在當(dāng)今快速發(fā)展的時代，數(shù)字化浪潮正深刻改變著各個行業(yè)，財富管理領(lǐng)域也不例外。對于保險代理人而言，從單純的產(chǎn)品銷售向?qū)I(yè)財富管理專家轉(zhuǎn)型，已是大勢所趨，而AFM國際注冊財富規(guī)劃師認證則為這一轉(zhuǎn)型提供了有力支持。
中國高凈值人群市場蓬勃發(fā)展
隨著經(jīng)濟的增長，中國高凈值人群市場規(guī)模不斷擴大。截至 2019 年，擁有億元人民幣資產(chǎn)的 “超高凈值家庭” 數(shù)量已達 13 萬戶。到 2020 年，中國個人可投資資產(chǎn)總規(guī)模高達 241 萬億人民幣，高凈值人群人均持有可投資資產(chǎn)約 3209 萬人民幣，其持有的可投資資產(chǎn)總額達 84 萬億人民幣。同時，高凈值人群的結(jié)構(gòu)也在發(fā)生變化，董監(jiān)高、職業(yè)經(jīng)理人(非董監(jiān)高)、專業(yè)人士等群體規(guī)模持續(xù)上升，在 2021 年占比已達 43%，超越創(chuàng)富一代企業(yè)家群體。此外，傳統(tǒng)行業(yè)加速轉(zhuǎn)型升級，新興行業(yè)不斷涌現(xiàn)獨角獸企業(yè)，這些變化都為財富管理帶來了新的機遇與挑戰(zhàn)。
保險代理人轉(zhuǎn)型迫在眉睫
過去，保險代理人主要聚焦于保險產(chǎn)品銷售，但在數(shù)字化的沖擊下，客戶需求日益多元化和復(fù)雜化，單純的產(chǎn)品銷售已難以滿足客戶全方位的財富管理需求。客戶不僅關(guān)注保險保障，還對投資、稅務(wù)規(guī)劃、財富傳承等方面有著強烈需求。因此，保險代理人急需提升自身專業(yè)能力，實現(xiàn)向?qū)I(yè)財富管理專家的角色躍遷。
AFM認證助力轉(zhuǎn)型
AFM國際注冊財富規(guī)劃師認證課程體系完善，涵蓋多個關(guān)鍵領(lǐng)域。線上網(wǎng)課包括財富規(guī)劃基礎(chǔ)篇，詳細講解財務(wù)策劃、經(jīng)濟學(xué)、金融、財務(wù)管理等基礎(chǔ)知識，還涉及金融計算、稅務(wù)和法律等內(nèi)容，為財富管理奠定堅實基礎(chǔ);個人家庭理財篇，從住房消費、子女教育、退休養(yǎng)老等方面，幫助代理人掌握家庭理財規(guī)劃技能;企業(yè)理財篇涵蓋企業(yè)理財概論、財務(wù)報表分析等，使其能夠為企業(yè)客戶提供專業(yè)服務(wù);私人財富管理篇聚焦高凈值客戶，涉及財富管理與客戶營銷、稅務(wù)風(fēng)險籌劃、婚姻風(fēng)險籌劃等，滿足高凈值客戶的特殊需求。
通過AFM認證的學(xué)習(xí)，保險代理人能夠系統(tǒng)地提升專業(yè)能力，深入了解不同客戶群體的需求，從而提供個性化的財富管理方案。在數(shù)字化顛覆的時代，重構(gòu)自身專業(yè)能力，以專業(yè)財富管理專家的身份，為客戶創(chuàng)造更大價值，在財富管理市場中贏得競爭優(yōu)勢。
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