很多人一聽到財(cái)富規(guī)劃師，第一時(shí)間想到的可能是賺錢and資產(chǎn)保值，但是這樣的理解是有失偏頗的。從專業(yè)的角度來講，財(cái)富管理是指以客戶/家庭為中心，設(shè)計(jì)出一套全面的財(cái)務(wù)規(guī)劃，通過向客戶/家庭提供現(xiàn)金、信用、保險(xiǎn)、投資組合等一系列的金融服務(wù)，將客戶/家庭的資產(chǎn)、負(fù)債、流動(dòng)性進(jìn)行管理，以滿足客戶/家庭不同階段的財(cái)務(wù)需求，幫助客戶達(dá)到降低風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值的目的。
本文為大家總結(jié)了一下，提煉出三點(diǎn)！
1. VIP定制服務(wù)
那什么是VIP定制服務(wù)呢？是個(gè)性化的服務(wù)，是要了解客戶在不同場景、不同生命周期下的切實(shí)需求，更會了解到客戶對什么感興趣。并能快速找到風(fēng)險(xiǎn)匹配的投資對象并推薦給客戶。簡單而言是面對不同的客戶給到不同的定制化方案，千人千面。
2. 財(cái)富管理服務(wù)分不同階段進(jìn)行
那么什么是分不同階段進(jìn)行呢？淺白的講就是根據(jù)客戶所處的財(cái)富階段和人生階段提供不同的服務(wù)。在這里簡單的舉一個(gè)例子：
比如你的客戶A現(xiàn)在是25-35歲的青年人，他還尚未積累出可觀的財(cái)富，但是他敢承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)去謀求利潤，那么針對處在這個(gè)階段客戶你可以去嘗試一下風(fēng)險(xiǎn)高但收益可觀的項(xiàng)目；而假如你的客戶B是老年人，已經(jīng)積累了相當(dāng)?shù)呢?cái)富，但他的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力變?nèi)趿?，換句話說就是更穩(wěn)重了，更傾向于資產(chǎn)保值，那么你就可以去做一些風(fēng)險(xiǎn)小的項(xiàng)目來去滿足客戶要求。
3. 在風(fēng)險(xiǎn)可控的情況下進(jìn)行財(cái)富增值
有句名言叫做“高風(fēng)險(xiǎn)高收益”，作為財(cái)富管理師，你不能只注重高收益而忘記風(fēng)險(xiǎn)，你也要在降低風(fēng)險(xiǎn)（劃重點(diǎn)）的同時(shí)實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值保值。
持有AFM證書的保險(xiǎn)人員被認(rèn)為是經(jīng)過嚴(yán)格考核并具有專業(yè)知識的從業(yè)人員，其具備的專業(yè)素質(zhì)和良好的聲譽(yù)可以幫助他們贏得客戶的信任。同時(shí)，持有AFM證書的保險(xiǎn)人員通常比其他從業(yè)人員更具備競爭力，在職業(yè)發(fā)展上也會更容易受到公司或行業(yè)的青睞。
什么是AFM國際注冊財(cái)富規(guī)劃師？
國際注冊財(cái)富規(guī)劃師(Accredited Financial Manager，簡稱AFM)是全球資產(chǎn)配置專家協(xié)會(Institute of Global Asset Allocation Specialists， 簡稱iGAAS)設(shè)立的，并納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(Professional Financial Talents，簡稱PFT)，面向從事財(cái)富規(guī)劃管理相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定。
證書頒發(fā)：一次考試獲兩本專業(yè)證書
目前AFM證書適用“一試雙證”，通過AFM考試后，學(xué)員除可獲得由iGAAS所頒發(fā)的中英文證書外，還可以獲得全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才工程頒發(fā)的PFT證書。
國際注冊財(cái)富規(guī)劃師AFM(Accredited Financial Manager)是面向從事財(cái)富管理相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定，旨在培養(yǎng)利用專業(yè)知識與各類財(cái)富管理工具，配合相關(guān)的法律法規(guī)，做好客戶財(cái)富管理規(guī)劃、資產(chǎn)配置與投資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防的專業(yè)人士，通過了解不同類型客戶對財(cái)富管理與資產(chǎn)配置需求的差異，為其提供專業(yè)的財(cái)富管理服務(wù)，助力客戶實(shí)現(xiàn)個(gè)人與家庭財(cái)富的有效增值。
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面授課程：四天三晚、三大規(guī)劃、落地實(shí)操
按照科目深入講解的基礎(chǔ)段課程以及考前總復(fù)習(xí)串講的強(qiáng)化段課程;
讓學(xué)員深入掌握投資規(guī)劃的全部方法與工具，并結(jié)合大量實(shí)務(wù)案例提升實(shí)操能力，助力業(yè)務(wù)落地。
第1天：財(cái)富規(guī)劃基礎(chǔ)
夯實(shí)基礎(chǔ)、拓展談資 升理論水平
第2天：保險(xiǎn)金信托實(shí)務(wù)
深入講解保險(xiǎn)金信托的產(chǎn)業(yè)趨勢
交易結(jié)構(gòu)與營銷策略
第3天：個(gè)人與家庭資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)
結(jié)合最前沿的熱點(diǎn)案例解析，
講解個(gè)人與家庭資產(chǎn)配置的策略
方法與實(shí)戰(zhàn)操作
第4天：考前總復(fù)習(xí)
繼續(xù)教育：熱點(diǎn)實(shí)事、行業(yè)咨訊、實(shí)用經(jīng)驗(yàn)、落地技能
線上專題學(xué)習(xí)，讓學(xué)員全面了解我國財(cái)富管理行業(yè)與市場環(huán)境，拓展知識、提升理念。
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