財富規(guī)劃對每個人都很重要，但是現(xiàn)實中享用專業(yè)財富規(guī)劃服務(wù)的人卻非常少，今天就給大家介紹一下財富規(guī)劃是什么？
財富規(guī)劃是綜合性的家庭財務(wù)方案，包含了跟財務(wù)相關(guān)的所有的家庭決策，包括消費規(guī)劃、財富傳承規(guī)劃、資產(chǎn)配置、房產(chǎn)規(guī)劃、保險配置等決策。
消費規(guī)劃，就是合理規(guī)劃當(dāng)下與未來的消費水平，考慮吃穿住行的用度。
傳承規(guī)劃，就是子女繼承財富的問題。是否繼承？如何繼承？繼承多少？都是傳承規(guī)劃的內(nèi)容。
資產(chǎn)配置，即如何搭配股票、債券、房產(chǎn)等資產(chǎn)進行投資，使得這筆錢在可接受的風(fēng)險范圍內(nèi)有更高的升值空間。
房產(chǎn)規(guī)劃，何時何地購置房產(chǎn)？購置多大的房產(chǎn)？購置幾套？要不要減少房產(chǎn)投資？都是房產(chǎn)規(guī)劃的內(nèi)容。
保險配置，即考慮是否需要配置高端醫(yī)療險、重疾險、壽險、年金險等，如果需要配置，那么分別該買多少。
財富規(guī)劃的關(guān)鍵點是“前瞻性”，也就是向前看，提前布局，綜合籌劃現(xiàn)在和未來。俗話說的“細水長流”，成語講的“未雨綢繆”，保險代理強調(diào)的“以終為始”，本質(zhì)上都是在強調(diào)前瞻性。有前瞻性規(guī)劃的未來叫藍圖，而沒有規(guī)劃的人生叫拼圖。
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什么是AFM國際注冊財富規(guī)劃師？
國際注冊財富規(guī)劃師(Accredited Financial Manager，簡稱AFM)是全球資產(chǎn)配置專家協(xié)會(Institute of Global Asset Allocation Specialists， 簡稱iGAAS)設(shè)立的，并納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(Professional Financial Talents，簡稱PFT)，面向從事財富規(guī)劃管理相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定。
證書頒發(fā)：一次考試獲兩本專業(yè)證書
目前AFM證書適用“一試雙證”，通過AFM考試后，學(xué)員除可獲得由iGAAS所頒發(fā)的中英文證書外，還可以獲得全國財經(jīng)金融專業(yè)人才工程頒發(fā)的PFT證書。
國際注冊財富規(guī)劃師AFM(Accredited Financial Manager)是面向從事財富管理相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定，旨在培養(yǎng)利用專業(yè)知識與各類財富管理工具，配合相關(guān)的法律法規(guī)，做好客戶財富管理規(guī)劃、資產(chǎn)配置與投資風(fēng)險預(yù)防的專業(yè)人士，通過了解不同類型客戶對財富管理與資產(chǎn)配置需求的差異，為其提供專業(yè)的財富管理服務(wù)，助力客戶實現(xiàn)個人與家庭財富的有效增值。
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夯實基礎(chǔ)、拓展談資
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