在當(dāng)今快速發(fā)展的金融領(lǐng)域，尤其是保險(xiǎn)行業(yè)，專業(yè)人才的競(jìng)爭(zhēng)愈發(fā)激烈。隨著市場(chǎng)格局的不斷演變，客戶需求日益多元化，AFM國(guó)際財(cái)富規(guī)劃師證書正成為保險(xiǎn)從業(yè)者脫穎而出的關(guān)鍵。

AFM證書全方位解讀

AFM，即 Accredited Financial Manager，國(guó)際財(cái)富規(guī)劃師。這一證書由國(guó)際權(quán)威金融管理機(jī)構(gòu)認(rèn)證頒發(fā)，其課程體系深度融合了金融市場(chǎng)分析、投資組合管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、稅務(wù)規(guī)劃以及財(cái)富傳承等多個(gè)財(cái)富管理核心領(lǐng)域的知識(shí)與技能。通過系統(tǒng)學(xué)習(xí)并考取AFM證書，學(xué)員將全面掌握財(cái)富規(guī)劃的理論精髓與實(shí)踐要點(diǎn)，從而具備為高凈值客戶量身定制綜合性財(cái)富管理解決方案的強(qiáng)大能力。無(wú)論是復(fù)雜多變的金融市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，還是精細(xì)入微的稅務(wù)籌劃，AFM課程都能為學(xué)員提供專業(yè)且深入的指導(dǎo)。

市場(chǎng)需求催生AFM人才熱潮

高凈值客戶群體的迫切呼喚

《2023 中國(guó)財(cái)富報(bào)告》數(shù)據(jù)顯示，中國(guó)高凈值人群數(shù)量已成功突破 260 萬(wàn)人，并且呈現(xiàn)出明顯的年輕化、專業(yè)化趨勢(shì)。這一群體的財(cái)富管理需求早已超越了基礎(chǔ)層面，變得極為復(fù)雜和多元化。他們期望保險(xiǎn)代理人不再僅僅局限于銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品，而是能夠以專業(yè)的姿態(tài)，為其提供全方位的財(cái)富管理方案。從合理的投資規(guī)劃，確保資產(chǎn)的穩(wěn)健增值，到科學(xué)的稅務(wù)籌劃，最大限度降低稅務(wù)負(fù)擔(dān)，再到周全的養(yǎng)老規(guī)劃，保障退休后的高品質(zhì)生活，高凈值客戶對(duì)財(cái)富管理的專業(yè)性和綜合性要求極高。AFM 持證人憑借全面的知識(shí)體系，能夠精準(zhǔn)對(duì)接這些復(fù)雜需求，成為高凈值客戶財(cái)富管理的得力助手。

保險(xiǎn)產(chǎn)品與財(cái)富管理深度融合的需求

保險(xiǎn)產(chǎn)品在財(cái)富管理領(lǐng)域占據(jù)著舉足輕重的地位。隨著行業(yè)發(fā)展，保險(xiǎn)產(chǎn)品與財(cái)富管理的融合趨勢(shì)愈發(fā)顯著。然而，要實(shí)現(xiàn)兩者的有效融合，代理人必須具備全面的財(cái)富管理知識(shí)。AFM 認(rèn)證課程恰好涵蓋了財(cái)富規(guī)劃的各個(gè)關(guān)鍵方面，使代理人能夠深入理解保險(xiǎn)產(chǎn)品在整個(gè)財(cái)富管理布局中的獨(dú)特作用。以 2024 年保險(xiǎn)業(yè)新 “國(guó)十條” 為例，其中明確提出 “大力發(fā)展商業(yè)保險(xiǎn)年金”“提升健康保險(xiǎn)服務(wù)保障水平”，積極鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)通過創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)來滿足居民日益增長(zhǎng)的財(cái)富管理需求。AFM 持證人能夠順應(yīng)這一政策導(dǎo)向，更好地運(yùn)用保險(xiǎn)產(chǎn)品，為客戶打造個(gè)性化的財(cái)富管理方案，顯著提升銷售效率，實(shí)現(xiàn)客戶與自身的雙贏。

專業(yè)認(rèn)證賦予的強(qiáng)大競(jìng)爭(zhēng)力

在競(jìng)爭(zhēng)白熱化的保險(xiǎn)市場(chǎng)中，擁有專業(yè)認(rèn)證是脫穎而出的不二法寶。AFM認(rèn)證作為國(guó)際廣泛認(rèn)可的專業(yè)資格，具有極高的含金量。它不僅能夠極大地提升代理人的專業(yè)形象，讓客戶在第一時(shí)間對(duì)其專業(yè)能力產(chǎn)生信任，還能顯著提高市場(chǎng)認(rèn)可度。據(jù)行業(yè)調(diào)查顯示，擁有專業(yè)認(rèn)證的保險(xiǎn)代理人業(yè)績(jī)通常比未認(rèn)證的同行高出 30%-50%。AFM證書為保險(xiǎn)從業(yè)者打開了通往更高業(yè)績(jī)、更廣闊職業(yè)發(fā)展空間的大門。

附：AFM證書介紹 添加老師微信：jcjy88666

國(guó)際注冊(cè)財(cái)富規(guī)劃師(Accredited Financial Manager，簡(jiǎn)稱AFM)是全球資產(chǎn)配置專家協(xié)會(huì)(Institute of Global Asset Allocation Specialists， 簡(jiǎn)稱iGAAS)授權(quán)認(rèn)證的，并納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(Professional Financial Talents，簡(jiǎn)稱PFT)，面向從事財(cái)富規(guī)劃管理相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定。

AFM課程包含必修課程模塊涵蓋理財(cái)基礎(chǔ)、個(gè)人家庭理財(cái)兩個(gè)篇章，涉及金融、財(cái)務(wù)、經(jīng)濟(jì)、稅務(wù)、法律、住房、教育、養(yǎng)老、投資、傳承、信托等內(nèi)容，選修課程模塊涵蓋公司理財(cái)、私人財(cái)富管理兩大篇章，涉及企業(yè)融資、風(fēng)險(xiǎn)管理、財(cái)富傳承、資產(chǎn)配置等內(nèi)容。

綜上所述，AFM國(guó)際財(cái)富規(guī)劃師證書無(wú)論是從其自身的專業(yè)價(jià)值，還是對(duì)保險(xiǎn)從業(yè)者職業(yè)發(fā)展的推動(dòng)作用，以及對(duì)滿足市場(chǎng)需求的重要意義來看，都極具吸引力。如果你渴望在保險(xiǎn)行業(yè)的財(cái)富管理領(lǐng)域有所建樹，實(shí)現(xiàn)個(gè)人職業(yè)的飛躍，那么報(bào)考AFM證書無(wú)疑是你邁向成功的關(guān)鍵一步。不要猶豫，抓住機(jī)遇，開啟屬于你的財(cái)富管理新征程!

》》》點(diǎn)擊了解AFM國(guó)際注冊(cè)財(cái)富 規(guī)劃師考試報(bào)名費(fèi)用

以上就是【從產(chǎn)品營(yíng)銷到財(cái)富管家：AFM課程如何重塑保險(xiǎn)從業(yè)者價(jià)值定位】的全部?jī)?nèi)容，想要了解更多關(guān)于AFM相關(guān)內(nèi)容，可咨詢AFM老師，帶你全面了解AFM報(bào)名、AFM考試費(fèi)用、AFM考試動(dòng)態(tài)、AFM證書等信息!

點(diǎn)擊下方圖片獲取相關(guān)資料哦~↓↓↓↓

AFM備考交流群 QQ群號(hào)：681581447。AFM資料&資訊隨時(shí)分享，與眾多AFM持證人交流考試經(jīng)驗(yàn)。

金程AFM相關(guān)： AFM考試報(bào)名 AFM報(bào)名條件 AFM證書含金量 AFM課程 財(cái)富規(guī)劃師

聲明|本文由金程網(wǎng)校AFM綜合采編自網(wǎng)絡(luò)。我們尊重原創(chuàng)，重在分享。部分文字和圖片來自網(wǎng)絡(luò)。