財富管理顧問是一類專業(yè)人士，他們通過為客戶提供全面的投資和財務(wù)管理建議、規(guī)劃和服務(wù)來幫助客戶實現(xiàn)財務(wù)目標。這種服務(wù)可以針對個人、家庭或公司，其主要目的是幫助客戶合理地管理自己的財富和投資，并在風(fēng)險可控的前提下獲得最大的收益和財富增值。那么到底財富管理顧問是什么？
財富管理顧問的主要職責包括以下幾個方面：
財務(wù)規(guī)劃：財富管理顧問評估客戶的財務(wù)狀況和目標，制定和建議一份符合客戶需求、符合客戶預(yù)算和理財計劃的財務(wù)規(guī)劃。
投資管理：根據(jù)客戶的風(fēng)險偏好、短期和長期的財務(wù)目標來建議投資策略，以及如何分配投資組合中的資產(chǎn)。
稅務(wù)規(guī)劃：財富管理顧問需要評估客戶的稅務(wù)狀況，建議稅務(wù)策略和規(guī)劃，幫助客戶最大限度地節(jié)省稅費。
保險規(guī)劃：財富管理顧問會提供保險規(guī)劃，以確保客戶在生命中的各個階段都能夠獲得所需的保護和安全感。
退休規(guī)劃：財富管理顧問會根據(jù)客戶的需求和目標，建議和制定退休規(guī)劃，以確保客戶在退休后有穩(wěn)定的收入來源和支出計劃。
總之，財富管理顧問是為客戶提供全面的投資和財務(wù)管理建議、規(guī)劃和服務(wù)的職業(yè)人士。他們需要具備廣泛的知識和經(jīng)驗，以及優(yōu)秀的溝通和分析技能，才能為客戶提供最好的財務(wù)解決方案。隨著人們對個人財富管理的需求不斷增加，財富管理顧問將成為越來越重要和必要的職業(yè)。
保險人員持有AFM證書成為財富管理顧問具有很好的前景。因為AFM證書是財務(wù)規(guī)劃領(lǐng)域內(nèi)的權(quán)威證書，它能夠全面涵蓋投資、稅務(wù)、退休計劃等多個方面的知識和技能。持有AFM證書的保險人員能夠向客戶提供更加專業(yè)和綜合的財富管理建議和服務(wù)，滿足客戶多方面的需求。
什么是AFM國際注冊財富規(guī)劃師？
`國際注冊財富規(guī)劃師(Accredited Financial Manager，簡稱AFM)是全球資產(chǎn)配置專家協(xié)會(Institute of Global Asset Allocation Specialists， 簡稱iGAAS)設(shè)立的，并納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(Professional Financial Talents，簡稱PFT)，面向從事財富規(guī)劃管理相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定。
AFM證書樣式
AFM課程收獲：系統(tǒng)學(xué)習(xí)，掌握財富規(guī)劃六大核心技能
1.七大理論基礎(chǔ)
夯實基礎(chǔ)、拓展談資
經(jīng)濟學(xué)、金融學(xué)、財務(wù)管理、金融計算、稅務(wù)與法律
2.九大規(guī)劃實務(wù)
深度挖掘與滿足貫穿于客戶一生的財富管理需求
投資、養(yǎng)老、子教、購房、保險、稅務(wù)、傳承、健康與信托
3.全面掌握財富管理實戰(zhàn)技能與工具
有效展現(xiàn)財富管理專業(yè)性
財務(wù)分析技能、估值模型、稅務(wù)籌劃方案、財務(wù)傳承工具等
4.附贈展業(yè)利器：投資養(yǎng)老金計算器
展業(yè)高效利器
養(yǎng)老計算器幫助日常有效展業(yè)
5.附贈繼續(xù)教育：持續(xù)學(xué)習(xí)
與優(yōu)秀同業(yè)保持高頻鏈接
整合、拓寬人脈、高效展業(yè)
6.高端認證為個人品牌背書
AFM申請條件
經(jīng)認可培訓(xùn)獲得iGAAS協(xié)會認可的150課時/60學(xué)分即可報考;成績合格且符合以下任一條件即可申請證書。
大學(xué)專科畢業(yè)后，從事相關(guān)工作滿3年;
大學(xué)本科畢業(yè)后，從事相關(guān)工作滿2年;
取得碩士學(xué)位后，從事相關(guān)工作滿1年;
取得博士學(xué)位;
符合以上任一條件者皆可報讀，經(jīng)正規(guī)培訓(xùn)達到規(guī)定學(xué)分后即可報考。
AFM考試形式：在線機考(針對集團客戶可以根據(jù)要求向GAAS協(xié)會申請線下集中統(tǒng)一考試)
AFM考試題型：財富規(guī)劃原理/財富規(guī)劃應(yīng)用
AFM考試時間：9:30—12:00/14:00—16:00
AFM考試日期：每年2月、5月、8月、11月第2周周六
AFM考試費用：首次考試費450元，補考費450元人民幣
AFM證書還能夠增強保險人員的競爭優(yōu)勢，幫助他們在市場中突出自身特長，吸引更多客戶并獲取更多業(yè)務(wù)機會。隨著人們對個人財富管理的需求不斷增加，持有AFM證書的保險人員將會在財富管理領(lǐng)域獲得更多機遇和成功。
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