高凈值人士進(jìn)行資產(chǎn)配置，是多方面全方位的。高凈值人士的可投資資產(chǎn)一般在1000萬(wàn)以上，通常銀行私銀的客戶就是高凈值人群。高凈值群體的基礎(chǔ)理財(cái)有存款、銀行理財(cái)之外，還有更多樣化的理財(cái)選擇和理財(cái)需要。
信托或私募基金
高凈值人士不僅僅是滿足于銀行4%左右的理財(cái)產(chǎn)品，更加注意資產(chǎn)配置，跑贏通脹。因而年化收益8-9%的信托或私募基金，也會(huì)配置一部分。
股票
高凈值人士一般以公司創(chuàng)始人居多，炒股或配置一部分股票基金也是其中選擇之一。
投資房產(chǎn)
除了自住房產(chǎn)之外，高凈值人士通常還有其它多套投資性房產(chǎn)，這些房產(chǎn)出租或出售產(chǎn)生的收益也是客觀。
海外資產(chǎn)配置
高凈值人士子女一般在國(guó)外留學(xué)居多，因而也會(huì)配置一部分海外資產(chǎn)，比如海外保險(xiǎn)，海外房產(chǎn)，外幣等，同時(shí)也要遵守每人每年5萬(wàn)美元的外匯額度。
保險(xiǎn)的作用，不在于說(shuō)帶來(lái)多大的資產(chǎn)增值預(yù)期，而在于當(dāng)出現(xiàn)一種無(wú)法承受的結(jié)果時(shí)，能進(jìn)行兜底。在保險(xiǎn)行業(yè)，專業(yè)性越來(lái)越重要，想要脫穎而出，長(zhǎng)遠(yuǎn)并且持續(xù)發(fā)展，配置合理的資產(chǎn)保險(xiǎn)，考取AFM證書是一定需要的。
什么是AFM國(guó)際注冊(cè)財(cái)富規(guī)劃師？
國(guó)際注冊(cè)財(cái)富規(guī)劃師(Accredited Financial Manager，簡(jiǎn)稱AFM)是全球資產(chǎn)配置專家協(xié)會(huì)(Institute of Global Asset Allocation Specialists， 簡(jiǎn)稱iGAAS)與全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(Professional Financial Talents，簡(jiǎn)稱PFT)共同發(fā)起設(shè)立的、面向從事財(cái)富規(guī)劃管理相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定。
國(guó)際注冊(cè)財(cái)富規(guī)劃師AFM(Accredited Financial Manager)是面向從事財(cái)富管理相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定，旨在培養(yǎng)利用專業(yè)知識(shí)與各類財(cái)富管理工具，配合相關(guān)的法律法規(guī)，做好客戶財(cái)富管理規(guī)劃、資產(chǎn)配置與投資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防的專業(yè)人士，通過(guò)了解不同類型客戶對(duì)財(cái)富管理與資產(chǎn)配置需求的差異，為其提供專業(yè)的財(cái)富管理服務(wù)，助力客戶實(shí)現(xiàn)個(gè)人與家庭財(cái)富的有效增值。
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“繼續(xù)教育直播課、高端論壇交流、線下名人講座、行業(yè)學(xué)員沙龍”等訓(xùn)后交流活動(dòng)平臺(tái)。通過(guò)邀請(qǐng)“實(shí)戰(zhàn)講師、業(yè)內(nèi)大咖、行業(yè)精英”分享“熱點(diǎn)實(shí)事、行業(yè)咨訊、實(shí)用經(jīng)驗(yàn)、落地技能”，助力學(xué)員資源整合、拓寬人脈、高效展業(yè)。
AFM課程收獲：系統(tǒng)學(xué)習(xí)，掌握財(cái)富規(guī)劃六大核心技能
1.七大理論基礎(chǔ)
夯實(shí)基礎(chǔ)、拓展談資
經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、財(cái)務(wù)管理、金融計(jì)算、稅務(wù)與法律
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深度挖掘與滿足貫穿于客戶一生的財(cái)富管理需求
投資、養(yǎng)老、子教、購(gòu)房、保險(xiǎn)、稅務(wù)、傳承、健康與信托
3.全面掌握財(cái)富管理實(shí)戰(zhàn)技能與工具
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財(cái)務(wù)分析技能、估值模型、稅務(wù)籌劃方案、財(cái)務(wù)傳承工具等
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展業(yè)高效利器
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