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怎么給客戶進行資產(chǎn)配置？考AFM國際注冊財富規(guī)劃師如何？

發(fā)表時間： 2023-11-22 13:39:58 編輯：金程AFM

大家都知道投資是一件充滿風(fēng)險的事情。要想獲得收益，就要承受風(fēng)險。如何讓客戶獲得長期穩(wěn)健的收益，是一個非常重要的問題。資產(chǎn)配置就是一種有效分散風(fēng)險，保障客戶資產(chǎn)組合健康穩(wěn)定的方式。但是，怎么給客戶進行資產(chǎn)配置？

大家都知道投資是一件充滿風(fēng)險的事情。要想獲得收益，就要承受風(fēng)險。如何讓客戶獲得長期穩(wěn)健的收益，是一個非常重要的問題。資產(chǎn)配置就是一種有效分散風(fēng)險，保障客戶資產(chǎn)組合健康穩(wěn)定的方式。但是，怎么給客戶進行資產(chǎn)配置？

首先，應(yīng)該對客戶進行合規(guī)提示，也就是測定投資者的風(fēng)險偏好，并加以量化，一般是采用通用的調(diào)查問卷。

和客戶一起，建立投資業(yè)績的評定標準，要綜合性的考慮客戶對于投資預(yù)期收益率，風(fēng)險的容忍度以及流動性的要求。

綜合分析客戶的資產(chǎn)配置需求及目標，和客戶共同明確資產(chǎn)配置組合中應(yīng)該包含哪幾類資產(chǎn)比較合適，在大方向上對客戶進行有效引導(dǎo)。

為客戶分析各類資產(chǎn)的期望值、標準差以及相關(guān)系數(shù)，盡量通過量化的對比分析，讓客戶理解各類投資產(chǎn)品的差異。

為客戶確定資產(chǎn)組合的有效邊界，尋找最佳的資產(chǎn)組合配置，應(yīng)該提前預(yù)設(shè)好相關(guān)的約束限制及調(diào)整條件。

資產(chǎn)配置服務(wù)流程應(yīng)該是用心傾聽客戶需求，提出財富管理方案，協(xié)助客戶實施方案，持續(xù)跟蹤資產(chǎn)配置配置績效的過程。

傾聽要有好的環(huán)境，關(guān)于客戶的信息和目標最好理解清楚，進行有效的提問；建議應(yīng)該體現(xiàn)方案制作和呈現(xiàn)的中立性。跟蹤要盡責(zé)，提供持續(xù)的服務(wù)。

想為客戶配置好資產(chǎn)，就需要深入了解相關(guān)知識，而這些AFM證書的課程內(nèi)容能夠給你充分的講解和說明，一起來了解下吧！

怎么給客戶進行資產(chǎn)配置？指南來了！

什么是AFM國際注冊財富規(guī)劃師？

國際注冊財富規(guī)劃師(Accredited Financial Manager，簡稱AFM)是全球資產(chǎn)配置專家協(xié)會(Institute of Global Asset Allocation Specialists，簡稱iGAAS)設(shè)立的，并納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(Professional Financial Talents，簡稱PFT)，面向從事財富規(guī)劃管理相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定。

國際注冊財富規(guī)劃師AFM(Accredited Financial Manager)是面向從事財富管理相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定，旨在培養(yǎng)利用專業(yè)知識與各類財富管理工具，配合相關(guān)的法律法規(guī)，做好客戶財富管理規(guī)劃、資產(chǎn)配置與投資風(fēng)險預(yù)防的專業(yè)人士，通過了解不同類型客戶對財富管理與資產(chǎn)配置需求的差異，為其提供專業(yè)的財富管理服務(wù)，助力客戶實現(xiàn)個人與家庭財富的有效增值。

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