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　　隨著過去近30年中國經(jīng)濟的快速發(fā)展，中產(chǎn)階級和豪富階層正在迅速形成，并有相當(dāng)一部分從激進(jìn)投資和財富快速積累階段逐步向穩(wěn)健保守投資、財務(wù)安全和綜合理財方向發(fā)展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務(wù)的理財規(guī)劃師的要求迅猛增長。麥肯錫的一項調(diào)查資料表明，2006年中國的個人理財市場將增長到570億美元，專業(yè)理財將成為中國最具發(fā)展?jié)摿Φ慕鹑跇I(yè)務(wù)之一。與理財服務(wù)需求不斷看漲形成反差，中國理財規(guī)劃師數(shù)量明顯不足。

　　中國國內(nèi)理財市場規(guī)模遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過1000億元人民幣，一個成熟的理財市場，至少要達(dá)到每三個家庭中就擁有一個專業(yè)的理財師，這么計算，中國理財規(guī)劃師職業(yè)有20萬人的缺口，僅北京市就有3萬人以上的缺口。在中國，只有不到10%的消費者的財富得到了專業(yè)管理，而在美國這一比例為58%。

　　隨著社會的發(fā)展，人們收入水平的提高，對于提供個性化的理財專屬服務(wù)需求日益凸現(xiàn)。享受私人服務(wù)的多數(shù)為中產(chǎn)以上的階層，然而，據(jù)網(wǎng)絡(luò)最新數(shù)據(jù)表明，很多普通消費者也逐漸成為了私人理財顧問的服務(wù)人群。私人理財顧問主要分布于金融機構(gòu)中主要針對自身金融產(chǎn)品的推廣具有一定的局限性，但是由于客戶的需求越來越高，需要私人理財顧問可以跨機構(gòu)、跨行業(yè)的為客戶量身定做設(shè)計符合自己的理財模式。私人理財顧問的“管家式”服務(wù)，將成為未來私人理財顧問發(fā)展的一大趨勢。同時也需要有獨立于金融機構(gòu)的第三方私人理財服務(wù)機構(gòu)提供跨機構(gòu)跨行業(yè)多個領(lǐng)域全面服務(wù)。

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　　其中，助理理財師考兩門：基礎(chǔ)知識和專業(yè)能力，均為上機考試;《基礎(chǔ)知識》包括單選、多選和判斷，《專業(yè)能力》只有選擇題);理財規(guī)劃師考三門：基礎(chǔ)知識、專業(yè)能力和綜合評審，均為上機考試;其中《基礎(chǔ)知識》包括單選、多選和判斷;《專業(yè)能力》均為單選題，《綜合評審》為不定項選擇題。>>>點擊咨詢理財規(guī)劃師報名條件

　　中國家庭金融調(diào)查與研究中心2015年最新調(diào)研的一組數(shù)據(jù)：我國家庭平均資產(chǎn)為92萬元。另據(jù)搜索顯示擁有100萬資產(chǎn)的家庭大概占中國家庭總數(shù)4.3億戶的10-15% ，也就是說4000-6000萬家庭的資產(chǎn)在百萬以上，房地產(chǎn)在家庭財產(chǎn)占了很大比例，應(yīng)該這是相對準(zhǔn)確的一組數(shù)據(jù)。

　　另一組調(diào)查數(shù)據(jù)顯示，在中國資產(chǎn)超20億人民幣的人約有2000名，這部分人群叫超高凈值人群(富豪)。而一般意義上的高凈值人群(富人)里，資產(chǎn)上億的約有9萬人、超過千萬的有134萬人、百萬的有1300萬人，中國的總?cè)丝谑?3億，按比例算，有百萬資產(chǎn)就是中國社會的1%最富有的人群。而年收入10萬左右的人群占人口總數(shù)的15%左右，也就是2億人。無論財富多少，所有人都有理財和投資的需求。

　　招商銀行和全球領(lǐng)先的管理咨詢公司貝恩公司聯(lián)合發(fā)布的《2015中國私人財富報告》顯示超過50%的受訪者預(yù)計未來一到兩年會考慮增加金融投資;另有約43%的受訪者表示會保持現(xiàn)有金融投資規(guī)模。從資產(chǎn)配置來看，許多投資者調(diào)高了投資收益預(yù)期。包括債券、信托產(chǎn)品、銀行理財產(chǎn)品在內(nèi)的固定收益類投資的占比有所下降。股票及股票類投資產(chǎn)品成為投資熱點，各類金融產(chǎn)品包括PE、VC、定增等投資比例大幅提高。

　　所以我們告訴你答案：

　　一、全世界最大的行業(yè)

　　全世界最大的行業(yè)是財富管理

　　一切行業(yè)都要用財富來衡量

　　一切行業(yè)的落腳點都在財富

　　所以，財富管理等于所有行業(yè)之總和

　　再大的行業(yè)也有天花板，除了財富管理

　　財富管理和金融行業(yè)的有本質(zhì)區(qū)別

　　二、財富管理行業(yè)素描

　　100萬億的市場，14億人的需求。老百姓要投資要理財想賺錢，希望自己的財富持續(xù)增長，這種需求百年不變，因此財富管理可以當(dāng)成終生事業(yè)甚至是世世代代基業(yè)長青的事業(yè)。同樣是管錢，100%的企業(yè)都有專業(yè)財務(wù)人員，但99%以上的家庭卻沒有很多人問我“請問你是理什么財?”我想請問“你需要理什么財”?

　　三、財富管理行業(yè)現(xiàn)狀

　　1、銀行證券保險基金各執(zhí)一詞，造成老百姓對投資理財盲人摸象、斷章取義，理解碎片化，很多人盲目投資、胡亂理財

　　2、老百姓要理財?shù)囊庾R已經(jīng)覺醒，要理財已經(jīng)毋庸置疑，但是到底怎么理，理財技能并沒有跟上

　　3、幾萬種金融工具和產(chǎn)品，太多的選擇導(dǎo)致無從選擇，急需專業(yè)人員指導(dǎo)。

　　4、商業(yè)道德的淪喪和行業(yè)監(jiān)管的失位，造成了當(dāng)前一些金融理財騙局的出現(xiàn)。

　　因此，理財規(guī)劃師是未來幾十年乃至更長的一段時間內(nèi)最為有前景和含金量的白領(lǐng)職業(yè)，我們假設(shè)有十分之一的人口需要專職理財師的服務(wù)，每個理財師可以服務(wù)50--100名客戶，那么專業(yè)理財規(guī)劃師將有100萬到200萬的空缺。

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