在金融行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日益激烈的 2025年，專業(yè)證書的價(jià)值愈發(fā)凸顯。AFM證書，即國(guó)際注冊(cè)財(cái)富規(guī)劃師(Accredited Financial Manager)，正憑借其獨(dú)特的優(yōu)勢(shì)在金融領(lǐng)域嶄露頭角，獲得廣泛認(rèn)可。

國(guó)際注冊(cè)財(cái)富規(guī)劃師(簡(jiǎn)稱AFM)是全球資產(chǎn)配置專家協(xié)會(huì)(簡(jiǎn)稱iGAAS)授權(quán)認(rèn)證的，并納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(簡(jiǎn)稱PFT)，面向從事財(cái)富規(guī)劃管理相關(guān)人士的專業(yè)水平鑒定。其課程體系系統(tǒng)且全面，涵蓋財(cái)富規(guī)劃、資產(chǎn)配置、稅務(wù)籌劃、家族信托、財(cái)富傳承等多個(gè)核心板塊。通過(guò)學(xué)習(xí) AFM 課程，從業(yè)者能夠深入掌握家族財(cái)富管理的專業(yè)知識(shí)與實(shí)操技能，構(gòu)建起完善的知識(shí)框架，提升綜合服務(wù)能力。

AFM課程收獲：系統(tǒng)學(xué)習(xí)，掌握財(cái)富規(guī)劃六大核心技能

1.七大理論基礎(chǔ)

夯實(shí)基礎(chǔ)、拓展談資

經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、財(cái)務(wù)管理、金融計(jì)算、稅務(wù)與法律

2.九大規(guī)劃實(shí)務(wù)

深度挖掘與滿足貫穿于客戶一生的財(cái)富管理需求

投資、養(yǎng)老、子教、購(gòu)房、保險(xiǎn)、稅務(wù)、傳承、健康與信托

3.全面掌握財(cái)富管理實(shí)戰(zhàn)技能與工具

有效展現(xiàn)財(cái)富管理專業(yè)性

財(cái)務(wù)分析技能、估值模型、稅務(wù)籌劃方案、財(cái)務(wù)傳承工具等

4.附贈(zèng)展業(yè)利器：投資養(yǎng)老金計(jì)算器

展業(yè)高效利器

養(yǎng)老計(jì)算器幫助日常有效展業(yè)

5.附贈(zèng)繼續(xù)教育：持續(xù)學(xué)習(xí)

與優(yōu)秀同業(yè)保持高頻鏈接

整合、拓寬人脈、高效展業(yè)

6.高端認(rèn)證為個(gè)人品牌背書

專業(yè)人士必備證書

頗具實(shí)操性的專業(yè)理財(cái)證書

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從行業(yè)認(rèn)可度來(lái)看，2025年AFM證書在金融行業(yè)備受青睞。在宏觀環(huán)境上，財(cái)富管理市場(chǎng)迎來(lái)黃金發(fā)展期。中國(guó)個(gè)人可投資資產(chǎn)增速遠(yuǎn)超全球均值，高凈值人群規(guī)模龐大，且養(yǎng)老金金融爆發(fā)窗口已現(xiàn)。新 “國(guó)十條” 等政策組合拳不斷推動(dòng)行業(yè)升級(jí)，監(jiān)管導(dǎo)向也促使專業(yè)認(rèn)證成為合規(guī)展業(yè)的剛需。在此背景下，AFM證書作為專業(yè)能力的有力證明，被眾多金融機(jī)構(gòu)納入人才招聘和晉升的重要考量標(biāo)準(zhǔn)。

在行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)層面，頭部效應(yīng)明顯，TOP10 機(jī)構(gòu)管理規(guī)模占比不斷提升，人才軍備競(jìng)賽激烈。頭部券商財(cái)富管理部門對(duì)財(cái)富規(guī)劃師持證人的比例要求大幅提升，預(yù)計(jì)到2025年，AFM等相關(guān)專業(yè)認(rèn)證的持證人在職業(yè)發(fā)展中將更具優(yōu)勢(shì)。數(shù)據(jù)顯示，相關(guān)專業(yè)理財(cái)認(rèn)證持證人3 年內(nèi)職級(jí)晉升速度更快，管理資產(chǎn)規(guī)模中位數(shù)也更高，AFM 證書持有者也不例外，在薪資和職業(yè)發(fā)展上享有顯著的溢價(jià)空間。

對(duì)于保險(xiǎn)行業(yè)從業(yè)者而言，考取AFM證書意義重大。如今客戶需求日益多元化、個(gè)性化、專業(yè)化。不同代際客戶的關(guān)注點(diǎn)差異顯著，如 60 后關(guān)注資產(chǎn)保全，80 后新富人群追求 ESG 等新型投資組合，同時(shí)超高凈值客戶還面臨跨境稅務(wù)合規(guī)等隱蔽痛點(diǎn)。保險(xiǎn)從業(yè)者僅掌握單一保險(xiǎn)知識(shí)已難以滿足客戶需求。而AFM證書課程涵蓋豐富的稅務(wù)籌劃、資產(chǎn)配置等知識(shí)，能助力從業(yè)者從單純的保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售，向?qū)I(yè)財(cái)富管理專家角色躍遷，增強(qiáng)客戶信任與說(shuō)服力，拓展業(yè)務(wù)邊界，提升在復(fù)雜市場(chǎng)環(huán)境中的競(jìng)爭(zhēng)力。

為什么保險(xiǎn)從業(yè)者必須考AFM?破解四大職業(yè)困局

困局1：客戶需求升級(jí)，單一保險(xiǎn)產(chǎn)品難簽單

高凈值客戶需要“解決方案”而非“產(chǎn)品”，AFM持證人能設(shè)計(jì)“重疾險(xiǎn) 信托 稅務(wù)優(yōu)化”組合方案，客單價(jià)提升3-5倍。

困局2：專業(yè)能力不足遭淘汰

國(guó)際注冊(cè)財(cái)富規(guī)劃師AFM涵蓋七大基礎(chǔ)課程與九大實(shí)務(wù)規(guī)劃，從保險(xiǎn)，健康管理、養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)富管理、投資組合、法律稅務(wù)、家族傳承等.為中高端客戶提供一站式健康、養(yǎng)老和財(cái)富規(guī)劃解決方案。

困局3：收入天花板難突破，傭金模式不可持續(xù)

普通代理人依賴單一保費(fèi)傭金，AFM持證人通過(guò)家族信托管理費(fèi)、財(cái)富顧問(wèn)年費(fèi)實(shí)現(xiàn)收入多元化，頂尖從業(yè)者年收入突破500萬(wàn)。

困局4：同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)激烈，缺乏差異化優(yōu)勢(shì)

行業(yè)淘汰率近70%，AFM認(rèn)證賦予“國(guó)際持證規(guī)劃師”頭銜，快速建立專業(yè)信任，客戶轉(zhuǎn)介紹率提升50%。

2025年，AFM證書在金融行業(yè)的認(rèn)可度持續(xù)攀升，對(duì)于保險(xiǎn)從業(yè)者來(lái)說(shuō)，是提升專業(yè)能力、適應(yīng)市場(chǎng)變化、開拓職業(yè)發(fā)展新路徑的有力工具。抓住機(jī)遇考取 AFM 證書，方能在財(cái)富管理的浪潮中乘風(fēng)破浪，實(shí)現(xiàn)個(gè)人價(jià)值與職業(yè)發(fā)展的雙贏。

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