RFP是什么？注冊財務策劃師－Registered Financial Planner（簡稱RFP）為美國注冊財務策劃師學會（RFPI）制定的國際權威認證資質，請?zhí)貏e留意與國際注冊財務策劃師公會所特許制定的IARFP認證的區(qū)別。

財務策劃也叫理財、理財規(guī)劃，是指運用科學公正的財務分析程序來對個人的財務計劃、投資策略等進行合理的規(guī)劃與管理，以實現其長期理財和生活目標的專業(yè)個人理財服務，是金融、保險等行業(yè)指導個人投資理財的新興業(yè)務。財務策劃師廣泛來自于個人理財顧問、投資顧問以及銀行、保險、證券或財務公司的從業(yè)人員 。

財務策劃起源于美國，1969年，一批來自不同領域的金融服務專業(yè)專家聚首芝加哥。大家有感于金融服務領域存在的不足，以及金融產品的日益豐富與社會公眾對家庭理財力不從心的矛盾，于是提出“關注客戶的需求和目標比關注單一金融產品銷售更重要”的服務理念和專業(yè)精神。他們試圖將保險、證券、基金和銀行業(yè)務中以產品為導向的服務模式，改變?yōu)橐灶櫩托枨鬄橹行牡娜路漳Ｊ?，并開創(chuàng)一個全新的職業(yè)體系。這種全新的金融服務方式被稱之為“Financial Planning”，即財務策劃。

美國注冊財務策劃師學會于1984年在美國正式成立，目前在全球共有15個和地區(qū)擁有其協(xié)會機構。其會員組織遍布全世界包括美國、中國、加拿大、英國、 法國、德國、瑞士、澳大利亞、新西蘭、日本、新加坡、韓國、印度、馬來西亞和南非等及香港地區(qū)，在亞太已分布21個和地區(qū)。

現時的財務策劃師，普遍就職于歐美各國中的銀行、保險、第三方理財、證券、基金、信托公司、會計師事務所、律師事務所，以及在各類公司擔任財務管理職務，其中在銀行和保險公司工作的各占1/3 。因此，取得專業(yè)理財策劃的資格，是日后在激烈競爭環(huán)境下的一種強競爭力的提升工具；并且由于財務策劃師的高額年薪，已成為目前全球的職業(yè)之一。

《職業(yè)年鑒》統(tǒng)計顯示，注冊財務策劃師列入全美十大職業(yè)（第三位），平均年薪12.5萬美元。同年六月，中國首批RFP誕生，北京、上海、廣州、成都列為考點城市。

改革開放后，中國經濟持續(xù)高速發(fā)展，社會財富加速積累，人們對自身的人生規(guī)劃和財富管理的需求越來越普遍。同時，隨著金融產品的不斷豐富以及稅收制度的復雜化，人們在理財實踐中也越來越需要專業(yè)理財人士的幫助，以彌補個人金融知識缺乏、時間有限的不足。經濟景氣監(jiān)測中心公布的一項調查結果表明，約有70%的居民希望自己有理想的財務顧問，50%以上的人愿意支付顧問費用。在企業(yè)內，財務作為掌握各類公司的命脈因素，也越來越需要高水準的財務管理人才。所以，財務策劃師必將成為中國的高薪、熱門職業(yè)之一。>>>點擊咨詢RFP考試報名條件

時代前景
中國加入WTO后，隨著經濟的市場化和大量外資金融機構進入中國市場，中國金融業(yè)將面臨重大機遇和挑戰(zhàn)。隨著居民儲蓄的增加和個人收入的不斷提高，個人理財服務在中國的市場空間日益擴大。中外金融機構均將拓展未來中國市場的重點定位于個人理財服務。個人財務策劃必將成為國內的新興行業(yè)。

市場前景
財務策劃涉及的服務范圍十分廣泛，包括投資、保險、信托、傳統(tǒng)的銀行服務、退休計劃、子女教育計劃、稅務計劃、遺產安排等，財務策劃師則廣泛來自于個人理財顧問、投資顧問、保險經紀人、基金經理、銀行經理、注冊會計師、律師等。目前國內普遍 缺乏具備國際財務策劃專業(yè)水準的人才，因此，這些人才，尤其是取得資格認證的注冊財務策劃師，必將成為中國金融職業(yè)場上的新。在此情況下，從事或有志于投身金融理財行業(yè)的人士，也逐漸認識到，只有通過考取專業(yè)資格，尤其是與國際接軌的專業(yè)資格，方可提升個人的競爭力，獲取更佳的事業(yè)發(fā)展。

薪酬前景
至2010年，全世界從事財務策劃的專業(yè)人員共有64000名，一半以上分布在北美地區(qū)。歐美是目前擁有注冊財務策劃師多的，財務策劃已成為的職業(yè)，1997年財務策劃師的平均年薪達到11萬美元。財務策劃師能賺取多少是要視乎多個因素，其中重要是他們精于哪一個專業(yè)范疇。財務策劃者通常是收取傭金的，亦即客戶賺得愈多，財務策劃師身價也就水漲船高，1998年出現這樣的爭論，究竟是應收取傭金，還是單純的酬金？老實說，你能收取多少服務費，完全看你的服務 素質，你服務得愈好，客戶就愈愿意多付給你。總而言之，不斷增值的服務，是你賺錢的保證。

RFP注冊財務策劃師－傲立職場的金融新貴，RFP注冊財務策劃師(RegisteredFinancialPlanner)，是國際金融領域中為權威的理財專業(yè)資格，近年一直被評為全球職業(yè)之前列，與生物學家及精算師等量齊觀。在英國及香港，財務策劃師(RFP)的年均收入已超過哈佛MBA的薪酬水平，是名副其實的“金領人”。 注冊財務策劃師將成為“黃金職業(yè)”，未來幾年，財富管理業(yè)務將是全球銀行業(yè)重要的增長領域之一，中外金融機構均將未來拓展中國市場的重點定位于個人理財業(yè)務，屆時財務策劃師將成為“黃金職業(yè)”。

什么是注冊財務策劃師
（Registered Financial Planner）注冊財務策劃師，是個人理財及企業(yè)理財行業(yè)里的專業(yè)資格，該認證是由國際財務策劃師公會頒發(fā)的。

RFP于1984年在英國成立。到當前為止，RFP會員遍布全球包括美國、中國、加拿大、歐洲、日本、印度、馬來西亞、臺灣、菲律賓和香港等和地區(qū)。當前全世界財務策劃師超過6萬人，其中歐美地區(qū)會員約占總人數的60%。

是否為國際認證
RFP是國際財務策劃師公會推出的一種全球認證體系，是全球承認的個人理財及企業(yè)理財行業(yè)專業(yè)資格國際認證。

在國內市場的前景如何
RFP財務策劃在金融服務領域興起的時間并不很長，但很快成了熱門行業(yè)，該行業(yè)是全世界有前景、發(fā)展快的金融服務行業(yè)之一。尤其是在中國加入WTO后的今天，金融業(yè)的國際化發(fā)展，中外金融機構均將未來拓展中國市場的重點定位于個人理財服務。--金程網校。具備國際財務策劃專業(yè)水準的人才，尤其是取得資格認證的理財師必將成為中國金融職業(yè)場上的新寵，故擁有RFP無異于擁有了通往高薪的通行證。

為何選擇
當前理財行業(yè)的兩大認證CFP和RFP，這兩個認證都是理財國際認證，是由國際兩個不同的理財協(xié)會頒發(fā)。但CFP認證在國內公開的培訓和考試尚未正式啟動。而RFP認證培訓及考試已經漢化完畢，可以在國內進行培訓和考試。并且RFP認證在中國的培訓和考試內容更貼近國內實際業(yè)務，實踐性更高一些。--金程網校

國際金融理財師

CFP是Certified Financial Planner 的縮寫形式，中文名稱的翻譯現有三種：為正統(tǒng)的是港澳地區(qū)所通用的"認可財務策劃師"，臺灣是"注冊理財規(guī)劃師"，中國大陸是"國際金融理財師"及"注冊理財規(guī)劃師"。

區(qū)別
RFP和CFP雖然同屬財務策劃領域的國際認證資格，但還是有一定的區(qū)別，他們分屬不同的協(xié)會，迄今為止未有互認協(xié)議。CFP方向偏重于理論學術方面；而RFP則側重于實際與理論的結合性。此外CFP在國內還沒有完全啟動，中國金融理財標準委員會2005年雖然引進了CFP國際認證體系，但主要以推廣其自行開發(fā)的AFP（中國金融理財師）。

得到中國政府認可嗎？

沒有。中國的政府部門或官方機構向來不公開承認來自海外專業(yè)資格的。

這一提問是眾多國內查詢者的誤區(qū)，我們需要解釋：第一、專業(yè)資格的培訓與認證，不是學歷教育，也不是上崗證，可以說是一種有助于事業(yè)發(fā)展及自身價值的提升；第二，專業(yè)資格不等同于從業(yè)執(zhí)照，在許多，從業(yè)執(zhí)照（如保險、股票、房地產等代理人）是需另行考牌的，不管你是CFP、RFP還是其他；第三、專業(yè)資格在國外一般由行業(yè)組織（可以是多家并存）管理，除少數如醫(yī)生、律師、會計師等的執(zhí)業(yè)受到各國政府的嚴格監(jiān)管，絕大部分的專業(yè)資格由創(chuàng)辦機構根據章程實行自我監(jiān)管并逐步完善達到行業(yè)性或地區(qū)性或國際性的認知度。RFP不需要政府的承認，而需要業(yè)界的認同，這也是國際注冊財務策劃師公會IARFP二十多年來的宗旨。我們確保中國所有合作者遵循中國的法律依法推廣RFP專業(yè)資格，共同發(fā)展和提高中國的財務策劃專業(yè)水平。

區(qū)別
RFP是國際財務策劃師，涉及范圍較廣，主要為個人理財行業(yè)，如銀行、金融、證券、保險、公司財務管理、投資業(yè)務等。CFA（Certified Financial Analyst）是注冊金融分析師，方向主要側重于金融分析工作。

從業(yè)方向

RFP是個人理財行業(yè)的資格認證，金融行業(yè)及與金融相關的行業(yè)都對具有 RFP認證的個人理財師有很大的需求。具有RFP資格認證的人員可以作為個人理財師或咨詢師為所在機構的客戶提供個人理財方面的服務和 咨詢。在西方發(fā)達，RFP廣泛分布于各類理財機構。RFP可服務于銀行、保險、證券，基金、債券 、外匯、期貨、黃金等業(yè)務的機構或公司，也可從事投資業(yè)務和投資管理公司業(yè)務，以及與律師有關的業(yè)務。中國的理財業(yè)務蘊含著巨大的潛質，RFP將會為中國市場注入一種全新的、先進的理財理念。>>>點擊咨詢RFP考試報名費用或者RFP考試通過率等其他相關問題

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