RFP理財規(guī)劃師，一份含金量巨高的職業(yè)。那么如此一高含金量的理財規(guī)劃師的工作，我需要考什么證書呢?美國注冊財務(wù)策劃師RFP證書了解下~俗話說得好，你不理財，財不理你!工作可以讓你實現(xiàn)財務(wù)安全，但只有理財才能讓你實現(xiàn)財務(wù)自由。西方國家的個人收入包括工作收入和理財收入兩個部分，在一個人一生的收入中，理財收入占到一半甚至更高的比例。

　　一、什么是理財規(guī)劃師

　　理財規(guī)劃師是指運用理財規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構(gòu)的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務(wù)的人員。理財規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù)，因此要求理財規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務(wù)需求。

　　理財規(guī)劃師是金領(lǐng)中的金領(lǐng)，北美各行業(yè)評比中，理財規(guī)劃師綜合排名第一?！陡２妓埂吩u選二十世紀收入較高職業(yè)，理財規(guī)劃師排名第二。據(jù)了解，美國理財規(guī)劃師的平均年收入是15萬美元，香港理財規(guī)劃師較高收入達200多萬港元，國內(nèi)理財規(guī)劃師的年薪在20萬到100萬元人民幣之間。

　　二、中國還需要50萬理財規(guī)劃師

　　我國理財市場規(guī)模遠遠超過1000億元人民幣，一個成熟的理財市場，至少要達到每三個家庭中就擁有一個專業(yè)的理財師，中國理財規(guī)劃師職業(yè)有50萬人的缺口。目前，理財規(guī)劃師在我國尚屬于一個新興的行業(yè)，理財規(guī)劃師缺口龐大，具有相當大的發(fā)展?jié)摿εc空間。

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　　三、緣何那么多人渴望成為理財規(guī)劃師?

　　1、理財規(guī)劃師有多元化發(fā)展方向，就業(yè)面在不斷擴寬。

　　2、目前國內(nèi)理財規(guī)劃師的年薪在20萬到100萬元人民幣之間，私人理財顧問更可通過收取咨詢費、理財規(guī)劃書、定期服務(wù)費、客戶盈利分成、產(chǎn)品方傭金等方式來進一步提高收入。而且，他們中很多人要比普通職業(yè)者少工作三分之一的時間。

　　3、薪酬調(diào)查顯示，從事理財規(guī)劃的薪酬，高出平均薪酬50%以上。

　　4、在美國曾經(jīng)公布的“工作職位評鑒”排名，理財師位列第一，當之無愧為金領(lǐng)中金領(lǐng)。

　　但是想成為一名專業(yè)的理財規(guī)劃師，需要有張高含金量的證書，RFP含金量可以了解下。

　　四、 美國注冊財務(wù)策劃師RFP詳解

　　1、RFP證書詳解

　　RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊財務(wù)策劃師，為美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會所特許制定的通行全球的國際權(quán)威認證資質(zhì)。自2005年引入中國大陸后，因系統(tǒng)實用的知識體系，受到政府、企業(yè)和學員的大力推廣和認可。截止2016年年底，全球持證人超過6.8萬，中國大陸持證人數(shù)超過3萬人，會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機構(gòu)。

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　　RFP擁有一套完善的知識體系，包含基礎(chǔ)財務(wù)策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級財務(wù)策劃五大模塊及由此延伸出來的針對不同行業(yè)的實戰(zhàn)落地課程，內(nèi)容涵蓋產(chǎn)品、法律、稅務(wù)、投資、保險、遺產(chǎn)策劃等方面，全面涵蓋專業(yè)理財師在為客戶提供理財方案時所需要的知識。學習之后，能夠幫助學員體系化掌握理財規(guī)劃所涉及的各個環(huán)節(jié)，并能根據(jù)不同客戶群體的需要，度身定制專屬于客戶的產(chǎn)品，真正幫助客戶實現(xiàn)財產(chǎn)“保值、增值、保全”的功能。

　　2、RFP學習全流程詳解

　　3、RFP報名方式

　　考慮到理財師的職業(yè)屬性-家庭/企業(yè)的財富管家，理財持證人必須經(jīng)過嚴格訓練才能上崗，才能證明擁有為客戶進行理財規(guī)劃的資格，為此RFP協(xié)會規(guī)定，所有考生必須具備專業(yè)機構(gòu)認可的學時證明才可參加考試并申請成為RFP持證人。因此RFP不接受個人報名，必須參加正規(guī)授權(quán)機構(gòu)的培訓并獲得結(jié)業(yè)證書才可報名。

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　　4、RFP報名流程

　　5、RFP學習方式

　　考慮到工學矛盾，RFP學習分為網(wǎng)絡(luò)課程、面授課程兩種類型，學員可以根據(jù)自身情況選擇學習方式。

　　1) 線上網(wǎng)課學習

　　報名付費后，會為線上學員開通專屬學習賬號。學員可同時在電腦PC端金程網(wǎng)校http://www.h8045.cn/和“金程網(wǎng)校”APP中同步學習視頻，其中APP可緩存并離線觀看。

　　同時，為了保證通過率，除了會提供紙質(zhì)版模擬題集外，金程教育提供線上題庫平臺，學員可直接在線做題。其中PC端做題網(wǎng)址依然為金程網(wǎng)校，手機端則需要下載“金程學習”專屬APP。

　　6、RFP培訓及考試期間服務(wù)安排

　　1) 入駐專屬學員考試交流群：班主任課程及服務(wù)通知、群固定答疑師資和固定答疑時間、學員考前交流

　　2) 定制學習計劃：根據(jù)學員個人具體情況，專屬定制學習計劃，確保課程達成及考試通過

　　3) 考前沖刺監(jiān)督：考前倒計時提醒及考前沖刺指導(dǎo)

　　4) RFP考試安排：班主任24小時現(xiàn)場服務(wù)

　　7、RFP成績公布及證書申請

　　RFP考試成績公布，通過RFP考試的學員，填寫入會申請表并提交注冊費和會員費，RFP證書會在申請后下發(fā)至學員手中(班主任會指導(dǎo)學員入會申請)。具體流程如下所示：

　　8、RFP后續(xù)教育

　　為了確保RFP學習內(nèi)容的落地性，RFP協(xié)會和金程教育提供了豐富的繼續(xù)教育和學員活動，成為RFP持證人后，可免費或收費享受其他活動

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