資產(chǎn)配置是指投資根據(jù)需求將資金在不同資產(chǎn)之間進(jìn)行分配，通常是將資產(chǎn)在低風(fēng)險(xiǎn)、低收益證券與高風(fēng)險(xiǎn)、高收益證券之間進(jìn)行分配。
比如投資者要同時(shí)配置股票和基金，可以根據(jù)行情和風(fēng)險(xiǎn)承受能力配置股票和基金，當(dāng)市場(chǎng)行情較好時(shí)，可以多配置股票，少配置基金，比如：70%的資產(chǎn)配置股票，30%的資產(chǎn)配置基金，當(dāng)市場(chǎng)行情較差時(shí)，可以多配置基金，少配置股票，比如：70%的資產(chǎn)配置基金，30%的資產(chǎn)配置股票，具體配置比例由投資者自行決定。
當(dāng)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高時(shí)，可以多配置股票，少配置基金，比如70%的資產(chǎn)配置股票，30%的資產(chǎn)配置基金，當(dāng)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低時(shí)，可以多配置基金，少配置股票，比如：70%的資產(chǎn)配置基金，30%的資產(chǎn)配置股票，具體配置比例由投資者自行決定。
目前市場(chǎng)上有多種產(chǎn)品可以進(jìn)行配置，比如理財(cái)產(chǎn)品、債券、基金、股票、期貨、貴金屬、外匯等，投資者不一定要局限于基金和股票兩種產(chǎn)品。
AFM證書(shū)持有人具備資產(chǎn)配置、投資組合管理、稅務(wù)規(guī)劃等方面的專業(yè)知識(shí)和技能，可以為客戶制定更全面、個(gè)性化的投資計(jì)劃，提供具有可操作性的投資建議。持有AFM證書(shū)的保險(xiǎn)人員可以根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好和資產(chǎn)狀況，為客戶分配不同類型的投資資產(chǎn)，以達(dá)到最小化風(fēng)險(xiǎn)的目標(biāo)。
什么是AFM國(guó)際注冊(cè)財(cái)富規(guī)劃師？
國(guó)際注冊(cè)財(cái)富規(guī)劃師(Accredited Financial Manager，簡(jiǎn)稱AFM)是全球資產(chǎn)配置專家協(xié)會(huì)(Institute of Global Asset Allocation Specialists， 簡(jiǎn)稱iGAAS)設(shè)立的，并納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(Professional Financial Talents，簡(jiǎn)稱PFT)，面向從事財(cái)富規(guī)劃管理相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定。
國(guó)際注冊(cè)財(cái)富規(guī)劃師AFM(Accredited Financial Manager)是面向從事財(cái)富管理相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定，旨在培養(yǎng)利用專業(yè)知識(shí)與各類財(cái)富管理工具，配合相關(guān)的法律法規(guī)，做好客戶財(cái)富管理規(guī)劃、資產(chǎn)配置與投資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防的專業(yè)人士，通過(guò)了解不同類型客戶對(duì)財(cái)富管理與資產(chǎn)配置需求的差異，為其提供專業(yè)的財(cái)富管理服務(wù)，助力客戶實(shí)現(xiàn)個(gè)人與家庭財(cái)富的有效增值。
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AFM申請(qǐng)條件
經(jīng)認(rèn)可培訓(xùn)獲得iGAAS協(xié)會(huì)認(rèn)可的150課時(shí)/90學(xué)分即可報(bào)考;成績(jī)合格且符合以下任一條件即可申請(qǐng)證書(shū)。
大學(xué)專科畢業(yè)后，從事相關(guān)工作滿3年;
大學(xué)本科畢業(yè)后，從事相關(guān)工作滿2年;
取得碩士學(xué)位后，從事相關(guān)工作滿1年;
取得博士學(xué)位;
符合以上任一條件者皆可報(bào)讀，經(jīng)正規(guī)培訓(xùn)達(dá)到規(guī)定學(xué)分后即可報(bào)考。
AFM考試形式：在線機(jī)考(針對(duì)集團(tuán)客戶可以根據(jù)要求向GAAS協(xié)會(huì)申請(qǐng)線下集中統(tǒng)一考試)
AFM考試題型：財(cái)富規(guī)劃原理/財(cái)富規(guī)劃應(yīng)用
AFM考試時(shí)間：9:30—12:00/14:00—16:00
AFM考試日期：每年2月、5月、8月、11月第2周周六
AFM考試費(fèi)用：首次考試費(fèi)450元，補(bǔ)考費(fèi)450元人民幣
AFM增值服務(wù)：與優(yōu)秀同業(yè)人員交流,保持高頻的資源鏈接
“繼續(xù)教育直播課、高端論壇交流、線下名人講座、行業(yè)學(xué)員沙龍”等訓(xùn)后交流活動(dòng)平臺(tái)。通過(guò)邀請(qǐng)“實(shí)戰(zhàn)講師、業(yè)內(nèi)大咖、行業(yè)精英”分享“熱點(diǎn)實(shí)事、行業(yè)咨訊、實(shí)用經(jīng)驗(yàn)、落地技能”，助力學(xué)員資源整合、拓寬人脈、高效展業(yè)。
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