AFM(國際認(rèn)證財(cái)富規(guī)劃師)是財(cái)富管理領(lǐng)域的權(quán)威資質(zhì)認(rèn)證，專為保險(xiǎn)從業(yè)者設(shè)計(jì)，涵蓋投資組合管理、稅務(wù)規(guī)劃、家族財(cái)富傳承、風(fēng)險(xiǎn)管理等核心模塊。通過系統(tǒng)學(xué)習(xí)，持證人能夠?qū)⒈ｋU(xiǎn)產(chǎn)品與金融工具深度融合，為高凈值客戶提供從資產(chǎn)保值、增值到代際傳承的一站式解決方案。AFM不僅是一張證書，更是保險(xiǎn)行業(yè)從“銷售保單”向“財(cái)富管家”轉(zhuǎn)型的必備技能背書。

行業(yè)趨勢(shì)：三大驅(qū)動(dòng)力倒逼保險(xiǎn)從業(yè)者考取AFM證書

高凈值客戶需求爆炸式增長，傳統(tǒng)服務(wù)模式失靈

中國高凈值人群超260萬(《2023中國財(cái)富報(bào)告》)，60%客戶要求顧問提供“保險(xiǎn) 稅務(wù) 投資”綜合服務(wù)，但僅15%代理人具備相應(yīng)能力;

高凈值客戶對(duì)“話術(shù)推銷”免疫，AFM持證人可通過數(shù)據(jù)模型(如資產(chǎn)診斷工具)量化風(fēng)險(xiǎn)缺口，方案采納率提升40%。

政策強(qiáng)推財(cái)富管理融合，倒逼專業(yè)升級(jí)

2024年保險(xiǎn)新“國十條”明確要求“提升商業(yè)年金服務(wù)層級(jí)”“發(fā)展保險(xiǎn)金信托”，傳統(tǒng)儲(chǔ)蓄型壽險(xiǎn)(占比70%)面臨轉(zhuǎn)型壓力;

監(jiān)管鼓勵(lì)“保單 信托”“跨境資產(chǎn)配置”等創(chuàng)新模式，AFM課程直接覆蓋合規(guī)架構(gòu)設(shè)計(jì)，避免政策風(fēng)險(xiǎn)。

行業(yè)競爭分化：持證人收入與留存率碾壓普通代理人

數(shù)據(jù)對(duì)比：AFM持證人平均業(yè)績比普通代理人高30%-50%，客戶續(xù)費(fèi)率提升65%;

頭部險(xiǎn)企將AFM列為財(cái)富管理事業(yè)部入職門檻，持證人可參與家族辦公室、私人銀行等高價(jià)值項(xiàng)目。

為什么保險(xiǎn)從業(yè)者必須考AFM?破解四大職業(yè)困局

困局1：客戶需求升級(jí)，單一保險(xiǎn)產(chǎn)品難簽單

高凈值客戶需要“解決方案”而非“產(chǎn)品”，AFM持證人能設(shè)計(jì)“重疾險(xiǎn) 信托 稅務(wù)優(yōu)化”組合方案，客單價(jià)提升3-5倍。

困局2：專業(yè)能力不足遭淘汰

國際注冊(cè)財(cái)富規(guī)劃師AFM涵蓋七大基礎(chǔ)課程與九大實(shí)務(wù)規(guī)劃，從保險(xiǎn)，健康管理、養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)富管理、投資組合、法律稅務(wù)、家族傳承等.為中高端客戶提供一站式健康、養(yǎng)老和財(cái)富規(guī)劃解決方案。

困局3：收入天花板難突破，傭金模式不可持續(xù)

普通代理人依賴單一保費(fèi)傭金，AFM持證人通過家族信托管理費(fèi)、財(cái)富顧問年費(fèi)實(shí)現(xiàn)收入多元化，頂尖從業(yè)者年收入突破500萬。

困局4：同質(zhì)化競爭激烈，缺乏差異化優(yōu)勢(shì)

行業(yè)淘汰率近70%，AFM認(rèn)證賦予“國際持證規(guī)劃師”頭銜，快速建立專業(yè)信任，客戶轉(zhuǎn)介紹率提升50%。

AFM證書介紹：

國際注冊(cè)財(cái)富規(guī)劃師(Accredited Financial Manager，簡稱AFM)是全球資產(chǎn)配置專家協(xié)會(huì)(Institute of Global Asset Allocation Specialists， 簡稱iGAAS)授權(quán)認(rèn)證的，并納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(Professional Financial Talents，簡稱PFT)，面向從事財(cái)富規(guī)劃管理相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定。

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