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rfp、afp、cfp究竟有什么不同？

發(fā)表時(shí)間： 2023-01-05 09:58:01 編輯：金程RFP

rfp、afp、cfp究竟有什么不同?面對(duì)如此繁多的財(cái)務(wù)證書，很多人難以正確的區(qū)分，而在生活中鬧笑話，今天就有金程rfp的小編，來為大家普及rfp的一些常識(shí)。

rfp、afp、cfp究竟有什么不同?面對(duì)如此繁多的財(cái)務(wù)證書，很多人難以正確的區(qū)分，而在生活中鬧笑話，今天就有金程rfp的小編，來為大家普及rfp的一些常識(shí)。

RFP和CFP雖然同屬財(cái)務(wù)策劃領(lǐng)域的國(guó)際認(rèn)證資格，但還是有一定的區(qū)別，他們分屬不同的協(xié)會(huì)，迄今為止未有互認(rèn)協(xié)議。CFP方向偏重于理論學(xué)術(shù)方面;而RFP則側(cè)重于實(shí)際與理論的結(jié)合性。

RFP是注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師，涉及范圍較廣，主要為個(gè)人理財(cái)行業(yè)，如銀行、金融、證券、保險(xiǎn)、公司財(cái)務(wù)管理、投資業(yè)務(wù)等。CFP(Certified Financial Planner )是國(guó)際金融理財(cái)師，方向主要側(cè)重于金融工作。

另外，中國(guó)的政府部門或官方機(jī)構(gòu)向來不公開承認(rèn)來自海外專業(yè)資格的。

1.財(cái)務(wù)策劃師(RFP)

Registered Financial Planner(簡(jiǎn)稱RFP)為美國(guó)國(guó)際注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)所特許制定的國(guó)際權(quán)威認(rèn)證資質(zhì)。

現(xiàn)時(shí)的財(cái)務(wù)策劃師，普遍就職于歐美各國(guó)中的銀行、保險(xiǎn)、證券、基金、信托公司、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所，以及在各類公司擔(dān)任財(cái)務(wù)管理職務(wù)，其中在銀行和保險(xiǎn)公司工作的各占1/3 。因此，取得專業(yè)理財(cái)策劃的資格，是日后在激烈競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境下的一種強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)力的提升工具;并且由于財(cái)務(wù)策劃師的高額年薪，已成為目前全球的職業(yè)之一。

目前在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國(guó)內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時(shí)，將RFP作為一個(gè)衡量要素，比如美國(guó)友邦、平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。

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多種就業(yè)選擇無憂

RFP課程設(shè)置優(yōu)勢(shì)

專業(yè)的人做專業(yè)的事

RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財(cái)方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

RFP里面有七大課程體系，財(cái)務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念;投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而財(cái)務(wù)策劃實(shí)戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

RFP適用人群

理財(cái)高端證書搭配高端人脈

RFP是資金去向，也就是資金運(yùn)用端證書，關(guān)注個(gè)人/家庭理財(cái)，適用于銀行理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員、券商理財(cái)顧問、第三方理財(cái)經(jīng)理等所有跟家庭或個(gè)人打交道的金融從業(yè)者。

RFP致力于打造專業(yè)理財(cái)精英，所以學(xué)習(xí)RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè)，而應(yīng)該是市場(chǎng)應(yīng)用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語(yǔ)言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學(xué)變?yōu)榘咐虒W(xué)，工具教學(xué)，工具應(yīng)用，才能更好的將知識(shí)轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。

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2.國(guó)際金融理財(cái)師(CFP)

CFP是Certified Financial Planner 的縮寫形式，中文名稱的翻譯現(xiàn)有三種：為正統(tǒng)的是港澳地區(qū)所通用的"認(rèn)可財(cái)務(wù)策劃師"，臺(tái)灣是"注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師"，中國(guó)大陸是"國(guó)際金融理財(cái)師"及"注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師"。

3.金融理財(cái)師(AFP)

AFP,AssociateFinancialPlanner的簡(jiǎn)稱,我們翻譯為金融理財(cái)師。AFP認(rèn)證是CFP認(rèn)證的第一階段，申請(qǐng)人取得AFP認(rèn)證后才能參加CFP考試和認(rèn)證。

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