RFP是什么?

　　RFP，美國注冊財務策劃師。RFP證書美國注冊財務策劃師學會(RFPI)所特許制定的國際權(quán)威認證資質(zhì)，也是世界投資理財管理行業(yè)較高水平的專業(yè)認證之一。

　　近年一直被評為全球比較好的職業(yè)之前列，與生物學家及精算師等量齊觀。在美國及香港，財務策劃師(RFP)的年均收入已超過哈佛MBA的薪酬水平，是名副其實的“金領(lǐng)人”。

　　目前，世界各地取得RFP資格的專業(yè)人士超過十萬人，其中美國的持證人數(shù)約占總會員數(shù)的60%。而國內(nèi)也已有6000多名獲得國際理財專業(yè)資格的RFP注冊財務策劃師順利完成學習和統(tǒng)考，成為國內(nèi)首批理財精英。

　　中英文雙證

　　RFP 考試大綱：

　　RFP考試大綱包含5科，分別是基礎(chǔ)財務策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務及遺產(chǎn)策劃、高級財務策劃。RFP考試大綱如下：

　　一、 基礎(chǔ)財務策劃

　　課程主要介紹財務策劃的所需的基礎(chǔ)知識理論，主要內(nèi)容包括經(jīng)濟理論基礎(chǔ)，財務規(guī)劃涉及的法律基礎(chǔ)，財務管理會計知識，投資基礎(chǔ)概念及產(chǎn)品，以及人生財務規(guī)劃和財務策劃師職業(yè)守則。

　　二、 投資策劃

　　課程的一部分主要介紹金融投資學基礎(chǔ)，介紹貨幣時間價值的概念，金融市場投資環(huán)境、金融市場架構(gòu)，第二部分對各種類型的金融投資工具的進行了介紹，包括股票、固定收益?zhèn)?、金融衍生產(chǎn)品，投資基金、信托基金、其它類投資等。同時在第三部分中，了解資產(chǎn)組合理論、資本資產(chǎn)定價模型(CAPM)，介紹了行為金融學的理論以及它在投資中的應用。

　　三、保險及退休策劃

　　課程的其中一部分主要介紹保險原理和保險公司運作相關(guān)的知識。主要內(nèi)容包括保險的理論、保險合約的基本原則等。

　　第二部分主要介紹保險產(chǎn)品以及保險合約的實踐應用。主要介紹各種主要的保險產(chǎn)品，例如人壽保險，健康保險，財產(chǎn)保險以及責任保險。

　　同時解釋保險的作用以及如何決定保險需要和與保險相關(guān)的法律問題，評估各種保險計劃，并且從成本效益的觀點選擇保險產(chǎn)品和相關(guān)的保險營銷知識。

　　課程的第三部分主要覆蓋了退休規(guī)劃，主要介紹社會保障體系，企業(yè)年金福利計劃，以及其它補充退休計劃。

　　四、稅務及遺產(chǎn)策劃

　　課程主要介紹中國所得稅及其它稅種相關(guān)的問題，并且涉及國際稅務簡介等內(nèi)容。一部分全面回顧個人稅收策劃的基本原理、包括中國所得稅的基本框架，所得稅的發(fā)展歷史，以及國外所得稅制介紹等內(nèi)容。

　　另一部分介紹個人稅務策劃實務，分別討論征稅范圍。計稅依據(jù)、稅收優(yōu)惠政策的利用、納稅申報和納稅稅款的安排及遺產(chǎn)策劃等內(nèi)容。

　　五、高級財務策劃

　　本課程主要內(nèi)容是注冊財務策劃師的實際操作指導以及以案例形式對教育課程進行總結(jié)，主要內(nèi)容包括財務策劃工具的介紹，Excel應用和家庭會計報表的制作，根據(jù)客戶要求制定財務策劃方案的方法和程序，通過真實案例分析、角色扮演和不同類型的專題討論來學習如何進行完整個人財務策劃。

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