資產(chǎn)配置，指代的是投資者或者投資機構(gòu)根據(jù)投資需求，將用來投資的資金在不同的資產(chǎn)類別之間根據(jù)一定的比例進行分配的行為，以此來進行投資組合，更好的實現(xiàn)風(fēng)險—收益的組合。在進行資產(chǎn)配置時，要考慮以下問題：
1、考慮可能影響投資者風(fēng)險承受能力和收益要求的各項因素，主要包括投資者年齡、投資周期、資產(chǎn)狀況、財務(wù)變動趨勢、風(fēng)險偏好等因素;
2、考慮可能影響各類資產(chǎn)風(fēng)險及收益狀況的市場環(huán)境因素，主要包括國際經(jīng)濟形勢、國內(nèi)經(jīng)濟狀況與發(fā)展動向、通貨膨脹、利率變化等;
3、考慮資產(chǎn)和投資者的流動性問題，例如現(xiàn)金和貨幣市場工具往往是流動性最強的資產(chǎn)，而房地產(chǎn)則是流動性較差的資產(chǎn);
4、考慮投資期限問題，投資者需要在有不同到期日的資產(chǎn)之間進行選擇及做長遠打算;
5、考慮稅收，稅收結(jié)果對投資決策意義重大，投資者也應(yīng)重點考慮。
AFM證書持有人具備資產(chǎn)配置、投資組合管理、稅務(wù)規(guī)劃等方面的專業(yè)知識和技能，可以為客戶制定更全面、個性化的投資計劃，提供具有可操作性的投資建議。持有AFM證書的保險人員可以根據(jù)客戶的風(fēng)險偏好和資產(chǎn)狀況，為客戶分配不同類型的投資資產(chǎn)，以達到最小化風(fēng)險的目標(biāo)。
什么是AFM國際注冊財富規(guī)劃師？
國際注冊財富規(guī)劃師(Accredited Financial Manager，簡稱AFM)是全球資產(chǎn)配置專家協(xié)會(Institute of Global Asset Allocation Specialists， 簡稱iGAAS)設(shè)立的，并納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(Professional Financial Talents，簡稱PFT)，面向從事財富規(guī)劃管理相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定。
國際注冊財富規(guī)劃師AFM(Accredited Financial Manager)是面向從事財富管理相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定，旨在培養(yǎng)利用專業(yè)知識與各類財富管理工具，配合相關(guān)的法律法規(guī)，做好客戶財富管理規(guī)劃、資產(chǎn)配置與投資風(fēng)險預(yù)防的專業(yè)人士，通過了解不同類型客戶對財富管理與資產(chǎn)配置需求的差異，為其提供專業(yè)的財富管理服務(wù)，助力客戶實現(xiàn)個人與家庭財富的有效增值。
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按照科目深入講解的基礎(chǔ)段課程以及考前總復(fù)習(xí)串講的強化段課程;
讓學(xué)員深入掌握投資規(guī)劃的全部方法與工具，并結(jié)合大量實務(wù)案例提升實操能力，助力業(yè)務(wù)落地。
第1天：財富規(guī)劃基礎(chǔ)
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交易結(jié)構(gòu)與營銷策略
第3天：個人與家庭資產(chǎn)配置實戰(zhàn)
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