RFP關(guān)注：說起保險，大家想到的就是西裝革履各處跑的業(yè)務(wù)人員，如果要是這么說保險人員的話未免就有些太過于表面了，其實他們是向有需要財務(wù)保障的客戶服務(wù)，所以他們賣的不是保險產(chǎn)品，是保障型服務(wù)。
說到這個保障，其實我原先并沒有接觸過這個行業(yè)，只是自己做過一些金融投資方面的產(chǎn)品，比如股票、基金等。 進入這個行業(yè)之后，我其實發(fā)現(xiàn)自己感興趣的這些東西在工作中其實能用的上，所以在一段時間里，我專門考了RFP，讓自己學習更多金融方面的知識，想讓自己從保險人向理財規(guī)劃師轉(zhuǎn)型。
我還記得我剛踏進這個行業(yè)的時候，我對這個行業(yè)了解并不多，我也不知道怎么去跟客戶溝通。
比較幸運的是，我們公司有培訓這方面的知識，比如生命周期圖，比方說我們會根據(jù)這個生命周期圖去跟他探討人生的不同階段需要哪些規(guī)劃，為什么要做這些規(guī)劃?
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然后在跟客戶聊到保險這個話題的時候，會看他有沒有這個方面的需求，然后根據(jù)他的需求確定他所需的保險產(chǎn)品，然后每一項講給他聽，并給他推薦建議。
很多人都知道做保險行業(yè)的人都有一個草帽圖，草帽圖也有著不同的階段。
大家都知道，生病就去醫(yī)院，找醫(yī)生看病。所以疾病跟意外是我們每個人都無法控制的。所以我們會建議客戶做些這方面的規(guī)劃和轉(zhuǎn)移，需要具有保障型的保險產(chǎn)品去幫助客戶去更好的規(guī)避這個風險。
做我們這行的也有一個千年難題，就是會不斷地遭到客戶的拒絕。 因為很多人認為你跟他談保險是不吉利的，像大病或者意外是在他身上是不可能出現(xiàn)的，因為他身強力壯，很健康，出現(xiàn)意外的概率很低，所以這些在自己的身上是不會發(fā)生。
其實你會發(fā)現(xiàn)，這不是一個個例，而是一個普遍的現(xiàn)象，這種問題經(jīng)常讓我們手足無措，沒辦法跟客戶進行一個深入的交流，因為我們根本就沒有了切入點。但我在初次接觸RFP后，個人當時也沒有想那么多，就是認為能豐富我的知識，提高我的文化素養(yǎng)，拉近我跟客戶的距離，對我的展業(yè)可能會有幫助，所以我開始了RFP的學習。>>>點擊咨詢RFP考試報名條件
RFP的課程設(shè)置有五大模塊：基礎(chǔ)財務(wù)策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級財務(wù)策劃。但是我看到這個課程設(shè)置就覺得這個課程是漸進性學習，越到后面越有針對性，比如基礎(chǔ)財務(wù)策劃從微觀經(jīng)濟學入手，到財務(wù)策劃法律基礎(chǔ)，再到人生規(guī)劃、家庭與企業(yè)、居住規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休計劃等，邏輯非常清晰，讓我能夠更好的入手學習，這樣的學習也為后面的幾門課程夯實了基礎(chǔ)。投資策劃主要是以將金融工具為主，保險和稅務(wù)這兩門則是更加具有針對性的規(guī)劃，而高級財務(wù)策劃更具實操性，不同家庭類型都提供了對應(yīng)的理財方案進行學習，個人感覺整個課程體系特別流暢，非常務(wù)實。
學習了整個課程，我覺得對于我未來服務(wù)高端客戶以及高凈值客戶會有更理性的說服力。像是財富傳承、法商、養(yǎng)老等知識非常好用，因為從這些點切入會更關(guān)切到客戶的利益，你跟客戶談保險規(guī)劃他是沒有意識的，但是跟他聊理財規(guī)劃上的養(yǎng)老、教育、財富傳承等，你會發(fā)現(xiàn)客戶的興趣是非常強的。
所以，你在跟客戶做方案的時候，一定得是根據(jù)客戶的需要去做方案，而不是一昧因為產(chǎn)品而賣產(chǎn)品。
考RFP證書，不單單是考取一個證書，而且RFP的課程是真正系統(tǒng)培養(yǎng)大家解決問題的方法，放到保險營銷上就是通過各種方法幫助大家更好的營銷保險，學了RFP后，就不單單是就保險講保險，學員可以從稅務(wù)角度、投資角度、法務(wù)角度、養(yǎng)老角度、財產(chǎn)保全角度都可以講保險，可以幫助客戶以解決上述問題為出發(fā)點來進行保險營銷。>>>點擊咨詢RFP考試報名費用或者RFP考試報名時間等其他相關(guān)問題
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