在保險(xiǎn)行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日益激烈的當(dāng)下，專業(yè)人才的儲(chǔ)備與培養(yǎng)成為保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)突圍的關(guān)鍵。一系列國際權(quán)威認(rèn)證，為保險(xiǎn)從業(yè)者搭建起職業(yè)進(jìn)階的階梯，也為保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)提升服務(wù)水平、拓展業(yè)務(wù)邊界提供有力支撐。以下深入解析保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)引進(jìn)的七大認(rèn)證，看看它們?nèi)绾钨x能專業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力。
一、RFP(美國注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師)：國際權(quán)威，構(gòu)建全周期理財(cái)能力
RFP由美國注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)(RFPI)頒發(fā)，在全球 20 多個(gè)國家獲得認(rèn)可，賦予保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)國際化服務(wù)能力。其課程涵蓋稅務(wù)、投資、退休、傳承等全生命周期規(guī)劃，能強(qiáng)化保險(xiǎn)顧問的理財(cái)方案整合能力。通過學(xué)習(xí)家庭財(cái)務(wù)報(bào)表分析、年金計(jì)算、資產(chǎn)配置等實(shí)務(wù)內(nèi)容，保險(xiǎn)顧問可精準(zhǔn)匹配保險(xiǎn)產(chǎn)品與客戶需求，為客戶打造從財(cái)富積累到傳承的完整規(guī)劃，助力保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在綜合理財(cái)服務(wù)賽道脫穎而出。
二、AFM(國際注冊(cè)財(cái)富規(guī)劃師)：聚焦高凈值，深化復(fù)雜財(cái)富管理
AFM 聚焦高凈值客戶服務(wù)，課程涉及家族信托、資產(chǎn)隔離、全球化配置等內(nèi)容，助力保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)高凈值客戶復(fù)雜財(cái)富管理需求。深入法律架構(gòu)設(shè)計(jì)與房產(chǎn)稅、遺產(chǎn)稅籌劃，能提升保險(xiǎn)金信托等產(chǎn)品的銷售深度。從住房、教育到傳承的全流程規(guī)劃，增強(qiáng)保險(xiǎn)顧問綜合服務(wù)能力，讓保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在高凈值客戶市場(chǎng)建立專業(yè)壁壘，捕獲更多優(yōu)質(zhì)業(yè)務(wù)。
三、FPP(養(yǎng)老規(guī)劃師)：應(yīng)對(duì)老齡化，開發(fā)養(yǎng)老金融產(chǎn)品
面對(duì)老齡化趨勢(shì)，F(xiàn)PP課程聚焦養(yǎng)老金缺口測(cè)算、三支柱體系解析，助力保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開發(fā)年金險(xiǎn)、養(yǎng)老社區(qū)等養(yǎng)老金融產(chǎn)品。深度解讀社保與商業(yè)保險(xiǎn)銜接，幫助客戶應(yīng)對(duì)養(yǎng)老金不足問題，提升保險(xiǎn)產(chǎn)品剛需屬性。教授養(yǎng)老計(jì)劃書制作、退休現(xiàn)金流管理等實(shí)務(wù)工具，賦能保險(xiǎn)顧問養(yǎng)老方案落地能力，讓保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在銀發(fā)經(jīng)濟(jì)賽道搶占先機(jī)。
四、RHM(健康風(fēng)險(xiǎn)管理師)：專業(yè)化健康險(xiǎn)，強(qiáng)化客戶健康管理
RHM覆蓋慢性病管理、癌癥風(fēng)險(xiǎn)解析，推動(dòng)健康險(xiǎn)專業(yè)化，強(qiáng)化健康險(xiǎn)產(chǎn)品精準(zhǔn)營銷與客戶健康管理服務(wù)。分析商業(yè)保險(xiǎn)在健康管理中的價(jià)值，如醫(yī)療費(fèi)用優(yōu)化，能提升重疾險(xiǎn)、醫(yī)療險(xiǎn)銷售邏輯。從疾病預(yù)防到康復(fù)管理的三級(jí)預(yù)防體系，幫助客戶建立健康保障意識(shí)，增強(qiáng)保險(xiǎn)產(chǎn)品長期黏性，為保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)健康險(xiǎn)業(yè)務(wù)注入專業(yè)活力。
五、FAA(家庭資產(chǎn)配置架構(gòu)師)：優(yōu)化資產(chǎn)配置，推動(dòng)大額保單銷售
FAA課程涵蓋股票、債券、不動(dòng)產(chǎn)等核心資產(chǎn)策略與保險(xiǎn)、信托等風(fēng)險(xiǎn)管理工具，助力客戶優(yōu)化家庭資產(chǎn)結(jié)構(gòu)。結(jié)合智能投顧工具，提升保險(xiǎn)顧問在資產(chǎn)再平衡中的專業(yè)建議能力，增強(qiáng)客戶依賴度。衛(wèi)星資產(chǎn)配置(如私募股權(quán)、藝術(shù)品投資)滿足客戶多元化需求，推動(dòng)大額保單銷售，為保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)家庭資產(chǎn)全案規(guī)劃業(yè)務(wù)賦能。
六、CPH(康養(yǎng)規(guī)劃師)：布局康養(yǎng)產(chǎn)業(yè)，整合醫(yī)養(yǎng)與保險(xiǎn)服務(wù)
CPH解析養(yǎng)老社區(qū)商業(yè)模式(產(chǎn)權(quán)模式、保險(xiǎn)模式 )，助力保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)切入銀發(fā)經(jīng)濟(jì)賽道。課程覆蓋居家養(yǎng)老、機(jī)構(gòu)養(yǎng)老的運(yùn)營與產(chǎn)品設(shè)計(jì)，賦能保險(xiǎn)與康養(yǎng)服務(wù)的整合營銷。結(jié)合 “健康中國 2030” 戰(zhàn)略，開發(fā)康養(yǎng)金融產(chǎn)品(如長期護(hù)理險(xiǎn) )，讓保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)搶占康養(yǎng)市場(chǎng)先機(jī)，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)多元拓展。
七、WTP(個(gè)稅申報(bào)師)：稅務(wù)籌劃增值，打造 “保險(xiǎn) 稅務(wù)” 方案
WTP 課程涵蓋個(gè)稅優(yōu)化策略(專項(xiàng)附加扣除、股權(quán)激勵(lì)稅務(wù)處理 )，幫助客戶降低稅負(fù)，提升保險(xiǎn)產(chǎn)品綜合吸引力。將稅優(yōu)健康險(xiǎn)、個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品與稅務(wù)籌劃結(jié)合，打造 “保險(xiǎn) 稅務(wù)” 一站式解決方案。深度解讀金稅四期政策，幫助客戶合法節(jié)稅，增強(qiáng)機(jī)構(gòu)服務(wù)專業(yè)壁壘，為保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開拓稅務(wù)關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)提供支持。
這些納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程的認(rèn)證，從國際權(quán)威、業(yè)務(wù)細(xì)分、客戶需求等多維度，為保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)人才升級(jí)、專業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力提升提供路徑。保險(xiǎn)從業(yè)者通過學(xué)習(xí)認(rèn)證，能精準(zhǔn)匹配市場(chǎng)需求，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)也可依托專業(yè)人才，在激烈競(jìng)爭(zhēng)中站穩(wěn)腳跟，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)突破與品牌升級(jí)，抓住行業(yè)發(fā)展新機(jī)遇，在財(cái)富管理、康養(yǎng)、稅務(wù)等賽道持續(xù)深耕，創(chuàng)造更大價(jià)值。
》》》點(diǎn)擊了解AFM國際注冊(cè) 財(cái)富規(guī)劃師報(bào)名
以上就是【保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)人才升級(jí)指南：七大認(rèn)證賦能專業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力】的全部?jī)?nèi)容，想要了解更多關(guān)于AFM相關(guān)內(nèi)容，可咨詢AFM老師，帶你全面了解AFM報(bào)名、AFM考試費(fèi)用、AFM考試動(dòng)態(tài)、AFM證書等信息!
點(diǎn)擊下方圖片獲取相關(guān)資料哦~↓↓↓↓
AFM備考交流群 QQ群號(hào)：681581447。AFM資料&資訊隨時(shí)分享，與眾多AFM持證人交流考試經(jīng)驗(yàn)。
金程AFM相關(guān)： AFM考試報(bào)名 AFM報(bào)名條件 AFM證書含金量 AFM課程 財(cái)富規(guī)劃師
聲明|本文由金程網(wǎng)校AFM綜合采編自網(wǎng)絡(luò)。我們尊重原創(chuàng)，重在分享。部分文字和圖片來自網(wǎng)絡(luò)。
