財(cái)富規(guī)劃對(duì)每個(gè)人都很重要，但是現(xiàn)實(shí)中享用專業(yè)財(cái)富規(guī)劃服務(wù)的人卻非常少，今天就給大家介紹一下財(cái)富規(guī)劃是什么？
財(cái)富規(guī)劃是綜合性的家庭財(cái)務(wù)方案，包含了跟財(cái)務(wù)相關(guān)的所有的家庭決策，包括消費(fèi)規(guī)劃、財(cái)富傳承規(guī)劃、資產(chǎn)配置、房產(chǎn)規(guī)劃、保險(xiǎn)配置等決策。
消費(fèi)規(guī)劃，就是合理規(guī)劃當(dāng)下與未來的消費(fèi)水平，考慮吃穿住行的用度。
傳承規(guī)劃，就是子女繼承財(cái)富的問題。是否繼承？如何繼承？繼承多少？都是傳承規(guī)劃的內(nèi)容。
資產(chǎn)配置，即如何搭配股票、債券、房產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行投資，使得這筆錢在可接受的風(fēng)險(xiǎn)范圍內(nèi)有更高的升值空間。
房產(chǎn)規(guī)劃，何時(shí)何地購置房產(chǎn)？購置多大的房產(chǎn)？購置幾套？要不要減少房產(chǎn)投資？都是房產(chǎn)規(guī)劃的內(nèi)容。
保險(xiǎn)配置，即考慮是否需要配置高端醫(yī)療險(xiǎn)、重疾險(xiǎn)、壽險(xiǎn)、年金險(xiǎn)等，如果需要配置，那么分別該買多少。
財(cái)富規(guī)劃的關(guān)鍵點(diǎn)是“前瞻性”，也就是向前看，提前布局，綜合籌劃現(xiàn)在和未來。俗話說的“細(xì)水長(zhǎng)流”，成語講的“未雨綢繆”，保險(xiǎn)代理強(qiáng)調(diào)的“以終為始”，本質(zhì)上都是在強(qiáng)調(diào)前瞻性。有前瞻性規(guī)劃的未來叫藍(lán)圖，而沒有規(guī)劃的人生叫拼圖。
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什么是AFM國(guó)際注冊(cè)財(cái)富規(guī)劃師？
國(guó)際注冊(cè)財(cái)富規(guī)劃師(Accredited Financial Manager，簡(jiǎn)稱AFM)是全球資產(chǎn)配置專家協(xié)會(huì)(Institute of Global Asset Allocation Specialists， 簡(jiǎn)稱iGAAS)設(shè)立的，并納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(Professional Financial Talents，簡(jiǎn)稱PFT)，面向從事財(cái)富規(guī)劃管理相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定。
證書頒發(fā)：一次考試獲兩本專業(yè)證書
目前AFM證書適用“一試雙證”，通過AFM考試后，學(xué)員除可獲得由iGAAS所頒發(fā)的中英文證書外，還可以獲得全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才工程頒發(fā)的PFT證書。
國(guó)際注冊(cè)財(cái)富規(guī)劃師AFM(Accredited Financial Manager)是面向從事財(cái)富管理相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定，旨在培養(yǎng)利用專業(yè)知識(shí)與各類財(cái)富管理工具，配合相關(guān)的法律法規(guī)，做好客戶財(cái)富管理規(guī)劃、資產(chǎn)配置與投資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防的專業(yè)人士，通過了解不同類型客戶對(duì)財(cái)富管理與資產(chǎn)配置需求的差異，為其提供專業(yè)的財(cái)富管理服務(wù)，助力客戶實(shí)現(xiàn)個(gè)人與家庭財(cái)富的有效增值。
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AFM增值服務(wù)：與優(yōu)秀同業(yè)人員交流,保持高頻的資源鏈接
“繼續(xù)教育直播課、高端論壇交流、線下名人講座、行業(yè)學(xué)員沙龍”等訓(xùn)后交流活動(dòng)平臺(tái)。通過邀請(qǐng)“實(shí)戰(zhàn)講師、業(yè)內(nèi)大咖、行業(yè)精英”分享“熱點(diǎn)實(shí)事、行業(yè)咨訊、實(shí)用經(jīng)驗(yàn)、落地技能”，助力學(xué)員資源整合、拓寬人脈、高效展業(yè)。
AFM課程收獲：系統(tǒng)學(xué)習(xí)，掌握財(cái)富規(guī)劃六大核心技能
1.七大理論基礎(chǔ)
夯實(shí)基礎(chǔ)、拓展談資
經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、財(cái)務(wù)管理、金融計(jì)算、稅務(wù)與法律
2.九大規(guī)劃實(shí)務(wù)
深度挖掘與滿足貫穿于客戶一生的財(cái)富管理需求
投資、養(yǎng)老、子教、購房、保險(xiǎn)、稅務(wù)、傳承、健康與信托
3.全面掌握財(cái)富管理實(shí)戰(zhàn)技能與工具
有效展現(xiàn)財(cái)富管理專業(yè)性
財(cái)務(wù)分析技能、估值模型、稅務(wù)籌劃方案、財(cái)務(wù)傳承工具等
4.附贈(zèng)展業(yè)利器：投資養(yǎng)老金計(jì)算器
展業(yè)高效利器
養(yǎng)老計(jì)算器幫助日常有效展業(yè)
5.附贈(zèng)繼續(xù)教育：持續(xù)學(xué)習(xí)
與優(yōu)秀同業(yè)保持高頻鏈接
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專業(yè)人士必備證書,頗具實(shí)操性的專業(yè)理財(cái)證書
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