資產(chǎn)配置是指將資金分配到不同的投資品種中，以達(dá)到最優(yōu)的風(fēng)險(xiǎn)收益效果。以下是一些做好資產(chǎn)配置的建議：
1. 了解自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力：根據(jù)自己的資產(chǎn)、家庭狀況、職業(yè)、投資目標(biāo)等因素，確定自己愿意承受的風(fēng)險(xiǎn)程度。
2. 多元化投資：將資金分散到不同的投資品種中，如股票、債券、房地產(chǎn)、黃金等，以降低整體風(fēng)險(xiǎn)。
3. 根據(jù)投資目標(biāo)和時(shí)間界限選擇投資品種：不同的投資品種適合不同的投資目標(biāo)和時(shí)間界限，如購房、養(yǎng)老、子女教育等。
4. 遵循長(zhǎng)期投資原則：長(zhǎng)期投資可以有效避免市場(chǎng)波動(dòng)對(duì)投資帶來的不利影響。
5. 定期進(jìn)行資產(chǎn)配置調(diào)整：根據(jù)市場(chǎng)情況和自身投資目標(biāo)，定期調(diào)整資產(chǎn)配置比例，以實(shí)現(xiàn)最佳投資效果。
持有AFM證書的保險(xiǎn)顧問可以幫助個(gè)人客戶制定資產(chǎn)配置方案。該證書是一個(gè)國際性的財(cái)富規(guī)劃認(rèn)證，具備專業(yè)化、綜合性和國際化等特點(diǎn)。擁有這樣的認(rèn)證意味著個(gè)人已經(jīng)通過了相關(guān)培訓(xùn)考試，并且掌握了投資組合管理、稅務(wù)籌劃、退休計(jì)劃以及風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的知識(shí)和技能。
什么是AFM國際注冊(cè)財(cái)富規(guī)劃師？
國際注冊(cè)財(cái)富規(guī)劃師AFM(Accredited Financial Manager)是面向從事財(cái)富管理相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定，旨在培養(yǎng)利用專業(yè)知識(shí)與各類財(cái)富管理工具，配合相關(guān)的法律法規(guī)，做好客戶財(cái)富管理規(guī)劃、資產(chǎn)配置與投資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防的專業(yè)人士，通過了解不同類型客戶對(duì)財(cái)富管理與資產(chǎn)配置需求的差異，為其提供專業(yè)的財(cái)富管理服務(wù)，助力客戶實(shí)現(xiàn)個(gè)人與家庭財(cái)富的有效增值。
國際注冊(cè)財(cái)富規(guī)劃師(Accredited Financial Manager，簡(jiǎn)稱AFM)是全球資產(chǎn)配置專家協(xié)會(huì)(Institute of Global Asset Allocation Specialists， 簡(jiǎn)稱iGAAS)設(shè)立的，并納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(Professional Financial Talents，簡(jiǎn)稱PFT)，面向從事財(cái)富規(guī)劃管理相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定。
AFM證書中文
AFM證書英文
》》》點(diǎn)擊了解AFM國際注冊(cè)財(cái)富 規(guī)劃師考試內(nèi)容
AFM申請(qǐng)條件
經(jīng)認(rèn)可培訓(xùn)獲得iGAAS協(xié)會(huì)認(rèn)可的150課時(shí)/60學(xué)分即可報(bào)考;成績(jī)合格且符合以下任一條件即可申請(qǐng)證書。
大學(xué)?？飘厴I(yè)后，從事相關(guān)工作滿3年;
大學(xué)本科畢業(yè)后，從事相關(guān)工作滿2年;
取得碩士學(xué)位后，從事相關(guān)工作滿1年;
取得博士學(xué)位;
符合以上任一條件者皆可報(bào)讀，經(jīng)正規(guī)培訓(xùn)達(dá)到規(guī)定學(xué)分后即可報(bào)考。
AFM考試形式：在線機(jī)考
AFM考試題型：財(cái)富規(guī)劃原理/財(cái)富規(guī)劃應(yīng)用
AFM考試時(shí)間：9:30—12:00/14:00—16:00
AFM考試日期：每年2月、5月、8月、11月第2周周六
AFM考試費(fèi)用：首次考試費(fèi)450元
AFM增值服務(wù)：與優(yōu)秀同業(yè)人員交流,保持高頻的資源鏈接
“繼續(xù)教育直播課、高端論壇交流、線下名人講座、行業(yè)學(xué)員沙龍”等訓(xùn)后交流活動(dòng)平臺(tái)。通過邀請(qǐng)“實(shí)戰(zhàn)講師、業(yè)內(nèi)大咖、行業(yè)精英”分享“熱點(diǎn)實(shí)事、行業(yè)咨訊、實(shí)用經(jīng)驗(yàn)、落地技能”，助力學(xué)員資源整合、拓寬人脈、高效展業(yè)。
》》》點(diǎn)擊了解AFM國際注冊(cè)財(cái)富 規(guī)劃師考試報(bào)名費(fèi)用
以上就是【如何進(jìn)行資產(chǎn)配置？保險(xiǎn)顧問考AFM財(cái)富規(guī)劃師證書好不好？】的全部?jī)?nèi)容，想要了解更多關(guān)于AFM相關(guān)內(nèi)容，可咨詢AFM老師，帶你全面了解AFM報(bào)名、AFM考試費(fèi)用、AFM考試動(dòng)態(tài)、AFM證書等信息!
AFM備考交流群 QQ群號(hào)：681581447。AFM資料&資訊隨時(shí)分享，與眾多AFM持證人交流考試經(jīng)驗(yàn)。
金程AFM相關(guān)： AFM考試報(bào)名 AFM報(bào)名條件 AFM證書含金量 AFM課程 財(cái)富規(guī)劃師
聲明|本文由金程網(wǎng)校AFM綜合采編自網(wǎng)絡(luò)。我們尊重原創(chuàng)，重在分享。部分文字和圖片來自網(wǎng)絡(luò)。
