債、流動性進(jìn)行管理，以滿足客戶不同階段的財務(wù)需求，幫助客戶達(dá)到降低風(fēng)險、實現(xiàn)財富保值、增值和傳承等目的。
2、 財富管理范圍包括 : 現(xiàn)金儲蓄及管理、債務(wù)管理、個人風(fēng)險管理、保險計劃、投資組合管理、退休計劃及遺產(chǎn)安排。
3、財富管理與一般意義上理財業(yè)務(wù)的區(qū)別主要有三點(diǎn):從本質(zhì)上看，財富管理業(yè)務(wù)是以客戶為中心，目的是為客戶設(shè)計一套全面的財務(wù)規(guī)劃，以滿足客戶的財務(wù)需求;而一般意義上的理財業(yè)務(wù)是以產(chǎn)品為中心，目的是更好的銷售自己的理財產(chǎn)品。
4、從提供服務(wù)的主體來看，財富管理業(yè)務(wù)屬于成熟意義上的理財業(yè)務(wù)，它的主體眾多，不僅限于銀行業(yè)，各類非銀行金融機(jī)構(gòu)都在推出財富管理業(yè)務(wù)。
5、一般意義的理財業(yè)務(wù)多局限于商業(yè)銀行所提供的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)。
6、從服務(wù)對象上說，財富管理業(yè)務(wù)不僅限于對個人的財富管理，還包括對企業(yè)、機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)管理，服務(wù)對象較廣;而一般意義的理財業(yè)務(wù)處于理財業(yè)務(wù)發(fā)展的較早階段，作為我國商業(yè)銀行的一類金融產(chǎn)品推出，主要指的是銀行個人理財業(yè)務(wù)產(chǎn)品的打包，服務(wù)對象多為私人。
7、財富管理的三個鮮明特征"以客戶為中心"、" 服務(wù)主體眾多"以及"服務(wù)對象較廣"，使它區(qū)別于一般意義的理財業(yè)務(wù)，成為理財服務(wù)的成熟階段。
8、“財富管理是指以客戶為中心，設(shè)計出一套全面的財務(wù)規(guī)劃，通過向客戶提供現(xiàn)金、信用、保險、投資組合等一系列的金融服務(wù)，將客戶的資產(chǎn)、負(fù)債、流動性進(jìn)行管理，以滿足客戶不同階段的財務(wù)需求，幫助客戶達(dá)到降低風(fēng)險、實現(xiàn)財富保值、增值和傳承等目的。
9、 財富管理范圍包括 : 現(xiàn)金儲蓄及管理、債務(wù)管理、個人風(fēng)險管理、保險計劃、投資組合管理、退休計劃及遺產(chǎn)安排。
10、是指以客戶為中心，設(shè)計出一套全面的財務(wù)規(guī)劃，通過向客戶提供現(xiàn)金、信用、保險、投資組合等一系列的金融服務(wù)，將客戶的資產(chǎn)、負(fù)債、流動性進(jìn)行管理，以滿足客戶不同階段的財務(wù)需求，幫助客戶達(dá)到降低風(fēng)險、實現(xiàn)財富保值、增值和傳承等目的。
了解完財富管理是做什么的，不少保險從業(yè)的朋友會問到，既然財富管理的前景這么好，那保險人從事財富管理考什么證書好?AFM國際注冊財富規(guī)劃師你可以優(yōu)先考慮。
什么是AFM國際注冊財富規(guī)劃師？
國際注冊財富規(guī)劃師(Accredited Financial Manager，簡稱AFM)是全球資產(chǎn)配置專家協(xié)會(Institute of Global Asset Allocation Specialists， 簡稱iGAAS)與全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(Professional Financial Talents，簡稱PFT)共同發(fā)起設(shè)立的、面向從事財富規(guī)劃管理相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定。
國際注冊財富規(guī)劃師AFM(Accredited Financial Manager)是面向從事財富管理相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定，旨在培養(yǎng)利用專業(yè)知識與各類財富管理工具，配合相關(guān)的法律法規(guī)，做好客戶財富管理規(guī)劃、資產(chǎn)配置與投資風(fēng)險預(yù)防的專業(yè)人士，通過了解不同類型客戶對財富管理與資產(chǎn)配置需求的差異，為其提供專業(yè)的財富管理服務(wù)，助力客戶實現(xiàn)個人與家庭財富的有效增值。
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